2023年非法集资汇报材料.docx

非法集资汇报材料 篇一：非法集资自查报告文档 开展非法集资风险排查报告 为贯彻落实省防范和打击金融诈骗工作领导小组办公室关于开展非法集资风险专项排查活动的通知精神，我公司认真扎实地开展企业非法集资风险排查工作。现将相关工作开展情况汇报如下： 一、加强领导，高度重视 该通知印发后，我公司及时成立了非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。要求各部门及各工作人员高度重视此项工作，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。 二、明确排查目标，实施排查 本次排查工作从2023年4月15日开始至2023年5月30日结束，主要排查内容如下： 1.机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以及机构的设立和使用的账户等都是合法的，无非法集资问题。 2.我公司无向社会集资和变相集资的行为。 3.我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规那么，符合标准。 4.我公司的房地产估价所、经纪人资格证书和注册证书使用比较标准。 三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示 通过教育培训，广阔员工进一步了解了房地产中介机构非法集资 的主要内容，加强了对其危害性的认识。 通过此次排查工作，我公司进一步完善了房地产中介机构的融通制度，并加强了其监管机制，我公司将继续坚持“以维护人民群众的根本利益〞出发点，合法、标准地经营活动，为维护我市的正常健康的房地产秩序而不断努力。 某某二零一四年五月四日 篇二：xx县关于开展处置非法集资工作情况汇报 xx县关于开展处置非法集资工作情况汇报 为促进县域金融环境健康开展，维护正常的金融秩序和社会稳定，我县积极开展严厉打击非法集资活动，切实保护广阔人民群众的切身利益，现就开展非法集资工作情况汇报如下： 一、进一步提高思想认识，密切关注非法集资的新动向、新情况和新问题，及时预防和遏制非法集资的产生 我县结合科学开展观学习实践活动的开展，站在维护县域经济金融秩序稳定和促进和谐乌什开展的高度，充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果，密切关注非法集资现象的新形势和新情况，尤其是在房地产、林业、农业等多发领域和以投资开发、民间借贷等名义进行非法集资的情况重点关注。对案件线索和问题隐患，努力做到早发现、早预防、早报告、早查处，主动靠前，及早跟进。目前我县大规模的非法集资的现象根本上已得到有效的遏制。出现的新动向是单位内部和小规模的非法集资现象仍然存在。产生非法集资的主要原因是目前我们的投融资体系尚不完善，投融资渠道还不很通畅。一方面是企业开展需要资金却难以从正规渠道融到资，一方面是始于非法集资的暴利驱动，由于老百姓手中持有大量闲臵资金但金融投资方面欠缺法律知识，这就成了非法集资滋生的土壤。由于当前缺乏健全非法集资处臵工作机制，打击非法集资工作进展不顺利，致使我县小规模非法集资现象仍然存在。当前我们遏制非法集资的措施主要是加大宣传力度，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能 力。广泛利用电视、播送、横幅、标语、会议宣传等多种形式，大力宣传国家有关防范和处臵非法集资活动的各项政策措施，教育群众自觉抵抗非法集资，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境；从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和区分能力。认清非法集资的危害性。要求各级各部门严格按照县政府转发的国家、自治区地区相关文件的要求，结合各部门工作实际，制订相应的实施方案，并组织落实，充分发挥组织协调、催促指导、参谋效劳作用，积极帮助县委、县政府解决问题，切实推动我县处臵非法集资工作。 二、充分发挥主观能动性，积极应对处置非法集资面临的困难和问题，大力推动处置非法集资工作 目前我县处臵非法集资现象面临的困难主要是我们难以在第一时间掌握非法集资的源头。非法集资形式多样，手段隐蔽，欺骗性强，不仅给集资群众造成了无法挽回的经济损失和精神痛苦，而且扰乱了国家金融秩序和市场经济秩序，危及国家经济平安和社会和谐稳定。针对非法集资现象，我们首要的是加大处臵力度，积极稳妥地做好非法集资善后工作。各有关部门要进一步加大对非法集资活动的处臵力度。对社会影响较大、性质恶劣的，应做好前期调查取证工作，并迅速采取必要措施，及时组织部署，以高压态势予以严厉打击，有效遏制非法集资活动的势头，防止事态进一步扩大。对于影响极为严重和涉嫌集资诈骗的，要及时移交司法部门，从重从快打击，增强威慑效果。各部门要切 实做好处臵非法集资案件的组织查处和催促债权债务清理清退等善后处臵与维护稳定工作。县处臵非法集资联席会议及成员单位要积极配合、协调和监督指导，坚持公平、公开、公正、透明的原那么，做好善后处臵工作。非法集资案件有行业主管、监管部门、组建单位或批准单位的，由各乡镇人民政府会同行业主管、监管部门、组建单位或批准单位负责组织催促债权债务清理等工作；没有行业主管、监管部门、组建单位或批准单位的，由各乡镇人民政府组织有关部门负责债权债务清理、催促相关企业或个人清退。 三、全力开展调查研究，充分认识民间融资、民间借贷，营造良好的社会信用环境 受宏观调控和当前经济形势的影响，民间融资和民间借贷逐渐成为一些企业和个人融资的主要渠道。就目前来看，我县民间融资的方式主要表现在个人间融资、企业间融资、企业向个人融资、个人向企业融资等方面。个人间融资主要表现形式为：一是亲朋好友间的临时调剂，一般不付利息；二是熟人间的互助会，带有合作、互助性质，利率一般与贷款利率相近；三是个人集资，期限相对较短，风险相对较大。企业间融资主要是相互间有业务往来或具有关联关系的企业间的资金借贷，个别实力雄厚的企业，除了凭自己的信用向银行贷款满足自身需求外，同时向相关企业和个人提供资金，甚至提供贷款担保以收取手续费。在房地产开发等个别行业，还有一种特殊的借贷形式，就是个人向实体“投资〞（或通过其他个人），回报相对固定。企业向个人融资主 要表现为企业向内部职工集资和向社会公众集资两种，利率一般略高于银行贷款利率。这类企业大都业绩优，信誉好。个人向企业融资主要是个人向“寄售〞、“寄卖〞或“典当〞行融资。期限很短，一般几天至几个月，利率高。此外，还存在一些非法的民间融资活动。如高利贷、乱集资以及向社会不特定对象吸收存款、放贷等非法金融活动。当然，一些非法活动、非法个人（如赌博）和不能从正常渠道获得资金的经济主体（如国家禁止工程、高负债者）也往往通过“地下金融〞和民间渠道寻求资金。 四、切实加强组织领导，充分发挥处置非法集资联席会议的职能作用，进一步落实当前各项工作措施 近年来，我县虽然没有较大非法集资活动案件的发生，但是局部小规模集资现象仍然存在，并向多领域和职业化方向开展，严重危害社会稳定和金融平安，防范和处臵非法集资工作将面临新的考验。作为政府部门，我们主要是采取以下措施来应对防范非法集资活动。一是加强舆论引导和法制宣传。非法集资活动内容复杂、形式多样、欺骗性强、蔓延速度快，具有严重的社会危害性。因此，必须加强舆论引导和法制宣传，增强公众的风险意识和法律意识，提高公众对非法集资的识别能力。由县政府办牵头，各成员单位配合，充分利用报刊、电视、播送传媒，宣传依法处臵非法集资的法律法规，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导其远离非法集资。加大对典型案件的公开报道力度，以专栏文章、专题节目等方式揭露犯罪分子的惯用手段，震慑犯罪分子，形成对非法集资的强大舆论攻势。二是加强对非法集资 广告的审查和管理。加强融资广告监测，及时发现和查处虚假违法融资类广告。未经国家有关部门批准，以吸收存款，发行股票、债券、彩票、投资基金或其他债权凭证的形式，向社会公众募集资金的活动，不得以任何方式发布广告。商品营销、生产经营活动的广告不得出现保本、保证无风险等内容。房地产销售、造林、种养殖、加工承揽、工程开发等招商广告，不得涉及投资回报、收益、集资或变相集资等内容。三是加强对资金融通相关中介机构的市场准入管理。县内各有关部门要加强对担保公司、投资公司、担保投资公司等中介机构的市场准入管理，严格控制不法分子利用合法平台开展非法集资活动，要求各类机构严格按照业务范围开展业务，并加强日常的监管，对超出经营范围，从事非法集资活动的机构，依法进行打击。四是及时调查、认定和处臵非法集资案件。对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的非法集资案件，严肃认真查处；对重大案件、且到达一定规模的案件或政策界定不清案件，报请市级防范和处臵非法集资联席会议审核查处。五是改善信用环境，努力满足农村居民和中小企业合理的金融效劳需求。坚持“查防并举、疏堵并用〞的方针，在从重从快打击非法集资活动的同时，采取综合措施，改善信用环境，提高效劳水平，不断满足我县广阔农村居民和中小企业合理的金融效劳需求。金融机构创造条件增加新的金融产品和效劳，合理布局网点，增设新的金融机构，提高农村金融效劳的覆盖面。不仅进一步鼓励引进工程，开展经济，而且对企业的经营活动加强管理和引导，切实解决企业财务管理不标准、信用评级体系不健全、 篇三：打击非法集资情况汇报 xx市开展“打击和处置非法集资、防范 金融风险〞专项检查整顿活动 工作情况汇报 为标准金融市场秩序、维护社会安定，根据我市打击和处置非法集资工作安排，我局高度重视，积极组织业务科室对我局主管的融资性担保公司、小额贷款公司开展了专项检查，深入调查摸底，分类化解风险。现将工作情况总结汇报如下： 一、根本情况 1、小额贷款公司开展情况 目前，经省工信厅批准在我市注册登记的小额贷款公司共计xx家，注册资本xx亿元，从业人员xx人。全市xx家小额贷款公司整体运作较好，能够自觉接受监管部门监督检查，积极为中小企业提供融资效劳。经审计部门审计全市小额贷款公司，账面不存在非法融资、吸收存款等现象。截止2023年4月底，全市小额贷款公司累计为xx户中小企业、个体工商户发放贷款xx笔，累计发放贷款xx亿元，其中为xx户中小企业发放贷款xx亿元；为xx户个体工商户及创业者发放贷款xx亿元。取得了较好的经济、社会效益。 2、担保机构标准整顿情况 从去年7月全省开展担保机构标准整顿工作以来，我市 各级各部门迅速行动，深入推进，标准整顿工作取得了初步成效。一是行业开展秩序得到维护。通过清理清查，民间融资担保业务已全部消化完毕，风险得到有效化解和控制。外地担保机构在我市违规设立的分支机构已全部撤销，违规宣传、广告等清理完毕，市场环境逐步净化。二是经营行为趋于标准。全市取得经营许可证的xx家担保机构注册资本金共计xx万元，今年1-4月份，这x家公司累计为xx家中小企业办理贷款担保业务xx笔，在保责任余额xx万元，较好发挥了担保机构的杠杆作用，为缓解中小企业融资难起到了一定效果。 二、主要做法 1、加大宣传力度，净化市场。为促进全市担保、小额贷款行业健康开展，我局进一步加大了担保、小额贷款的相关政策法规的宣传力度，广泛利用电视、播送、会议宣传等多种形式，向全社会发布小额贷款公司、担保机构的准入资格、经营范围等内容，明确监管措施，提示社会风险，增强社会公众的法律意识和风险意识。同时我们还要求各担保机构、小额贷款公司在营业场所醒目位置悬挂“八不准〞业务经营准那么，设立投诉举报 ，充分发挥和利用社会力量加强对小额公司及担保机构的监督约束。 2、开展风险排查，防范风险。2023年以来，我局屡次组织各县（市、区）监管部门开展对担保机构和小额贷款公 司各类风险排查活动，通过召开座谈会、深入企业实地调查、查阅