2023年地产开发项目融资方案.doc

地产开发项目融资方案 一、公司情况:XXXX地产开发，注册资本2023万元，股份组成：XXXX87%，XXXX13%，股权结构简单。四级资质，无诉讼。二、项目情况项目位于XXXX最中心成熟商业区，紧邻XXXX第一中学、XXXX第三小学和XXXX医院，也属于典型的学区房，配套设施齐全。XXXX为XXXX州府所在地，中国西部百强县〔市〕、XXXX十强县〔市〕行列，全国最大的三七种植和加工基地，XXXX人口370万，XXXX常住人口50万。三、主要经济指标总占地：95亩，总建设：403331㎡具体面积：住宅251286.98㎡，商业：151231.17㎡，车库：2244个形象进度：项目分两期开发，一期占地面积38,947.24㎡，建筑面积217,618.00㎡主体工程已根本完工；二期占地面积24,365.00㎡，建筑面积185,713.00㎡，刚开始做桩基工程。四、资金投入及负债情况项目实际投入账面10.35亿、账外1.5亿〔拆迁额外补偿约1亿元，其它支出约5000万元〕，合计11.85亿，包括股东投入4亿，工程垫资2.6亿，十四冶借款投入9700万元，银行借款2400万元，社会借款1000万元，销售回款3.94亿。后期投入测算：一期配套设施建设投入1.12亿，二期工程款投入8.3亿，合计9.42亿。五、当前资产估值二期土地36.6亩，保守按550万/亩，价值约2亿〔城区棚户区改造拆迁本钱一般地段400-600万/亩，较好地段600-800万/亩，甚至超过800万/亩。〕一期未售商业86,948.89㎡，市场法评估，保守按均价13000元/㎡，价值约11.3亿。住宅和车库不计，合计价值13.3亿。六、利润分析剩余可售金额33亿住宅9.56万平方米〔已扣除回迁安置2.3万平方米后〕x4500元/㎡=4.3亿，商业13.3万平方米x20230元/㎡=26.6亿车库2244个x10万/个=2.2亿一期开发本钱已达10.35亿元，还需投入1.12亿；二期本钱〔不包括融资费用〕8.3亿元，税费3.5亿，本钱合计23.27亿元。〔数据取自财务尽调报告〕项目总利润：33亿-23.27亿=9.73亿，我公司利润9.73亿x51%=5亿七、合作交易方案：贵集团公司占股51%，XXXX占股49%，原股东已投入4亿，按股份占比多贵集团公司投入4.16亿，〔用于归还工程垫资1.6亿、XXXX借款9700万元、银行借款2400万元、社会借款1000万元、土地税费1100万元、拆迁补偿1500万元以及一期工程水、电、消防、门窗等施工到达交付条件〕，公司注册资本增至4082万元。项目后续建设资金贵集团公司投入，项目利润按股份占比进行分配。