2023年浅析新时期农商行反洗钱工作存在的问题及建议.doc

浅析新时期农商行反洗钱工作存在的问题及建议参考范文 反洗钱工作在当今简单的金融和社会环境下是一项重要而困难的工作，随着中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定等的相继公布实施，农村信用社反洗钱生疏得到了进一步强化。但随着农村信用社业务品种不断增多、效劳手段不断创新、结算渠道不断拓宽、业务规模不断壮大，从而给农村信用社反洗钱工作也提出了更高的要求，加之农商行面对的客户群比拟特殊，宽敞农夫反洗钱意识普遍较薄弱，面对不法分子洗钱手段的不断多样化、电子化和智能化，反洗钱工作形势格外严峻。现结合工作实际，浅谈农商行在反洗钱工作中存在的问题与对策。 员工思想生疏不深刻 。目前农村信用社没有设立独立的反洗钱岗位，现实中反洗钱岗位与业务操作岗位混淆，对反洗钱内把握度建设的内容比拟粗糙。另外极大局部管理人员与员工对反洗钱生疏不够，反洗钱意识薄弱，在实际工作中多数职工不熟知与其业务相关的金融法规和行业制度标准，凭感觉、凭经验办理，业务处理任凭性较强，不能准时识别和防范洗钱活动。加之相关的反洗钱制度也只是写在纸上，挂在墙上，没有真正落实到实际工作中，从而客观上使员工对反洗钱存在麻痹懈怠思想,产生一种事不关己的想法。宣扬工作不到位 。反洗钱是全社会共同的责任，在大局部农村地区，宽敞农夫反洗钱意识淡薄，假设农商行仅靠单纯的。 落实到具体的日常管理与业务处理过程中，从而使每位员工都能够在反洗钱工作中找对找准自己的位置，坚持做好自己的本职工作。另外要发挥与其他金融机构、工商、税务、纪检监察等部门反洗钱协作机制的作用，亲密与公、检、法、司的联系，实现农村信用社与政法部门的通力合作，形成反洗钱工作合力。 3