2023年股指期货客户开须知自然人范文.docx

天道酬勤 股指期货客户开须知(自然人) 　股指期货客户开户须知〔自然人〕 　一、开户条件 　 不存在严重不良诚信记录；不存在法律、行政法规、规章和交易所业务规那么 　禁止或者限制从事股指期货交易的情形 　 申请开立交易编码前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币 　50万元 　 通过知识测试〔合格分数：80分；开户人、指令下达人、结算单确认人及 　资金调拨人均应参加测试〕 　 具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录或最近三年 　 内具有10笔以上的商品期货成交记录 　 通过适当性综合评估〔合格分数：70分，具体评分标准见下表〕 根本情况 〔≤15分，年龄及学历相加为总分〕 投资经历 〔≤20分，商品及证券经历取最高值〕 年龄 商品≤20分〔按照投资年龄评分〕 18－22〔含〕 1分 半年〔含〕内 10分 22－60〔含〕 10分 半年至一年〔含〕 15分 60－70〔不含〕 1分 一年至三年 20分 学历 依据客户提供的证明文件，根据投资年限给予加分，同时对其风险管理能力进行评估，扣分标准如下： 　1．出现穿仓的每次扣10分 　2．曾被强行平仓的每次扣5分 　★最大扣分值为投资者在投资经历工程中所获得的分值 硕士及以上 5 本科 4 大专 3 大专以下 1 不提供学历证明的得零分 证券≤10分〔按照投资年龄评分〕 半年〔含〕内 2分 半年至一年〔含〕 5分 一年至三年 10分 无交易经历的，得分为零 表一 　财务状况 〔≤50分，金融资产及收入取最高值〕 诚信状况 〔≤15分，存在严重不良诚信记录的投资者不得开立股指期货交易编码〕 金融类资产 提供银行出具的个人信用报告且无不良记录的 15分 30万〔含〕以下 1分 50－60万〔含〕 25分 30－35万〔含〕 5分 60－70万〔含〕 30分 提供银行出具的个人信用报告有不良记录的 0分 35－40万〔含〕 10分 70－80万〔含〕 35分 40－45万〔含〕 15分 80－100万〔含〕 40分 不提供银行出具的个人信用报告的 0分 45－50万〔含〕 20分 100万以上 50分 年收入 依据中期协投资者信用风险数据库信息对客户的诚信状况进行评估，未查询到不良记录的不予扣分。查询到投资者存在不良记录的按照以下标准扣分： 　1. 有穿仓记录的扣30分 　2. 有穿仓以外不良记录的扣15分 　★在数据库中无不良信用记录，且投资者也未提供信用证明的，得分为零 12万〔含〕以下 5分 18－20万〔含〕 20分 12－15万〔含〕 10分 20－30万〔含〕 每递增1万得2分 15－18万〔含〕 15分 30万以上 50分 不提供资料的得零分 表二 中信期货021二、开户所需资料 　开户人、指令下达人、交易结果确认人、资金调拨人的身份证 　银行资料 　可以指定中、农、工、建、交五大银行为期货结算帐户，但每家银行只可以指定一个帐户，方案办理银期转帐的客户须携带以下银行储蓄卡： 　工行：e时代卡 　建行：龙卡 　交行：太平洋卡 　农行：金穗卡 　中行：长城卡 　银行卡名称各地存在差异，请以当地银行规定的为准。 　毕业证书或者学位证书原件 　三年内商品期货交易结算单〔加盖期货营业部结算专用章〕或股指仿真交易帐号 　股票对账单〔加盖证券营业部专用章〕 　基金份额证明〔加盖基金公司专用章〕 　国债、企业债、公司债、可转债证明文件〔加盖银行或证券公司专用章〕； 　纸黄金证明文件〔加盖银行业务章〕 　商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的理财产品〔方案〕资产证明文件 　税务机关出具的最近年度个人收入纳税证明或银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水单 　当前就职单位人事部门或者劳资部门出具的加盖公章的其他收入证明文件 　银行存款：本外币定、活期存折、存单等证明文件〔加盖中国境内银行业务章〕 　近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告或者其他信用证明文件 　客户必须携带证件原件和相关资料亲临开户网点。 　三、新客户开户流程 　亲临开户网点 　接受投资者教育 　检查交易经历 　参加根底知识测试 　参加适当性综合评估 　现场拍照 　提供文件予以扫描 　签署期货经纪合同及相关文件 　领取交易密码、资金密码及保证金监控中心密码〔入金前必须修改初始密码〕 　9、入金〔至少50万元〕 　老客户开股指须另外填写股指期货开户申请表、股指期货交易风险特别提示 　四、需签署的文件及附件 　新客户或原签署8000000以下号码合同的存量客户需签署的文件： 　知识测试试卷 　2．股指期货自然人投资者适当性综合评估表 　3．期货交易风险说明书 　4．客户须知 　5．股指期货交易特别风险揭示 　6．开户申请表〔自然人〕 　7．股指期货客户开户特别承诺〔自然人〕 　8．期货经纪合同【必须签署二0一0年六月印刷的合同】 　9．密码签收确认书 　10．广发期货客户风险承受能力评估调查问卷 　11．客户效劳提示〔居间类客户需签署〕 　12．IB效劳提示〔IB类客户需签署〕 　13．银期协议〔办理银期转账业务的客户适用〕 　原签署8000000或以上号码合同的商品期货客户需签署的文件： 　知识测试试卷 　2．股指期货自然人投资者适当性综合评估表 　3．股指期货交易特别风险揭示 　4．股指期货开户申请表〔自然人〕