2023年金融销售工作计划范文.docx

金融销售工作参考方案范文 　　2023金融销售工作打算范文一： 　　(一)细分目的市场，大力开展多层次立体化的营销推行活动。 　　xx部门负责的客户大体上能够分为四类，即现金治理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的开展目的，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为根底，抓大不放小，采取"确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户"的策略，制定详营销打算，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，构成持续的市场推行攻势。 　　稳固现金治理市场领先地位。接着分层次、深化推行现金治理效劳，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场阻碍，加强现金治理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进展调查，深化分析其运营特点、方式，设计实在的现金治理方案，主动进展营销。对现金治理存量客户挖掘深层次的需求，处理存在的咨询题，提高客户奉献度。今年争取新增现金治理客户185200户。2023年下半年工作打算由找原创首发，机密数据纯属虚构， 　　深化开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的根底客户，并为资产业务、中间业务开展提供重要。2023年在去年开展中小企业"弘业结算"主题营销活动根底上，总结经历，深化营销，加强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化构造，提高优质客户比重，降低筹资本钱率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护治理，深化分析其结算特点，进展全产品营销，扩大我行的结算市场份额。2023年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。 　　做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有局部镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进展营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强"等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目的客户，进展重点攻关。 　　(二)加强效劳渠道治理，深化开展"结算优质效劳年"活动。 　　客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质效劳的根底上，进一步表达个性化、多样化的效劳。 　　要建立好三个渠道： 　　一是要按照总行要求"二级分公司结算与现金治理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当依照业务开展情况至少装备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，"构建起高素养的营销团队。 　　二是加强物理网点的建立。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司治理方式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面效劳渠道。我行要加强网点建立，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的效劳内容、效劳要求、效劳行为标准、效劳流程等进展指导。 　　三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在接着"跑马圈地"扩大市场占比的同时，还要"精耕细作"，拓展有层次的目的客户。各行部应充分注重与利用分公司下发的目的客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户效劳与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和效劳的重要依照，及时为客户处理在使用我行电子银行产品过程中遇到的咨询题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高"动户率"和客户使用率。 　　深化开展"结算优质效劳年"活动。要树立以客户为中心的现代金融效劳理念，梳理制度，整合流程，以目的客户需求为导向。加快产品创新，提高效劳效率，及时处理咨询题，加强效劳治理，提高客户满意度，构建以客户为中心的效劳方式。全面提升xx部门效劳质量，实现全公司又好又快地开展目的。 　　(三)加快产品创新步伐，加大新产品推行应用力度 　　结算与现金治理部作为产品部门，承当着产品创新、维护与治理的责任加强营销支持系统建立。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息治理和单位银行结算账户治理三大核心系统的推行工作，为施行科学的营销治理提供技术手段。 　　2023金融销售工作打算范文二： 　　上半年，ⅩⅩ银行全体员工在总部年初工作会议精神的指引下，紧紧围绕"稳固、完善、改革、开展"的工作方针，以"双五"战略为目的，结合东北老工业基地的振兴，鼓足干劲、同心协力，克服不利要素，接着发扬艰辛创业精神，以"老实守信、创新务实"为座右铭，不断拓展新的业务领域，开辟宽阔的生存空间。 　　截止六月末，我行各项存款余额为万元，比年初万元增加万元，增长，比去年同期万元增加万元，增长。其中,储蓄存款余额为万元，比年初万元增加万元，增长，比去年同期万元增加万元，增长;对公存款余额为万元，比年初万元增加万元，增长，比去年同期万元增加万元，增长。各项贷款余额为万元，比年初万元增加万元，增长，比去年同期万元增加万元，增长。存贷比。按"一逾两呆"口径划分，不良贷款余额万元，比年初增加万元，增长，比去年同期万元减少万元，下降，不良贷款占比，比年初下降了个百分点;按"五级分类"口径划分，不良贷款余额万元，比年初万元增加万元，增长，不良贷款占比，比年初下降了个百分点。各项收入万元，各项支出万元，运营表达亏损万元。 　　一、上半年工作总结上半年，ⅩⅩ银行运营工作总的特点是：存款规模增幅不大，不良贷款盘活工作有一定成效，运营表达亏损。 　　(一)克服不利要素，努力吸收存款，创始吸储工作新场面由于历史遗留要素和客观要素的阻碍，2023年初我行吸储工作开展得不非常顺利，行领导立即组织中层召开吸储工作会议，并制定吸储方案。 　　1、员工转变观念，吸收存款由被动变为主动近年来，我行不断将吸储完成情况与员工工资相挂钩，但成效不大。今年上半年，行领导更注重让员工从思想上认识到"存款是立行之本"，随着"存款立行"观念教育的深化人心以及"我为我家"吸储竞赛活动的竞相开展，员工的思想观念发生较大的转变，由过去的"被动吸储"逐步转变为主动通过亲属、同学、朋友等各种关系千方百计吸收存款，仅第一季度三个月的时间，员工就吸收存款余万元，储蓄存款余额较年初增长万元，超额完成第一季度储蓄存款打算，为全年的吸储工作翻开新场面。 　　2、以积极的营销措施开辟对公存款市场，对公存款有所增加上半年，我行行之有效地开展各种营销活动，积极印制各种新业务的宣传单，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向广阔新老客户宣传我行的新业务。在稳定老客户的同时，也积极运用各种手段和措施挖掘新客户;全行上下共同寻找大额存款信息，关于一些特别客户，由行领导亲身进展攻关和疏导，在全行的共同努力之下，不仅遏制了存款下降的趋势，还比年初增加万元，比去年同期也有所增长。 　　(二)以信誉卡和市场开发为依托，大力拓展中间业务截止六月末，我行新发卡张，卡余额万元;POS机消费额元;新增代发工资户数户，沉淀金额万元;代理财产保险元，代理千嬉红保险份，金额元，代理鸿泰寿险份，金额1万元;代收挪动、联通话费笔，金额万元;代售充值卡万元，实现中间业务收入元，较好地完成了中间业务的各项指标。 　　1、加大中间业务市场开发力度，充实中间业务小组成员三月份，我行进展了全员岗位竞聘，人员有所调整。为加大中间业务的市场开发力度，我行将具有市场营销专长的人员充实到中间业务小组。 　　2、中间业务指标层层分解我行个人业务部将一年的全部指 　　标分解到月，分解到人，并责成中间业务小组组长在每月月末进展专题汇报。通过这种方式，较好地完成总部下达的中间业务指标。 　　3、做好传统业务，大力开发新业务、新品种六月中旬，我行在接着做好"代收费"、"代售充值卡"、"代发工资"等传统中间业务的根底上，新创办"代收小灵通话费"和"代收网通固定费"的业务。上半年，我行新开立工资转存户户，新开卡张。 　　(三)积极办理信贷业务新品种，加强社会效应1、创办承兑业务截止六月末，我行共办理承兑汇票业务两笔，金额总计万元，手续费收入元。2023年初，我行公司业务部组织员工学习承兑汇票治理方法。为加大我行社会知名度，扩大社会效应，2023年3月，我行开场进展对外宣传。2023年3月31日，我行办理了第一笔承兑汇票，金额为万元。承兑汇票业务为我行带来的收入并不多，但是通过该项业务的办理，既能够让客户理解我行，在效劳过程中，又能够增近与客户之间的感情、加强良好的社会效应，同时，也能够增加我行对公存款。 　　创办下岗失业小额担保贷款截止六月末，我行办理下岗失业小额担保贷款笔，金额万元。为增加收入，在行领导的积极运作下，我行成为市财政局指定办理下岗失业人员小额担保贷款的金融机构。为保证每笔贷款的及时发放，我行公司业务部员工予以积极、主动地配合，使该项业务得以顺利开展，真正表达了ⅩⅩ银行"家乡银行效劳家乡市民"的主旨。 　　(四)积极催收贷款，努力压缩不良贷款1、做好贷后调查，积极催收贷款截止六月末，我行收回贷款笔，金额万元，为防止新的不良贷款的产生，减少信贷资产的损失，我行积极做好贷后检查工作。上半年，公司业务部对我行正常贷款户逐一走访，理解企业运营情况，觉察咨询题及时与行长沟通，同时做好贷后检查报告。关于马上到期的贷款，提早一个月向借款户下发收款通知，并进入企业调查，关于运营效益良好、还款信誉较好的黄金客户办理借新还旧。关于涉及政府行为的贷款，我行提早两个月开场进展催收，例如自来水公司与市场效劳中心贷款，我行信贷员分别走访了ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ、ⅩⅩ，及时为这两笔贷款办理了借新还旧。同时，将ⅩⅩ所欠的万元利息全部催收完毕。 　　努力压缩不良贷款，提高信贷资产质量截止六月末，按一逾两呆口径划分，我行不良资产万元，比去年年初增加万元，比去年同期减少万元，下降，不良贷款占比，比年初下降个百分点。不良贷款不断是我行多年来亟待处理的咨询题，由于一些历史缘故和国家宏观政策的阻碍，使一些已停业或解体的借款户的沉欠贷款无法归还。上半年，我行加大清收力度，通过处理抵贷物的方式收回局部贷款，此外，通过各种法律手段，盘活局部不良资产，从相对指标上完成了总部下达的任务。 　　(五)积极开展党建工作，发挥战斗堡垒作用我行屡次召开支部会议，首先选举ⅩⅩ同志了为我行党支部书记。在新任书记的领导下，党支部定期召开支部会议，认真学习党建工作要点以及各种党的理论知识，并结合实际认真分析我行当前所面临的严峻情势，研究措施和对策，较好地发挥了党支部在运营工作中的战斗堡垒作用。上半年，在党支部的培养和协助之下，通过总部党委的严格审查和组织谈话，使我行两名党外积极分子成为中共预备党员，并使一名预备党员成为正式党员。此外，党支部随时掌握员工的思想动态，教育员工用开展的和辩证的方法考虑和处理咨询题，坚持"三会一课"制度及组织召开民主生活会，加强党风廉洁、自律和反腐败斗争的自觉性。特别是党的"十六大"召开以后，党支部经常组织员工学习"十六大"报告和新党章，提高员工的政治理论水平。 　　(六)加强"四防一保"，确保资金平安运营办公室按照总部的要求和相关 　　规章制度，加大力度对保安人员进展定期教育和长期治理，制定了保安人员治理档案，不断提高其综合素养;定期检查两所一柜的平安情况和设备设备的完好性，对火源、灭火器摆放位置、功能进展经常性检查，按期更换灭火器的二氧化碳及泡沫粉，觉察隐患、咨询题，及时、完全整改;积极配合总部进展各项检查，同时做好自查和总结，将有关材料及时上报。 　　上半年，我行工作尽管获得了一定的成绩，但较总部的各项指标还有非常大差距，尽管存款、贷款规模均有所增扩大，但是增幅较小，较总部下达的任务还有一定差距;员工的综合素养较现代化ⅩⅩ银行员工的要求还有非常大的差距。