2023年库存现金限额申请.docx

库存现金限额申请 16、库存现金超限额常见表现形式 单位库存现金数额，超开户银行核定的该单位根本存款账户的库存现金限额。定性依据 1.1988年9月12日中国人民银行印发的银发[1988]288号现金管理暂行条例实施细那么第五条开户银行根据实际需要，原那么上以开户单位三至五天的日常零星开支所需核定库存现金限额。遥远地区和交通不兴旺地区的开户单位的库存现金限额，可以适当放宽，但最多不得超过十五天的日常零星开支。 对没有在银行单独开立帐户的附属单位也要实行现金管理，必须保存的现金，也要核定限额，其限额包括在开户单位的库存限额之内。 2.2022年12月29日中国人民银行下发的银发[2022]430号关于进一步加强大额现金支付管理的通知大中城市银行开户的单位，可保存3天日常零星开支所需的现金量；在县及县以下银行开立账户的单位，可保存5天日常零星开支所需的现金量；遥远地区和交通不便地区的开户单位，可保存2023天以下日常零星开支所需的现金量。各开户银行可按以上标准，重新核定开立根本存款账户单位的库存现金限额，并监督开户单位认真执行。核定的库存限额如需调整，原那么上一年调整一次。开户银行对开户单位超库存限额的局部要及时回笼。处理、处分依据 1988年9月12日中国人民银行印发的银发[1988]288号现金管理暂行条例实施细那么第二十条开户单位如违犯现金管理暂行条例，开户银行有权责令其停止违法活动，并根据情节轻重给予警告或罚款。有以下情况之一的，给予警告或处以罚款： （二）超出核定的库存现金限额留存现金的，按超出额的百分之十到三十处分；…… 第2页 共2页