2023年农信社农村信用社案件专项治理心得体会.docx

农信社农村信用社案件专项治理心得体会 防范操作风险、做好案件专项治理是保证改革和开展顺利进行、为农村信用社开展保驾护航的根本。因而，加强案件专项治理工作，既是各级银监部门的要求，也是我们信用社开展的需求。在工作中，我们要进一步增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和开展创造良好环境。 案件专项治理工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。其主要内容为：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细那么；各项规章制度是否得到有效贯彻，过失和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和过失处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格标准重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照标准化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力；担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合标准。 目前我们农村信用社在案件专项治理工作中主要存在以下问题： 1、思想觉悟不够高、2、业务素质还有待进一步提高、3、内控制度的落实也存在薄弱环节。针对这些问题，我个人建议应采取以下措施。 一、重点突出专项稽核。一是业绩评价审计。联社和基层农村信用社要发挥主体作用，承担实施和操作责任，要在第一线完成分类的组织、准备、实施、验收等工作。培训方面，要确保受训人员强化风险管理理念、通晓分类理论、准确运用分类技能；操作准备方面，要建立严谨、高效的组织保障体系，明确各部门、各岗位的工作职责和权限，建立通畅的分类信息交流和反响通道，保证客户信息及时、准确、完整，务求做到人员、任务、责任和措施落实；实施方面，要狠抓制度落实，严格标准分类人员的操作行为，力求风险分类结果根本真实；验收方面，要在制度安排的根底上，严格坚持标准，力戒形式主义，严厉查处弄虚作假行为。对监管部门和省级联社检查发现的问题，要及时采取措施，限期整改。 二、认真开展案件专项治理。 一是完善预警机制防案件事故。对重要岗位、重点人员、重点时段采取相应对策，制定预案、提前预警、进行预判，把案件事故消灭在萌芽状态。二是采取措施控案件事故。出现风险，第一反映是要控制局面，及时采取措施，通过现金存款、金融机构、发货单位的止付等手段，把尚未动用的资金保全处理。三是主动出击查案件事故。对在稽核中尽责或群众反映的问题要及时进行专调查，弄清真伪、及时堵塞漏洞。同时要努力减少和挽回损失。对于已经形成的风险及损失，要通过落实担保、处理抵质押等风险转移手段减少损失；发现案件要及时组织力量进行突破，不能任其开展，更不能让嫌疑人逃逸。四是依法依规惩罚责任人。对于违法违纪违规人员，坚持教育从严处理更要从严的原那么。该批评的批评，通报的通报，该罚款的罚款，该处分的处分，该移送司法机关的送司法机关，不姑息迁就，不包庇纵容，不搞下不为例。 三、切实加强党风社风建设。继续与全各信用社负责人签订党风廉政建设责任书，明确各支部的责任，把党支部书记推上第一责任人位置，进一步抓好党风廉政建设和反腐败的领导体制和工作机制。同时结合行政区划调整和我镇实际，进一步细化责任书内容，使各部门把坚持贯彻落实党风廉政建设责任制和抓好经济工作、配合党委政府中心工作紧密结合。 四、进一步加强宣传教育工作。要认真组织全体稽核员、事后监督员学习党风廉政建设各项规定和制度，学习党的十七大精神和"三个代表"重要思想，构筑稳固的拒腐防变思想道德防线。加强调查研究，及时沟通反响信息。 在此根底上，我们还要组织全辖员工树立牢固的思想防线，认真恪守规章制度，保持严谨工作、生活作风。 在改革开展过程中，我们已经深刻认识到搞好案件专项治理工作的重要性，也注意到该项工作的紧迫性，因而，在今后的工作中，我们应该全员发动，在上级各部门的正确领导下，不辜负使命，不辜负领导期望，脚踏实地地开展案件专项治理工作，为我市农村信用社全面健康开展打造平安平台，为防范各种案件和风险做出应有的奉献。 『1』 第5页 共5页