2023年出单员工作内容及职责.docx

出单员工作内容及职责 包头国寿财险出单员工作流程明细 一、有客户询问业务先了解该业务员所持客户资料，并向客户或业务员核对所持资料。 二、询问客户业务员所属机构号码并查询，核对是否是在出单员归属互动部区域下。 1、车辆商业险所需资料。投保人本人身份证、行驶证复印件（新车持购车发票或车辆合格证复印件）。新车投保车损险需当天拍摄车辆照片。 2、车辆交强险所需资料。投保人身份证、行驶证复印件，上年度保单（新保、过户车辆或脱保除外）。 三、指导业务员或客户填写投保险种相应的投保单（家庭自用、营业用、非营业用、特种车辆），注意要找到相应的保险条款。 四、投保单投保人签名处必须投保人本人或该业务员签字确认。并在投保单与保险条款接缝处压盖骑缝章。 五、如新车投保车损险必须拍摄标注有投保当日的验车照片并在系统资料提交时上传（车头车位左右两侧各45度角位置照片、车架号码位置照片，有天窗车辆拍摄天窗位置照片） 六、新车投保车损出单员需用该车购车发票计算含税购置价。计算方法如下：不含税价格除以2023再加上价税合计价格。 七、进入投保工程相应的投保界面（0501商业交强共保、052023单保交强），按照相应的需求进入操作平台。 八、按照流程顺序输入客户及车辆信息，确保投保人被保险人录入时准确无误。车辆信息注意选择必须和该车主行驶证上所列工程相同。防止业务员或客户填错。车辆信息录入以车主行驶证为准。 九、车辆承保车损险需在商业保单内参加特别约定，未上牌照新车保盗抢险的特别约定加t0026新车上牌约定。保车损险的未保4s店特约维修的加t020236。承保4s店的特约维修的加t020235特别约定。如是货车且该车行驶证上注明为“非营业〞要在商业险和交强险特别约定中参加t0048特约，交强险中的t0048约定无法自动带出需要在后面手工输入“其它〞二字。 十、如客户单独承保商业险那么需要提供交强险的保单，在系统录入先导信息时在“是否在本公司投保交强险〞栏目选择“否〞并在下方的“强制保单号码〞和“交强保险承保公司〞填入和选择与客户交强保单相符的工程。 十一、根据保监会的规定商业险优惠幅度对多下浮2023%即系统返回的优惠系数为0.9。如系统返回的系数小于0.9那么需要手工改变优惠系数。方法如下：在商业合同工程中点击“获取优惠系数〞如下方出现验证码那么输入后点击“检验〞按钮，后回到车辆信息栏目中修改“按赔款次数确定费率等级〞后的数字，改为“3〞再回到商业合同中直接计算保费并再次核实“优惠系数是否为0.9。如该“优惠系数〞高于或等于1那么不允许改动此优惠系数值。 十二、如客户新车投保盗抢险需在车辆登记牌照取得行驶证后持行驶证复印件到网点办理牌照变更手续。 十三、客户投保交强险需同时交纳车船税，如客户为个人车辆且持有税务部门车船税收据也必须告知客户自行办理退税，否那么不予承保交强险。只有军队、武警车辆在出具税务部门车船税交纳发票后在先导信息中录入相关工程才可免缴车船税承保交强险。十 四、录入交强险合同时先点击“平台交互〞如需录入验证码在录入正确验证码后取得该车辆保险平台数据，如该车辆上年度没有出险记录系统会自动再标准保费根底上下浮，每年下浮2023%最上下浮30%，如出现优惠系数大于或小于1那么必须打印保费变更告知单。如保费下浮不管上下都必须收回上年度保单，如客户上年度保单丧失那么必须提供上年度保单抄件，否那么必须按照标准保费办理。