2023年工作目标计划.docx

XX年工作目标方案 陈乐工作目标 一、融资： （一）、银行融资。本年度银行融资目标2022万。 1、兴业银行：贷款主体劲克：200万，贷款主体成吉之尊广告公司：200万。用中租或强世行担保。 2、建行。利用他们想做龙卡业务，从建行东岳增个贷款，贷款主体中租，600万。用华通担保公司。 3、农信增额度。中租由目前500万增至700万，大成电器作担保。 4、交行、中行：用XX省银联担保公司：500万。 5、沪农商村镇银行：用基金担保公司，先做起来。贷款主体岳海兰泰：500万。 备注：解决好担保、反担保、抵押： 1、利用银行等各种人脉关系寻找担保单位。 2、华通担保公司。刘总找刘殿新。 银联担保公司。交行、中行。 基金担保公司。政府给联系。 3、抵押物。着手办理4s店的房产证，先从中租入手办理。 王公起的房子，滨州房产证。 （二）、民间。本年度民间融资目标3000万。 1、员工集资。员工本人或转介绍，人脉扩张。制定好员工融资鼓励政策。目标202300万。 2、汽车客户全款转分期。做好销售参谋鼓励。目标500万。 3、与泰通、三和、盛鼎等实力较强的小额贷款公司、典当行做上业务，先小额度，有抵押物，逐渐建立信用，做大额度。目标1500万。 二、财务管理。 总体目标。建立财务部在整个集团的公信力形象，财务数据核算20230%真实准确，财务管控20230%全面到位。 （一）、财务数据核算 （1）进一步夯实三大流程的贯彻执行。 1.数据源真实准确。基层一线收款对销售报表（包括奖金、保险、装具、gmac。）售后报表（包括索赔、事故、维修、保养、等类型统计）的数据20230%准确。同时每日必须关注厂家dol系统、公共邮箱，掌握最新的厂家政策、客户满意度等运营质量评价，对各店经营状况有全面掌握。 2.数据汇总分析全面。统计汇总全面的经营数据，健全“每日经营数据反响表〞周会模版、月会模版。对毛利、gmac渗透率、投保率、装具加装率、事故车产值、售后总产值、gmac融资利息、库存结构等各项经营数据及时统计汇总，并对各4s店经营数据做综合分析，并分析出存在的问题与缺乏。每周数据分析小结，每月数据分析汇总报告。 3.反响及时，沟通到位，与企管部密切配合。 通过集团内排名、区域内排名、各月曲线图增幅等客观反映出问题。并及时与企管部经理、总经理沟通，让其第一时间了解到经营方面存在的问题，并拿出提升改进的方案。财务每日监督进度。在保证各项经营数据核算准确的前提下，将数据的优劣与总经理的绩效考核密切挂钩，做到鼓励到位。 （二）财务团队管理及风险漏洞防控 （1）财务人员管理 1.进一步执行财务人员风险防控管理制度，做好财务内控内 查，20230%杜绝内部漏洞。 2.不断筛选和培养新人，做好财务人员的选、育、用、留，提高 财务人员的整体素质、业务水平及稳定性。 （2）财务业务管理 1.做好核算部与内账会计的结合。保证内账能最真实地反映公司 的经营状况，保证“账实相符〞。 2.与李红一起，做好外账。应对上海通用审计以及税务局、银行、 担保公司的审查。 3.关注配件、全款车资金占压的金额、每月gmac的融资利息， 并及时与总经理沟通解决，降低资金压力。 （3）财务风险防控、固定资产管理 1.进一步做好装具仓库、配件仓库两大仓库的监管对账，从源头 上遏制漏洞，抵抗不良风气。 2.费用报销环节，进一步健全财务制度，加大对市场部、采购部 等敏感部门的审核力度，关注容易弄虚作假的环节，最大限度减少报销环节的漏洞。 3.加强销售限价的管控，贯彻执行销售超政策、售后免单总经理 和财务经理共同签字（202300元以上董事长签字）的互相牵制流程，防止权力滥用，以权谋私。 4.试乘试驾车、等大件固定资产的管理。定期检查、盘点。 三、做好对外关系维护。工商局，国税局，地税局，银行等相关部门的关系维护，防止查账、罚款等恶性事件发生。 四、个人提升目标 1.提升境界，具备做教练的心态。提升自己对团队的带动力、管控 力。明确目标，并让团队成员认可目标，共同去实现。将筛选人、培养人放到第一重要的位置。调动好纪成功、张靖等骨干的积极 性，发挥其最大作用。 2.学会自我解压，提高承受能力。如何在强压下，依旧头脑清晰、 不慌不乱、有条不紊地处理好每件事。切忌因为资金压力心惶忙乱，无法静心处理其他工作。 3.每日方案，每日总结，提高效率，单位时间内完成更多的事情， 更高效。 保证人：2023年2月15日 第5页 共5页