2023年银行分行对公区主管岗岗位责任书.docx

银行分行对公区主管岗岗位责任书 1、配合网点负责人以及会计经理严格落实内控制度，合理分工，标准核算，防范各种风险。 2、负责柜面效劳质量，协调对内对外关系，引导柜面人员提高效劳意识，改善效劳工作中的缺乏之处，满足客户正常需求，挖掘客户的潜在需求，通过柜面的优质效劳稳定现有的客户，争取更多的客户，带动各项业务的开展。 3、协助网点负责人和会计经理抓好柜面人员的管理，强化劳动纪律，在工作中奖惩清楚。了解员工的思想动态，对一些影响内部控制及资金平安的因素早发现、早采取措施。做好上传下达工作。 4、按照总行效劳暂行管理方法，认真落实执行。有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。坚持使用效劳标准、礼仪、用语，有效落实优质文明效劳，提高客户效劳过程的满意度。 5、负责对归公结算区柜员的业务进行监督，按照柜员业务流水号顺序进行监督。 监督柜员在核心系统的录入金额、帐号、凭证编号是否与原始记帐凭证记载内容一致，凭证的要素是否齐全；业务讫章和经办名章以及其他业务印章是否齐全；对大额资金业务、非正常宕账、损益冲正、罚款处理、特殊业务等需要权限审批的是否经有权人审批签章； 6、负责对外汇业务柜员办理的汇出汇款业务进行审核，检查录入要素是否正确，并进行实时授权发送。 7、负责担任网点开放区核心系统的业务主管岗授权职责，协助会计经理在权限内对柜面授权业务进行审核、授权。在权限范围内负责集中系统业务授权。 8、负责对公同城清算业务的提出，保证提出票据准确。 9、在业务顶峰期，负责协助柜面做好柜台票据的印章初审工作。 2023、负责验印系统的每日清单打印，并对前日验印业务进行审核，发现异常情况及时汇报。 11、负责省财政、市财政国库支付系统的管理工作，及时处理帐务，传递凭证及各类报表，并做好国库支付系统的各类数据上报工作。并保管各类资料。 12、标准开放区各类帐簿，定期检查前台帐务、底卡、各类登记簿，催促柜员做好帐务记载、装订、上缴等工作。 13、负责收集给类资料按时上报各类月度报表、季度报表等。 14、负责管理集中代收付业务、财税库行业务等业务管理和资料保存。 15、负责委托收款业务的信件发出，并严格交接手续，妥善保管资料。 16、每日班前、班中和班后随时保证桌面机具、桌椅桌柜和各类凭证摆放定位、整洁。班前、班后进行自查，查找有无不合规的地方并及时修正整改；班中随时保持桌面整洁、抽屉整齐、物品定位和各类物件标注标明； 17、反洗钱法的学习和在实际工作中的执行 （一）、认真学习“反洗钱〞相关法律、法规及制度。 （二）、认真贯彻“了解你的客户〞的原那么。掌握真实信息，建立客户身份登记制度。 （三）、记录大额支付交易和可疑支付交易。 （四）、按规定报告大额交易，履行向上级行报告人民币和外汇大额支付交易的职责。 （五）、按规定报告可疑交易，识别和报告人民币和外汇资金交易中有关金额、频率、来源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情况。发现人民币可疑支付交易的，经办柜员应及时报送。 （六）、保存和提供客户账户资料和交易记录。为司法机关裁判洗钱犯罪提供重要依据，与司法行政机关全面合作，完成反洗钱工作。 （七）、保守反洗钱工作秘密。银行机构和工作人员必须坚持反洗钱保密原那么，只能将大额和可疑支付交易信息提供给上级行、人民银行、外汇管理局等有关部门，不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。 第二篇：银行分行会计经理岗位责任书银行分行会计经理岗位责任书 会计经理必须要有高度的责任心和较强的原那么性，认真执行各项规章制度及业务操作流程，严格把控各项操作风险。同时要树立全局观念，在把握好风险的同时，全力配合支持营销工作，通过学习不断深化业务知识和提高效劳水平，将原那么性和灵活性有机结合。会计经理作为具体业务的参与者，对网点具体业务处理合规性负责。 1、协助网点负责人工作，在岗位发生变化时及时修订岗位职责。 2、协助网点负责人，做好网点日常结算管理工作及员工日常考核工作及营销推开工作，确保结算有序开展，各类营销工作能够按时完成。 3、组织员工及时、准确办理柜面各项本外币业务。根据会计法、金融企业会计制度、商业银行法、票据法、票据管理实施方法、人民币单位存款管理方法、人民币利率管理规定、现金管理暂行条例及储蓄管理条例人民银行账户管理方法等法律、法规，以及央行、外管、总分行的具体管理规定，组织好柜面的本外币结算、储蓄业务、资金业务等会计核算工作。 4、按照分行效劳暂行管理方法，组织推进网点文明效劳的开展，采取措施有效提升效劳能力和品质，加强管理创立优质文明效劳标准单位。 （1）、有效加强现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。（2）、加强柜面效劳管理，有效落实优质文明效劳，提高客户效劳过程的满意度。 （3）、加强员工培训，定期组织效劳培训与效劳讨论会议，提升网点整体效劳能力。 （4）、加强检查与监督，至少每月组织开展一次效劳专项检查。 5、按规定给员工申请颁发各类系统操作员号，合理设置系统权限，按规定详细登记各类登记簿、按规定给柜面员工颁发各类印章、压数机等。 6、建立健全网点内控体系，加强内控管理工作，加强风险防范。（1）、协助网点负责人制定各项内控制度、修改并完善各类制度，建立健全网点的内控制度体系。 （2）、定期组织开展内控制度自查工作，对发现的隐患认真分析原因，并组织人员及时有针对性的进行整改。 （3）、跟据管理过程中经常出现的一些问题，结合总行会计根本制度、出纳根本制度及具体业务规定，建立单项的操作流程或规定。（4）组织人员配合总分行及人民银行、银监局、外汇管理局、财政部门等单位进行检查，并针对检查结果组织员工进行分析整改。 7、抓好柜面人员业务学习和业务技能训练及新业务的再培训工作。定期组织柜面人员学习政策和业务知识，定期进行各项业务技能的训练、测试和业务知识考核，以提高业务处理的准确性和效率。引导柜面人员提高效劳意识，改善效劳工作中的缺乏之处，满足客户正常需求，挖掘客户的潜在需求，通过柜面的优质效劳稳定现有的客户，争取更多的客户，带动各项业务的开展。同时承担业务知识再培训的职责，对一线柜员进行业务培训及相关文件精神的传达。如有新业务发生，会计经理应提前学习好相关文件，有效利用晨会、周例会组织柜员进行学习。保证柜员在最短的时间内了解新业务的内容、操作流程、风险防范点、本卷须知以及客户可能关心的问题、答复口径等。必要时制作简要的操作流程图打印出放在柜员的手边，便于柜员日间的操作。 8、组织好各类本外币存、贷款的季度收息及结息工作，确保各类账务及时准确处理，各类手工处理账务利息计算准确、账务处理及时。做好对逾期户、欠息户、呆滞户这些账户的监督工作以及清收本息工作，每季结息日对呆滞户做好表外计收利息计算工作及时纳入表外核算。 9、组织员工做好网点半年决算工作和年终试决算及其相关准备工作，保证各系统运行正常、按时间节点要求处理完成账务，确保账务正确处理、科目核算准确，正确反映业务状况。 2023、会计经理通过直接参与办理柜面业务或对没有参与的重要业务、重点环节进行监控来完成对本部门各项业务规章制度的执行情况、资金的平安性、操作的标准性进行监督，确保账务核算准确资金平安。同时应注意观察柜员的日间操作及效劳标准，发现不妥之处要及时予以制止并纠正。 会计经理应对柜员进行操作标准培训，防范操作风险。贷款业务、签发银行承兑汇票等资产业务，会计经理必须审核审批书及相关业务凭证有权签字人的签字是否齐全，并与签字样本的签字核对，审核审批手续是否合规完备，审核无误后在凭证上签字并交柜员进行账务处理。 11、会计经理通过掌管重要业务印章（汇票专用章、业务公章、国内信用证专用章等）对相关业务的合规性、资料完整性、业务处理的准确性加强审核并签章。 掌管汇票专用章，审核汇票的签发是否收妥资金，汇票是否按汇票申请书签发。 掌管业务公章审核单位定期存款开户证实书的签发是否收妥资金，单位定期存款的利率、期限是否符合规定，存款金额是否到达起存金额。审核账户的开立和注销是否合规，确保账户业务代码设置准确、账户资料完整，手续完备，签章齐全；催促验印系统录入人员做好印鉴录入工作并保管好相应的账户资料和正本印鉴卡。 加强对给类自制借方、贷方凭证、划款凭证及特种转账凭证的审核、并加强业务过程及业务合规性的审核。 认真把控大额资金的出入。会计经理应标准大额资金的授权，并催促柜员及时与企业进行沟通确认，并做好 记录及签章，以明确责任。 12、对各类重要、特殊业务（错账冲正、调整积数、数据修改、账户冻结解冻、控制解控、挂失解挂、抹账等）权限业务、加强审核并签发操作任务书加盖名章，并做好过失登记。会计经理必须本着实事求是的态度记录过失登记簿，过失要及时上报分行，不得擅自解决、隐瞒不报。对于柜员成心隐瞒长短款过失的，会计经理一经发现应给予相应处理。 13、交换场次的切换、抵用票的入账、大金额转账的实时授权；开销户操作任务书的签发与授权；认真对交换进行复核，确保提入、提出的票据及清单无误，并在相应清单上签章明确责任。 14、协助受理法院等司法部门查询、冻结、扣划等业务，并做好登记、档案保管工作。 15、保管各类底卡，如单位定期存款、单位通知存款等，监控各类信贷业务，确保账实相符。 16、对已贴现、已质押的银行承兑汇票加强管理，并监督票据柜台人员定期核打，确保账实相符，并按要求及时发出委托收款收回款项。 17、负责正本鉴卡的保管工作，催促监督对公结算柜员定期做好正副印鉴卡、验印系统、核心系统账户核对工作。做好验印系统客户资料的建立、变更、销户复核工作。 18、会计经理需对以下日间业务进行加强监督管理。 对单位结算账户的开立、信息变更、撤销账户做好监督工作；监督各类空白重要凭证及有价单证的领入、使用情况，使用时在登记簿上摘录凭证的起讫号码、营业终了入库箱妥善保管；监督印、压（押）、证三分管的执行情况、落实定人定岗及工作交接制度，加强交接管理工作。 19、每月撰写会计经理月度报告。对监督过程中发现的违规违章现象签发整改通知单交相关人员整改，对整改的情况跟踪检查。 20、对委托我行共管的账户，加强业务管理工作，业务签发应准确，资金清算要及时，确保客户账务及时处理资金平安。 21、加强对内部账户的管理，确保各项收入、各项支出能够准确核算，账务处理及时完成。严格控制内部账户的使用，内部账户发生的资金划转，必须要有会计经理的签章授权，并确保账务准确。 22、加强集中业务系统的业务授权和业务监督管理工作，确保系统运行正常，确保客户资金及时清算。 23、负责管理运营过失系统，加强业务过失和业务预警信息的管理和督导，控制过失比率，及时完成预警和过失处理。 24、会计经理要催促和检查柜员做好开业前的准备工作。包括柜员的仪容仪表、业务凭证的准备和摆放、印章日期的更换、柜面器具的摆放等应到达整洁、标准的统一要求。 25、会计经理每天对外开业前半小时应到达本单位并进行系统开机，每晚平账前要认真核对各科目余额，包括2680、279 2、 312023、1520等科目的余额，确保各科目余额正