2023年市打击非法集资工作会议经验交流材料.docx

市打击非法集资工作会议经验交流材料 根据会议的安排，向各位领导和同志们汇报xx县红太阳商贸非法集资案的有关情况。 一、红太阳公司非法集资案处置情况简要介绍 （一）案情简述 xx县红太阳商贸有限责任公司是罗立新、周晓英夫妇于2022年创立的，公司法人代表为罗立新。该公司拥有19个红太阳分店超市和1个具有相当规模的物流配送中心，是国家商务部“万村千乡市场工程〞承办企业。隆回红太阳商贸有限责任公司前身是隆回红太阳超市，自2022年7月份开始“非法吸收公众存款〞，至202223年7月总共向551个集资户吸收存款4590万元，欠303户供货商62023.63万元，其他应付款120.71万元，欠中国银行隆回支行贷款537万元，累计负债5265.4万元。 202223年8月，县公安经警大队对该公司“非法吸收公众存款〞进行了立案侦察，对涉嫌非法吸收公众存款的罗立新、周晓英和高利贷犯罪嫌疑人采取了刑事拘留。2023年5月，xx县人民法院依法判处罗立新有期徒刑3年、缓期5年，判处周晓英有期徒刑3年。 （二）处置情况 1、成立机构，积极应对。红太阳商贸公司发生挤兑事件后，县委、县政府高度重视，202223年8月3日成立了以时xx县委常委、县委政法委书记黄和健为组长，副县长卢建中、县政府副调研员胡光华为副组长、县政府办、县纪检会、县法制办、县稳定办、县商务局、县审计局、县公安局、县人民法院等单位负责人为成员的驻红太阳商贸有限责任公司“支、帮、促〞工作组。为稳妥处置好这一事件，县委、县人大、县政府、县政协召开了联席会议，县政府召开了4次县长办公会议和专题会议，专门研究红太阳商贸公司非法集资处置问题，对维稳工作和红太阳商贸公司的资产处置、债务兑付及房地产整体拍卖后的后续优惠政策等问题进行了研究和部署。通过与中国银行xx市分行和xx县支行沟通，归还中国银行xx县支行贷款537万元，解除对红太阳商贸公司物流中心的抵押，并以272023万元价格成功拍卖了红太阳商贸公司物流中心。另一方面，加大追缴非法所得力度，从公安局经警大队抽调精干力量组成专案组，负责对高额利息进行清查和追缴。 2、清产核资，化解债务。由县审计局对公司账目进行清查核实，确认并公布了所有债权债务。从县纪检监察、法制办等单位抽调人员对公司资产进行清查。积极做好红太阳公司资产处置工作。处置期间各门店实现利润21.24万元，物流中心拍卖款272023万元，一号门店处置146万元，其他门店处置22023.52万元，其他财产处置55.88万元，收回其他应收款39.37万元，追缴高利贷147万元。 制定清退方案，采取以息抵本方式化解债务，首先对参与集资的所有集资户均采取以息抵本方式进行处理，在扣除已领取的利息的根底上确定其在红太阳公司的债权，然后对愿意按70℅以下比例兑付且与红太阳公司达成一次性了结书面协议的集资户和供货商，先行兑付。具体的兑付比例，由红太阳公司与债权人自行协商，谈妥一笔支付一笔。其中202223年1-5月兑付312.5328万元，202223年5月后兑付480.9212万元；2023年11月前兑付1230.8894万元。2023年对余下的集资款按90℅的比例进行兑付。 二、防范和处置非法集资的几点体会和建议 （一）处置非法集资案件要把握政策，依法打击。打击和处置非法集资工作，要以相关的法律和法规为准绳，在确定债务时，要严格区分合法债务和非法集资。对合法债务要充分保护，在制定处置方案时，要充分表达国家对非法集资“政府不买单、风险要自担〞的政策规定。 （二）处置非法集资案件要积极妥善，维护稳定。非法集资活动涉及的人员较多，处置不好容易引发群体性事件，激化社会矛盾，破坏社会稳定。一是非法集资案件一经发现，应立即启动应急响应，相关部门应及时介入处理，决不能拖，越拖越复杂。二是处理非法集资案件必须坚持一把尺子的标准，决不能开口子，一旦开口子，前面已经处理好的问题立即就会反复。三是所有的处置环节必须阳光化操作，集资案件涉及的人员多、思想复杂，哪怕是一件很小的事，如果没有进行公开，容易引起猜疑和谣言，会被一些别有用心的人利用，煽动集资户闹事，给处置工作带来难度。 （三）打击非法集资工作要打防并举，重在预防。一是加大宣传教育和舆论引导的力度。宣传有关法律法规和理财知识，帮助群众树立正确的理财观，不断提高自我防范意识和区分能力，做到理性投资，合法理财。二是加强监测预警，做好风险提示。建立排查网络体系，开展风险评估和排查，摸清风险底数，要对各类融资行为保持高度警惕，进行全程监测，主动排查风险，做到早发现，早预警，早防范。 （四）打击非法集资工作要堵疏有道，防治结合。在打击的同时，一方面要为民间资金找出路，拓宽民间资金的投资渠道，解决民间资金无处可投的困境。另一方面要支持组建小额贷款公司、村镇银行等小金融机构，既可以引导灰色的民间信贷阳光化、标准化、机构化、合法化，又可以对解决中小微企业融资难问题起到有益的补充作用，还可以进一步压缩地下钱庄的生存空间，维护正常的金融秩序。 第4页 共4页