2023年对于银行合规心得6篇.doc

对于银行合规心得6篇 下面是的小编为各位收集的关于银行合规心得六篇，请您参阅！ 【篇一】 “没有规矩，不成方圆〞，制度的存在不仅仅只是为了约束我们的行为，更是为了我们工作正常有序的开展保驾护航。作为一线员工的我们更应该自觉参加合规建设，做到合规操作。在员工行为管理上，我应从以下三个方面着手： 一、了解合规制度。制度是我们工作的根底，合规制度是我们日常工作的重点。首先要知道我的哪些行为是合规的，哪些行为是违规的，哪些事能做，哪些事不能做，才能正常的开展工作。委派主管贺主管经常给我们讲解合规制度，研读合规制度，并开展学习讨论，强化我们对合规制度的认识，保障我们在合规的框架下进行工作。 二、遵守合规操作。合规操作是我们在办理业务是必须坚守的职业底线。一个操作不当可能会带来不可估量的损失，一个微小疏忽会给网点、客户都带来伤害。比方之前引起社会热议的池子与中信银行的事件，这就是一起非常小的客户明细查询的违规操作，从而造成的声誉风险和严峻损失。这就警示我们在办理业务的过程中必须坚持合规操作，不徇私，不报侥幸心理。例如需要客户出示身份证的，必须核实身份证和本人，不得没有身份证就违规为客户办理相关业务；非本人办理的，必须审核代理人信息；未成年的，需要监护人代理。 三、要自觉成为合规建设者的一员。在行为管理年的良好气氛中，我们新行员要抓住时机，努力学习各项合规知识，把握合规风险，为我们之后合规办理业务提供支持，成为合规文化的建设者，合规文化的践行者。 【篇二】 合规经营是银行稳健运行的内在要求，是防范金融案件的根本前提，也是每个建行员工必须履行的职责。时间过得很快，我在对公条线已经工作六个年头了，从一名网点经理转型到对公客户经理，经历了很多人，很多事。我就对公业务条线谈谈自己的几点感受。 首先是为什么要做好合规经营，因为合规经营是防范操作风险的需要；因为合规经营是完善商业银行制度体系的需要；因为合规经营是对我们自己更好的保护。 其次是如何做好合规经营，目前对公条线在管理、业务、流程等方面与合规经营息息相关，怎样才能市合规经营深入人心，促进业务健康开展。我觉得要做到以下三个到位： 第一：合规理念宣传到位。思考方式决定行为，必须让合规的观念渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、落实到每个业务环节中。建行常德澧县支行以往是有惨痛的教训，支行班子吸取以往的经验教训，在如何做好合规经营工作上花了心思。首先是在客户经理组每周工作例会上，客户经理轮流做东讲一个案列，内容是如何合规经营，自己经历的事或者看到的事都可以。每个客户经理认真剖析自己所经办的业务，遇到不能把握的风险点，大家会一起讨论，在全行开职工大会时，也会安排这个会议主题，员工代表就如何做好合规经营畅谈自己的做法。 第二：合规经营操作到位。“合规操作，从我做起〞。管好自己、监督别人、坚持流程、善于沟通。同事之间要多沟通、多交流、相互学习、相互提醒。自己不懂的业务，模棱两可的业务及时向上级行主管部门业务人员请教，向业务能力好的同事领导请教，一定要到把问题弄清楚搞明白。绝对不能盲目操作。坚决做到按规操作。 第三：监督机制管理到位。要将合规经营落实情况考核纳入业绩考核系列，要建立奖罚并重的专项考核鼓励机制，建行常德分行一直以来对合规经营工作高度重视，将此项工作放在首位，没有合规经营业务就不能健康开展。我们要让合规经营深入人心，要人人讲合规，人人做事合规。 总之我们要把我行“老实、公正、稳健、创造〞的核心价值观牢记，将“合规人人有责，合规创造价值〞的经营理念伴随我们每一天的工作。做一名合规的建行人。 【篇三】 根据分行开展“行为管理我尽职〞大讨论活动的精神，在内控合规部门的宣传、组织和发动下，以及在珠晖支行全体员工讨论下，我认真，深入地参加了此次大讨论活动。通过此次活动进一步强化了我的合规操作的观念，提高了风险防范意识，并且明晰了岗位的责任。 本人认真学习了xx市分行“行为管理年〞工作实施方案精神，以及进一步加强员工行为管理的方案文件，通过学习和大讨论进一步认识到依法合规经营对银行经营管理的重要性，深刻认识到违规经营的危害性。以下是我在学习相关内控文件及大讨论后的几点心得体会。 一、提高个人思想素质，增强合规经营理念 加强个人思想教育，加强个人法律法规和规章制度学习，从源头上杜绝违规违章行为的发生。加强对员工的风险防范教育，使每个人都认识到银行经营风险的普遍性，银行是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。网点内定期开展规章制度的学习，利用身边违规违章案例进行现身说法，让网点内每位员工保持清醒的头脑，自觉抵抗腐朽思想的侵蚀。我们要每天从自身出发，从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违法，违纪，违规，违章行为。要铲除以情面代替纪律，以信任代替管理，以习惯代替制度。我们应该视制度如生命，纠违规如排雷，珍惜自己的职业生涯，增强自我保护意识和合规经营理念，做到合规操作，进而从源头上预防案件的发生。 二、加强合规文化教育，更新经营效劳意识 加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。网点内定期开展合规文化教育，能够有效地遏制违法犯纪，防范案件发生，标准操作行为。加强合规文化教育，进而提高企业的凝聚力、向心力和战斗力，降低金融风险，提高网点的效益。一方面，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为网点合规文化建设的倡导者，筹划者，推动者，实践者，形成上行下效的良好局面。只有端正经营指导思想，增强依法合规经营意识，网点的各项业务才能健康长效的开展。另一方面，当今社会新事物不断涌现，新知识，新业务更是应接不暇。新形势下要求我们不断地加强学习，不断地更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应建行高速开展的业务。我们更要注重政治理论、法律法规和金融业务等专业知识的学习，增强抗腐防变和明辨是非的能力。 三、落实精细化的管理，树立正确银行经营 落实精细化的管理，是提高经济效益的需要。网点内要实施网格化管理机制，网格管理员和成员明确一张任务清单，每位成员建立一份合规档案。促使网点员工从“被动控〞到“主动管〞转变，促进网点形成责任共同体，进而提升网点的治理水平，到达正确的经营模式。网点要建立健全的内控合规制度，用制度标准日常行为，用制度来约束人。确保业务经营过程中有章可循，确保每一个环节的不出现问题，让安全性，流动性，效益性始终贯穿于整个经营过程。 我相信每个人在思想形成合规经营的意识，在行为管理上尽责，这样才能助力新金融的开展。 【篇四】 根据市分行“行为管理年〞工作实施方案要求，粤新路支行积极响应上级号召，开展了“行为管理我尽责〞大讨论，并认真组织学习合规教育资料汇编。每一次学习我都会深切体会到合规的重要性。 合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规是标准操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于生产质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一个员工。 我作为网点对公柜员，认识到加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务的开展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广阔客户的权益的能力。目前经常进行的警示教育也是非常有必要的，警示教育到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新〞的良好气氛，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规那么和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验〞操作。 合规操作要到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯的合规操作工作嵌入各项业务之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持标准流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。比方对公开户流程确实比拟复杂，但是每一步都不可以省略。如今对公开户的管理较之前更为严格，如果疏忽开立了不法账户，那么后果不只是违规，更是违法。尤其是尽职调查的环节，客户经理必须实地走访，和法人面对面了解企业各方面情况。另外我作为开户经办人员，也必须核实开户申请人及其代理人真实身份，了解企业法定代表人对企业生产经营、资金来源、财产和销售情况的熟悉程度。对每一户都知根知底，确保合规经营。另外平时工作中的一些细小不良习惯必须重视起来并改正。比方我经常走得急忘记锁屏和锁柜子，这似乎是很小的错误，但是有可能因为我的疏忽造成严重后果。所以我们要从细节上重视合规，遵守规章制度。 通过此次系统性的学习，提高了本人工作中的自律意识。我们广阔员工在日常工作中要“抓整改、强内控、零违纪〞，严格要求自己，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速开展奉献力量。 【篇五】 合规经营是银行可持续开展的根底，建立强有力的合规监督机制，促进行为管理尽职尽责，对建行的开展具有重要现实意义。今年以来，为适应行为监管和审慎监管并重的趋势，根据上级行及监管部门强合规、严监管的要求,结合省行“行为管理年〞实施方案及市分行“合规管理年〞 实施方案，分行制定了xx市分行“行为管理年〞工作实施方案,xx建行在全行范围内开展了“行为管理年〞的活动，旨在防控员工失范行为和案件风险隐患，加强员工行为管理，着力推进合规文化建设，保障各项业务健康开展，呵护员工健康成长。 xx支行积极响应上级行号召，于xx份组织全网点员工开展了集中学习和交流讨论会，大家踊跃发言，围绕自身在制度执行与合规操作等方面遇到的问题，分析探讨了对当前行为管理工作的理解和认识。我作为一名网点客户经理针对“我在行为管理中应做些什么〞有以下几个方面的认识。 一、树立合规意识，牢筑行为管理思想防线。 古人云“勿以善小而不为，勿以恶小而为之〞。培养优秀的合规文化应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作环节做起，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的理解，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的行为标准，处处都有合规经营的纪律约束，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规〞的目标，到达“不愿违规、不能违规、不敢违规〞的目的。其实不难发现，各种各样的违规典型案例背后并不是没有完善的规章制度，而往往是因为思想的松懈，对合规的漠视，对违规的侥幸，从而演变成自身不标准的行为举措所引发的，因此要始终保持清醒的头脑，筑牢行为管理思想防线，时刻不忘绷紧“合规〞这根弦，主动落实行为管理制度，不因一时麻痹大意而逾越底线、红线和高压线，造成人生不能承受之痛，让建行为个人工作失责付出高昂的代价。 二、弘扬合规文化，强化行为管理制度学习。 越规者，规必惩之：逾矩者，矩必匡之。面对当前各项监管不断趋严趋紧，各项制度不断推陈出新的新形势，作为基层员工，应当深化对行为管理的认识，深化对规章制度的理解，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，一方面，必须在行为管理规章制度的学习上下真功夫，不能流于形式，浮于外表，并做到勤学、多思、笃行，养成对行为风险的敏锐洞察力，对行为管理制度的敬畏之情，对违规行为的零容忍，让合规化为无形却深植于心。另一方面，必须提高自身思想认识，树立正确的世界观、人生观、价值观，强化拒腐防变的根本观念，以此来培育出优秀的合规文化，助力形成良好的行为管理气氛，为完善建行全面风险管理，健全有效行为管理体系的打下坚