2023年对加强合规文化建设的若干思考.docx

对加强合规文化建设的假设干思考 农村信用社合规文化建设的成效如何，将直接影响到合规风险管理水平，决定着农信社能否实现健康、可持续开展。因而要把合规文化建设从部门意识提高到全局战略的高度来认识，将其纳入总体开展战略，与其他工作同部署、同检查、同落实，科学谋划，形成“合规大文化管理〞的框架。 （一）积极培育全员合规文化理念。人是合规文化建设活动的主体，又是合规文化建设活动影响熏陶的对象，必须实现两者的有机统一。一是领导带头践行合规文化。各级领导干部要带头树立“合规人人有责〞的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规〞的理念贯穿于为客户效劳的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进。二是积极推行全员合规理念。合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，把合规文化建设有机融入到日常工作中，做到全员参与、各负其责，保持时时刻刻学合规，事事处处讲合规，真正使合规文化无时不在，无处不在，逐步形成具备农村信用社特色的合规团队文化。 （二）逐步明确合规部门管理职责。一是合规部门要积极协助高级管理层制定有效的合规政策，有效组织各部门适时修订合规手册、内部行为准那么或各项操作流程，正确合规法律、规那么和准那么的规定和精神，对农村信用社经营的影响，从而有效地识别、量化、评估、监测、测试和报告合规风险。二是合规部门要确保与业务部门的信息交流和良好的互动性，业务部门作为防范合规风险的第一道防线，应主动寻求合规部门的支持和帮助，并向其提供合规风险信息，以便于合规部门的风险监测和评估。三是合规部门要根据自己所获取的和业务部门所提供的合规风险信息，用科学手段分析评估后，向业务部门提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为农村信用社的业务与产品创新提供合规支持。 （三）有效构建合规考核机制。在制定考核方法时，要把定性考核与定量考核结合起来，注重对合规操作方面的考核。一是建立合规责任机制。建立分工合理、职责明确的合规风险管理责任体系，明确所有与合规风险和合规风险管理机制有关的部门、岗位、人员的职责和权限，使责任与权限对等、与内控要求一致、与奖惩挂钩，从而确保合规工作落到实处。二是提高合规风险考核比重。对机构和员工的违规行为实行一票否决制，并与绩效薪酬挂钩，以此增强员工的合规意识。合规管理指标完成应与高管人员任职考评挂钩，作为述职报告的一项重要内容。考评时一定要征求合规部门的意见。要通过合理的绩效考核工程及比重设计，倡导业务拓展与遵循合规方面取得良好平衡，摒弃以往单纯追求效益的价值取向，确保农村信用社的各项经营活动遵循合规原那么。三是科学设定合规风险报告路线。包括业务部门及其员工向合规部门的报告路线、合规部门向上级合规部门的报告路线、合规部门向高管层和理事会的报告路线。鉴于农村信用社法人体制的特点，当前要着重建立合规部门的“双线〞报告制，即在向上级合规部门报告的同时，向所属机构负责人报告。同时，对风险报告要及时进 行核实并迅速作出处理，建立诚信举报机制，对合规风险报告人员、抵抗违规人员进行奖励和充分保护。 （四）不断提升合规风险管理水平。一是借助科技手段，探索合规风险监测、评估和测试新方法，尝试建立从业人员不良信息数据库、合规问题纠错库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，通过现场审核或非现场审核对各项制度和程序的合规性进行测试，及时分析预警可能发生的合规风险。二是加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，有助于加强对合规风险的有效管理，畅通合规报告路线，使农村信用社及时纠错校偏，躲避风险。三是加快合规风险管理人才的培育，对合规风险管理人员进行持续有效的差异化培训，不断加强对各类金融风险的识别、度量和控制，逐步建立一支高素质、复合型的合规风险管理队伍，从而实施合规风险管理的人力资源根底。 第3页 共3页