2023年内控制度建设交流材料.docx

内控制度建设交流材料 健全有效的内控机制是防范金融风险的第一道屏障，而以建立和完善科学性、平安性、合理性、有效性为内容的商业银行内控制度，那么是银行风险监管的根底和关键。××银行××支行成立一年来，加强内控制度建设，夯实根底工作，强化内部管理，从决策、执行、监督全过程集思广益，全员参与，开展了一次内控制度建设的群众运动，打了一场防范操作风险的人民战争，树立了违规就是制造风险的理念，形成了内控制度建设只有起点，没有终点，永远从零开始，因时而变的内控文化，建立了防范风险的长效机制。 一、加强制度建设，构建科学有效的制度体系 ×银行是我国最优秀的股份制商业银行，其内控制度是比较完善和健全的。刚刚组建初期的××银行××支行，在内控制度建设上不仅仅停留在按上级行规章制度办事的层面上，他们立足于自身实际，整合现有业务管理模式，面对信用风险、市场风险、操作风险的考验，先后制定了信贷管理、资金管理、会计管理、平安管理、行政管理等二十项规章制度，强化了会计、出纳、联行、计算机系统等重要岗位的自身监管，对印章、密押、重要空白凭证的交接和保管进行了再保险。建立了合理的组织架构，使事后监督向事中、事前转移。同时还根据当前经济形势，在案件多发的票据业务、集团客户与关联交易等风险集中的重要业务上，制定和完善了相应的管理方法和操作流程，建立了银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台帐与会计之间的适时对帐制度。这些制度贯穿决策、执行、监督的全过程，覆盖所有风险点，使××银行××支行各项工作一开始就纳入条理化、标准化的轨道，为有效防范金融风险，奠定了坚实的根底， 二、坚持特色，培育企业内控文化 为了保证内控系统有效运行，提高员工对内控制度建设重要性和必要性的认识，培养严格、扎实、高效的工作作风，××银行××支行面对成立时间短、业务新、人员素质参差不齐等特点，积极组织员工学习内控知识，采取多种方式，强化风险识别量化意识，用××先进的管理理念、开展目标、企业精神教育员工。一是开展“纠树〞活动。今年以来××银行××支行开展了一次“纠正不良习惯，树立无缺陷工作作风〞的主题活动，号召全行员工从小事做起，从养成良好的生活习惯开始，克服工作中存在的缺点和缺乏，树立“违规操作就是制造风险〞的理念，全局至上，力求和谐完美。二是实行工作日志制度。××银行××支行规定所有员工每天要利用班后时间记录一天的工作情况，对自己当日工作中执行规章制度、遵守操作规程情况进行总结，对麻痹大意、违规操作要深刻反思，认识到问题的严重性，并提出改进方法和措施，以到达思想和行动的统一。三是坚持内控自查评审会议制度。支行每月都要召开内控评审会议，每个岗位、每个操作环节的具体工作人员对其上游和下游岗位和操作环节执行内控制度情况都要进行评价，提出看法和意见，互相监督，明确责任。各部室对当月存在的风险隐患要进行分析总结，行领导每次对内控自查评审情况进行点评，发现问题立即整改。高管层对内控管理的重视，促进了××行××支行内控管理文化不断完善，广阔员工充分认识到内控管理是每个员工的职责，深刻理解风险防范是银行开展永恒的主题，形成了“内控建设只有起点没有终点〞“银行求生内控先行〞“执行制度没有特权〞等个性鲜明的内控文化。 三、标准自律行为，强化内控执行力 制度建设固然重要，然而把制度落到实处，增加执行力，使内控机制运转有效，乃是重中之重，××银行××支行在执行内控制度方面，规定了严格的责任追究制度和奖惩制度。制定铁律，不管是谁、无论是谁，在遵守规章制度上一视同人，没有特权，不搞姑息迁就，不搞下不为例，发现问题一查到底，力求到达纠正问题，排除风险，标准业务的最终目的。营造一种层层设防、处处把关、事事对照、人人执行规章制度的良好气氛。今年以来，在信贷资金投放过程中，××银行××支行坚决执行贷款“三查〞制度，坚持资产运行的可控制原那么，以质量求开展，健全了贷款管理组织架构，明确了各部门的职责和考核标准，出台了客户资格准入意见，制定了客户优选标准，并且一律公开，不搞暗箱操作，但凡不符合贷款条件的客户，无论是什么人、哪个部门推荐的，坚决拒绝，不予考虑。从源头上有效的躲避了风险，防止了以贷谋私现象的发生。保证了资产质量。截止到今年九月末该行全部贷款余额×××××万元，无一逾期，无一欠息。此外，在案件专项治理工作中，该行领导高度重视，以身作那么，全行员工认真对待，积极查改，保证了此次活动不走形式，不走过场，收到了较好的效果。共计发现问题九十个，其中一般性问题八十六个，较严重问题四个，有效整改七十九个，整改率百分之八十七点七，没有整改的表达在会计、出纳专业流程上，已构成过失事实，只能在以后的工作当中彻底杜绝。 四、坚持以人为本，加强警示教育，防范道德风险 防范和化解金融风险，人是关键，不解决人的问题，再好的内控制度也无济于事。因此必须加强思想政治工作，教育员工树立正确的世界观、价值观、权力观，加大对员工职业责任、职业道德、职业纪律的教育力度，按照“规定动作〞标准员工行为。 ××银行××支行始终坚持“三必访〞、“四必谈〞的访谈制度，及时掌握员工的思想动态和行为轨迹。今年以来，共计开展“三必访〞三十人次，“四必谈〞七十四人次，对全行大局部职工进行了家访和谈心活动。努力做到思想上沟通、工作上帮助、生活上关心。实行员工异常行为报告制度，各部室每月都要上报包括八小时以外的员工异常行为管理情况，结合全国打击赌博违法犯罪专项行动，要求员工承诺远离黄、赌、毒。经商办企业、买卖股票必须报告。教育员工明辨是非，谨慎交友，严格自律，此外，该行通过开展“企业文化节〞、法律法规知识竞赛、重大典型案例分析等多种活动，提高员工遵纪守法的自觉性，强化了防范意识，保证了队伍的稳定和纯洁。 通过实践，××银行××支行深刻认识到内控是立行之本，风险管理是银行开展永恒的主题。该行将时刻把防范风险放在首位，重效益更重质量，长期重于短期，严格按章办事，依法合规经营，努力塑造品牌形象，力争打造精品银行。 第5页 共5页