2023年资金安全保证书.docx

资金平安保证书 甲方：乙方： 乙方系甲方在国内签约代理商，为了让客户更平安、更便捷地在交易市场进行投资交易，本公司特为客户确立此资金进出平安责任承担书，内容如下： 1、甲方保证履行甲乙双方签订的客户协议书，风险提示书等其他协议中的相关约定。 2、保证客户资金20230%平安，如客户资金在非操作情况下，非客户意愿出金的情况下出现资金无故减少，甲方将无条件赔偿乙方。 3、客户需结算出交易账户上的资金时，本公司保证客户交易账户上的资金，协助客户平安转入开户时登记的银行账户，假设客户要求划入未登记账户，本公司不予支持。（注：客户资金出入以银行凭证为准）。 甲方不向做出如下承诺： 1、 2、甲方不保证乙方收益上下和亏损多少以及其他非资金平安风险。甲方不向乙方承担乙方或银行不可抗原因造成的资金平安。 代理商解除合作后本协议自动解除。 甲方法人签字： 乙方法人签字： 甲方盖章： 乙方盖章： 日期： 年 月 日 日期： 年 月 日 第二篇：资金保证承诺书资金保证承诺书 致：..................根据贵单位在................工程招标文件中提出的要求，我公司保证：我公司的资金完全可以满足..............工程施工的要求。我公司资金充足，从未在银行办理过贷款，因此我公司不会因资金缺乏而导致该工程停工、拖延等情况的发生。 陕西................公司 二0一五年三月十八日 第三篇：资金平安保证措施资金平安保证措施 一、建立货币资金的预算管理机制。 企业的货币资金管理必须实行全面预算管理。预算可以使得企业生产经营活动有序进行，保证企业生产经营活动中的资金收支纳入严格的预算管理程序之中。根据资金预算总目标，统一筹集、集中使用资金，调剂资金余缺，确定经济合理的现金余额，并将资金预算分解下达，年度内各项收支严格控制在年度财务预算范围内，超预算工程应经过相关报批程序，未履行审批程序追加的工程及费用财务部不得办理资金支付。 二、建立健全货币资金的内部控制制度。 1、职能别离控制。企业应建立严格的组织分工和货币资金业务的岗位责任制即考虑不相容职务的别离，将某些不相容的职务分别由两个或两个以上的部门或工作人员担任，以防止或减少发生过失和弊端而进行的控制。 2、建立健全资金审批管理制度： 标准审批程序： 为保障资金平安，企业财务收支必须认真执行企业内部控制和资金使用审批制度，严格按照规定的审批权限和程序执行，以减少某些不必要的开支，并揭示出与资金业务有关的其它业务在内部控制方面的薄弱环节。 货币资金的收付都必须填制或取得合理合法的原始凭证，并经审批复核前方可作为编制记账凭证、登记账簿的依据。对不合法原始凭证、无效合同或协议、审批手续不完整的支付事项均不得办理资金支付。 三、加强货币资金平安管理的其他要点： 1、严格把好货币资金支出关管住货币资金的流入点。财务部作为公司的风险管理部门，必须制定相关的审核审批权限和程序作为货币资金支出根底。且各项资金业务支出严禁在财务部门以外的其他任何部门办理。对各项资金业务收入要及时入账不得拖延，任何部门和个人均不得以任何理由截留、占用、转移和隐匿资金。 2、备用金实行限额管理。存放在保险柜过夜的现金原那么上不超过公司规定的备用金的限额，出纳每天应及时清点库存现金，做到帐实相符，财务主管应不定期抽查库存现金余额，发现长短款应及时查明原因并作出相应处理。并严格现金开支范围，严格按照中国人民银行规定的现金支出范围内使用现金。 3、要加强网上银行平安及系统软件管理。使用网上银行办理业务支付须设定经办人员和复核人员两个岗位以上，授予不同的业务权限，设定各自的操作密码。每台计算机要安装病毒防火墙，定期杀毒，定期使用大容量移动硬盘拷贝数据归档储存。 4、在完善各项货币资金平安管理措施的同时，一定要重视财务人员的专业知识培训、岗位职责教育和职业道德教育。不断提高财务人员队伍的整体综合素质，这也是保障资金平安有效的坚强堡垒。 四、制定平安生产资金制度 平安生产资金方案包括平安技术措施方案和劳动保护经费方案。公司各工程部针对新开工程要编制平安生产资金方案。平安生产资金总投入不能低于年生产总值的1.1%，对于“三金〞（平安劳保用品资金、平安教育培训专项资金、平安生产技术措施资金）的投入比例为3：3：4制定。公司及各工程部平安产资金应当用于施工平安防护用具及设施的采购和更新，平安施工措施的落实，平安生产条件的改善等。不得挪作他用。 1、针对可能造成平安事故的主要原因和尚未解决的问题需采取的平安技术，劳动卫生、辅助房屋及设施的改进措施和预防措施要求所作的资金需求方案； 2、个人防护用品等劳动保护开支需求方案； 3、平安宣传和平安教育培训等项开支需要所作的方案； 4、平安先进奖励开支需要方案； 5、其它开支需求方案，如预案演练、平安书籍材料购置等。公司总体平安生产资金方案由公司负责人审批，各工程部编制的平安生产资金方案由工程部经理审批。 公司各工程工程平安生产资金的投入不得低于预算中规定数额。公司平安生产资金的支出由公司总经理决定，各工程部平安生产资金的支出由工程部工程负责人决定，受公司监督。 1、公司领导及各工程部负责人应将资金方案列入议事日程，经常关心方案的执行情况和效果。公司财务、审计、平安部门和工会组织，应对资金方案的实施情况进行监督审查，并及时向公司领导和工会报告。 2、对于平安生产资金的使用情况，公司要接受上级部门的监督，各工程部要接受公司的监督。公司各工程部对在建工程的平安生产资金投入情况要建立分类使用台帐，每季度将资金投入情况报表、购置平安用品实物清单、票据（复印件）等相关资料提交公司平安生产部。 3、公司各部门每年要对资金落实情况进行评议与纠正，写出评定报告。通过评议总结，对方案及落实工作中的缺乏进行改进。 4、公司各部门负责人对平安生产资金必须按方案予以落实，做到专款专用，按时支付，不能擅自更改，更不能挪作他用。对于不按方案落实的工程部负责人，将按公司平安生产考核奖惩制度进行处理，情节严重的还要承担相应的法律责任。 大连万城建筑劳务 第四篇：提高资金使用效益保证资金平安新形势下如何加强消防部队财务管理提高资金使用效益 随着我国改革开放的不断深入和社会主义市场经济的建立与开展，给新时期部队的财务工作带来了一系列新的问题。财务管理在部队整体工作中正在逐步的处于一个特殊的重要地位，如何加强财务管理提高资金的使用效率，对后勤保障工作和部队各项任务的顺利完成都具有十分重要的作用。随着消防部队职能的拓展和抢险救援任务的日益繁重，消防装备经费和各种事业经费的需求也在逐步增加，但是我国的生产力不高没有足够的经费投入到消防部队，上级拨付的各项经费都非常有限，如何作好财务管理工作发挥现有经费的最大使用效益，作好后勤保障工作，对“养兵千日，用兵千日〞的消防部队能圆满完成的防火灭火任务起着非常重要的作用。笔者试从自己财务工作的实际出发，就如何加强财务管理提高经费的使用效率，谈几点看法。 一、当前消防部队经费管理存在的主要问题 （一）经费管理能力偏弱制约了经费使用效益的提高。 1、理财意识差。一是基层单位领导管财观念相对落后，对财务知识知之不多，只注重经费来源数量，而无视经费使用上的质量，经费使用效性不高;对财务工作停留在收与付的浅薄认识上，无视财务工作的控制、预测作用，不能对经费使用进行科学决策。二是基层单位领导作为基层“当家理财〞的军政主官，对财务管理缺乏足够的重视，认为后勤管理，特别是财务管理的好坏与主官关系不大，与自己的成长进步挂不上钩，干好干坏一个样，往往产生惰性思想，从而无视了对财务工作的检查、监督和指导，没从根本上把“当家〞与“理财〞有机地结合起来。三是某些主官个人主义强烈，没有把后勤财务工作列入党委议事日程，重大经费开支不经党委会讨论，支部记录本上找不到财务管理方面的内容，不管经费的来源和用途，也不管上级有什么规定，任意开支，甚至挥霍浪费，结果富的花穷，穷的花光，为官一任，负债一方。 2、“当家人〞不懂帐不会管帐。主官当中有很大一局部未经过系统的业务学习和培训，底子薄，业务素质低，理财能力弱，缺乏起码的财务管理知识，在当家理财中凭主观想象办事，以自我感觉判断对与错，对财务管理起不到正确的领导监督作用；造成财务开支无方案，开支手续不建全，标准制度不熟悉，错账差款、多报漏领现象不能及时觉察，工作被动应付。 3、“当家人〞的经济纪律淡薄。一些部队主管财经法规意识淡薄，有的用伙食费吃喝，有的直接或间接私分公务，有的报销假发票，有的只见购物发票不见事物，给单位的利益带来了极大的损害。 （二）财务人员业务素质不高。 1、财务人员自身业务和管理水平没有明显提高。一是基层财务人员一局部来自院校毕业学员，他们虽有较强的理论知识，但工作时间短，实践经验欠缺，理论与实践联系不够，能力与学历没有同步提高。二是有些基层单位的财务人员大多数不是专业学校毕业，根本都是半路出家的人员担任，缺少系统的学习和培训，只是总队或支队每年业务培训进行学习，既没有实践经验，又没有经过系统的学习，理论功底较弱，标准制度不熟悉，经费开支范围不清楚，账目处理只会“照葫芦画瓢〞经常出现记账不及时、结账不平、错帐更正方法不正确等。有的财务人员在财务工作中只注重会计核算等根底工作，不注重对经费使用的分析和预测，不能对领导的科学管财起到帮助作用，存在“不会管〞“、不善管〞、“不敢管〞的现象，不能充分发挥财务人员应有作用。三是财务人员不稳定，出现断层现象。这些人员经常调整，常常是今天培训明天走，财务工作的连续性得不到保证。四是基层单位领导和财务人员只重资金，无视对资产的认识和管理，经费使用上没有长远规划，没有对资产合理调配使用，造成重复投资、重复浪费，无法发挥经费的最正确效益。 2、财务人员敬业精神不强不愿管。一是部队上下级之间区清楚显，有些财务人员对单位军政主管的错误做法不敢作出坚决的抵抗存在为命侍从的现象。二是有些财务人员怕得罪人对一些损害战友个人利益的正确做法往往是不敢指出得过且过，工作中缩手缩脚失去了财务人员的作用。三是兼任人员本身还有其他日常工作要做，由于工作繁忙，不愿兼任财务工作，更不愿在提高财务素质上下功夫。 （三）财务制度不落实，坚持原那么差。市场经济是法制经济，财务方面的法律法规章制度是调节和制约财务活动合法的准那么。但是现实中由于各种原因使制度不落实或落实不好，不能很好的坚持原那么造成财务管理工作的混乱，经费使用的无序。究其原因：一是职责不明确，单位经费开支不按职责分工，乱批条子，单位的经委会作用发挥得不好，规章制度或束之高阁或流于形式。有的基层单位人员变动频繁，成员增补未能及时跟上，经委会组织名存实亡，无法开展工作；有的经委会组织没有认真履行职责，不按规定组织查账和公布账目，对财务管理没有起到监督作用；有的经委会成员业务技能差，不知道如何审查账目和单据，不会开展正常工作；有的虽然开展工作，但也只是流于形式，既不能发现问题，也不能解决问题，不能发挥应有的监督作用，使各种规章制度成为一纸空文，造成各项经费管理不善，出现超支现象。二是一些单位领导“主管〞意识强，搞一人说了算，领导凭个