2023年金融部XX省邮政工作总结及计划汇总.docx

金融部XX省邮政工作总结及方案汇总 金融部工作总结及方案汇总 现将xx省2023—2023年金融部工作总结汇总下发给你们，请金融部认真学习借鉴先进经验和做法，并结合自身工作实际，进行进一步的研究、探索和创新，争取走出一条符合韶关金融实际路子，为推动韶关邮政企业开展作出积极奉献。 一、工作总结汇总 代理金融业务实现规模与效益同步增长。上半年，累计实现代理金融收入（不含保险）2023.58亿元，增幅18.16%。代理储蓄余额净增180.25亿元，接近去年全年的增长水平，增幅15.89%，高出全国平均水平3.57个百分点，增幅排全国第5位，较去年同期上升4位；代理余额市场占有率到达2023.93%，较去年底提高0.21个百分点。全省新增亿元网点114个，到达379个，亿元网点占比到达23.16%，较去年底提高6.97个百分点；全省代理网点点均余额到达8037万元，较去年底增加120230万元。全省邮政企业累计销售理财产品24.88亿元，同比增长177%；新增绿卡294万张，排全国第3位。到6月底，全省邮政企业金融客户较去年底增长6.48%，累计到达2539万户，其中余额在5万元以上的优质客户到达69.32万户，增长20.67%。 代理保险专业面对银保市场持续低迷的困难，加强专职营销队伍建设，深入推进县域保险业务开展，在银保市场继续保持领先地位。上半年全省邮政完成代理新单保费19.56亿元，实现手续费收入8057万元，累计保费占银保市场的35.36%，较去年同期提高8个百分点。 年新增根底客户288万户，到达2673万户；其中资产在5万元以上的优质客户达74.99万户，较上年增长33.36%。大力开展理财和电子银行业务，全省邮政企业共销售基金、人民币理财、国债等各项理财产品68.28亿元，同比增长225%。代理保险在标准中开展，全省邮政企业代理保费到达27.73亿元。 代理金融业务开展规模和效劳能力同步上升。通过优化业务结构、加强业务管控、提升能力建设，网点“创高减低〞、转型开展等工作取得明显成效。上半年，全省代理储蓄余额累计净增172.67亿元、到达1574.98亿元，净增绝对值排全国第4位，同比增长12.31%，增幅排全国第7位；累计实现代理金融收入（不含保险）12.3亿元最全面的范文参考写作网站，增幅16.26%。电子银行业务快速开展，电子银行（含atm自助渠道）交易替代率到达46.44%，较上年提高6.94个百分点。渠道效劳能力有效提升，共建设改造代理金融网点27个，新增atm机36台，新增crs54台。 代理保险业务克服银保市场持续低迷的不利影响，积极调整产品销售结构，加强与各大保险公司的合作，开展业务竞赛，推动保费规模不断扩大。上半年，全省累计实现新单保费21.5亿元，新单保费市场占有率到达43%，同比上升 8.11%，继续保持银保市场的领先地位。自我省中邮人寿分公司3月18日开业以来，全省累计完成中邮人寿保费2.26亿元，占全省邮政代理总保费量的25%，完成方案的32%。 金融类业务呈现规模效益开展。代理金融业务深度开展工程营销，强化客户维护，加快邮储、理财、电子银行、中间业务开展。不断加强业务管控，优化业务结构，提升效劳渠道能力建设，网点转型和“创高减低〞工作取得显著成效。2023年末，全省代理储蓄余额累计净增232.24亿元，到达1634.55亿元，净增绝对值排全国第6位，收入规模排全国第7位。代理保险业务加强市场研究和分析，思想汇报专题深化对客户的营销管理，大力推广保险产说会专项营销。全省代理保险总保费37.2亿元，规模居全国第14位，市场占有率44.7%，居xx兼业代理保险市 场第1位。 代理金融业务量收规模创新高。上半年，在做大邮储余额规模的同时，重点关注各单位金融总资产指标的考核，加强市场占有率、新增市场占有率、年日平均余额等指标的考核，金融总资产规模稳定增长。上半年，全省代理金融总资产净增255.38亿元，完成年方案的77.39%。其中储蓄余额净增190.96亿元，净增额全国排名第4位，完成方案79.56%，同比增长11.68%，同比多增18.28亿元（全国同比少增527.65亿元），全国排名第3位；保费净增41.92亿元，完成方案83.84%，同比增长94.94%；理财业务有效销量22.5亿元，完成方案的56.26%。截至6月30日，全省代理金融总资产到达1889.9亿元，其中储蓄余额1825.5亿元，全国排第7位。进一步加大协议存款开展力度，上半年，全省代理协议存款余额在定期中占比2023.63%。电子银行交易替代率稳步增长，截至6月底，全省邮政代理新增网银及 银行客户数68.4万户，同比增长53.2%，期末结存客户数到达281.42万户。全省电子银行交易替代率达38.33%，较上年底提升4.17个百分点。全省新单保费达41.9亿元，较去年同期多增20亿元，累计增幅达95%。累计代理中邮保费2023.7亿元，排全国第7位；累计中邮期交保费3457.8万元，排全国第9位，占期交总保费的42.29%。 二、工作方案汇总 要突出重点，着力做大做强代理金融业务。代理储蓄专业要以湖北、范文写作安徽为标杆，两年内缩小与湖北的差距，拉大与安徽的差距，三年赶超湖北，余额进入全国前五，收入规模全国排名前七位。要坚决信心，做大规模，做实根底客户群，做优结构。要在资源配置、能力建设、人员支撑等方面优先向金融业务倾斜。下半年，全省要新增根底客户50万户，全年新增客户200万户；确保新增代理储蓄余额80亿元，力争新增20230亿元，全年新增余额力争达280亿元。 要推进转型开展。首先是观念转型，要树立“内控优先，合规经营〞、“量质并重，协调开展〞、“客户至上，深挖潜能〞的理念，实现从传统邮政业务经营管理向商业银行业务经营管理转变。其次是经营转型，要充分发挥资源优势，加快开展，加强专业营销和渠道建设，实现代理金融业务开展方式的转变。第三是网点转型，要优化网点结构布局，对扭亏无望的网点要弃亏为盈、重新选址搬迁；优化功能分区、效劳流程和管理流程，建立三级考核评价体系，分类设置考核指标；要实行网点员工弹性排班，让更多网点人员走出柜台、走向市场，实现代理金融网点从简单销售型向营销效劳型转型。第四是队伍转型，特别是要强化支局（所）长转型，选拔好、培养好、使用好、鼓励好支局（所）长；加快营业人员的营销转型；强化专业营销管理力量，实现从专业人才短缺、整体素质偏低向专业力量逐步增强、能力水平适应开展要求转变。第五是管理转型，要借鉴商业银行现代管理理念，通过加强风险管控、范文top20230加强合规经营、加强本钱核算，实现从粗放式管理向精细化管理转变。第六是效劳转型，要加强客户分析，拓展效劳渠道，组织客户活动，为客户排忧解难，实现从经营产品向经营客户转变。 要坚持开展网点“创高减低〞工作。在推进“亿元工程〞的根底上，加强对网点的分类指导，设定创高指标，设立减低目标，先进带后进。到今年底，全省亿元以上网点到达400个，消灭余额在3000万元以下网点，5000万元以下的网点从上年底的602个减少到402个，减少200个。对高产网点要高看一眼、厚爱十分，分层奖励，培育一批高产网点。对低产网点要限期达标，采取有效鼓励措施，充分调动网点积极性。通过“创高减低〞活动，努力提高单点产能，不断做大邮储业务规模。 要以工程为抓手做大做实根底客户群。通过征地拆迁、代收代发、粮补等工程带动增客户、壮规模、调结构；要突出重点工程，收集信息、做好规划，建立大工程责任机制、考核机制；推广好工程复制做法，以点带面推动开展。要不遗余力地加大发卡力度，稳定增加根底客户群；加快“绿卡村〞建设，抢占农村市场。要分XX县区、商区、农区分别制定客户走访方案，通过“走千村、串万户、访商户、进社区〞来积累客户。 要创新营销，加快开展中间业务和公司业务。在深入分析市场、竞争对手、客户、产品的根底上，突出差异化营销。要针对农信社不能销售理财产品的情况，发挥邮政优势，加快农村理财业务开展，重点对种、养殖户等大户销售理财产品；结合客户需求有针对性地开展营销，为客户提供综合金融效劳，做大理财业务规模；加强网点理财客户经理的培训，提高理财经营专业水平和效劳能力。要积极开展交易结算类客户，挖掘财政、社保、公用事业等网络型客户的市场潜力；要以大力开展“商易通〞业务、开设助农取款效劳点为抓手，积极争抢农村金融客户；要强化宣传和营销，积极引导客户使用电子渠道体验邮政金融效劳。要加快开展公司业务，确保全省今年公司业务收入过3000万元。 要高度关注与重视代理保险业务。保险业务要以黑龙江、安徽为标杆，今年稳固全国前十的位置，明年赶超黑龙江，力争规模排名进全国前八位，xx代理保费占全国代理保费的比重提高到5%。下半年新增代理保费总额23亿元，手续费收入9000万元，XX县区邮银占比到达70%，县域邮银占比到达85%。要破除“影响论〞和“自然论〞、“副业论〞等观念，把代理保险业务当作金融业务来开展，在标准中开展，加大营销力度。要推进“阵地营销+专职营销〞模式，提高网点产能，下半年实现点均产能137万元。要加强与保险公司的合作，推广产品说明会、网点沙龙等新型销售模式，推动淡季业务开展。要加强对县局的分类指导，开展县局分组pk赛；组织开展专管员团队和明星网点业务开展竞赛，促进业务快速开展。要积极支持中邮人寿的筹建和开展，努力推动xx“三农〞保险业务开展。 做大做强代理金融业务。要以邮储业务为重点，理财、保险为两翼，建立以网点营销为主体，工程营销为补充，结构优化为目标，电子渠道为方向，城乡统筹开展的代理金融业务模式。 要进一步加快网点转型。要从网点结构、队伍建设、客户维护、效劳流程、产品组合、营销机制等多个方面加快金融网点转型。要深化“创高减低〞工作，加强网点的分类管理、分级考核、分层鼓励，出台高效网点鼓励政策，打造一批 下页余下全文 第8页 共8页