2023年个人保险计划书.docx

个人保险方案书 individualinsuranceproposal 学院：财经学院学号：20235052023014004姓名：陈笃进班级：金融2023班 个人职业规划 姓名：陈笃进性别：男 学校：延安大学财经学院专业：金融学班级：202223级 前言。人生中我一直坚信“机遇总是降临于有准备的人〞，而“有准备〞就是要有规划。所以拟订一份职业生涯规划将对我的人生有莫大的帮助，毕竟把人生掌握在自己的手中要远远胜过随意而安。因此我为自己拟订了一份职业生涯规划，为自己的未来进行好好的规划。 一、自我分析 我是一名大三本科生，性格开朗，思想超前，有前瞻性，善于交际，学习心态强，胆量足，心态好，有主见，积极进取；有较强的独立思考能力，喜欢追求新事物及生活方式，有一定的活动筹划和管理经验；业余时间喜欢听听音乐、打篮球和旅行。 1、自我优势： 做人诚恳踏实，做事认真负责，有独创性，有条理，有方案，有责任心；认准的事就会全身心投入克服一切困难去尽力做到最好。 2、自我劣势： 实践经验缺乏，做事不够果断，气魄缺乏，有时说话太过温和；想象力不够丰富，过分在意事情结果。 3、能力分析： 具有很强的组织能力，协调各方面工作的能力，有较强的推理能力，有着良好的交际能力和自我调节能力，善于活动筹划和管理，但缺乏创新能力。 4、资历分析 （1）曾担任过学习委员、团支部书记、院学生会主席，组织和参加过各种文体活动。在活动中表现优秀，曾荣屡次获奖。 （2）积极参加社会实践，做过兼职，但工作经验还不是很多。 二、职业规划分析 现代经济的开展尤其是金融业的开展是影响国民经济最为重要的因素之一。现在，我国许多地区的金融业开展相当迅速，这些对社会主义市场经济都产生了巨大的影响。所以金融人才的需求量也会逐渐增长。 三、金融行业的开展趋势 金融行业是现在经济的核心，是国家经济的命脉。金融行业也是计算机应用的龙头，是最早应用信息系统的行业之一。无论技术还是应用水平都是比较领先的。中国的金融业必将走向信息化、规模化、国际化，也必将成为世界经济的重心。 四、未来人生职业规划 从事职业介绍：期货行业营销员、投资参谋或银行职员；工作单位介绍：证券公司、期货公司、银行机构；工作地点介绍：陕西西安、西部地区比方西藏新疆或四川；工作年限：个人方案工作35年，后面的时间如果我还活着就做一些公益性事业； 薪金介绍。27岁前做一些基层的工作，薪金要求不高每月2022元左右就可以，主要为以后的工作积累；28岁到32岁努力做一些具有领导性的工作，另外自己做一些其他业务，年薪20万左右（期货行业）；33岁可以的话，开始自己创业。 五、结束语 方案固然好，但更重要的在于其具体实践并取得成效。任何目标，只说不做到头来都是一场空。 个人家庭保险方案 一、保险方案提要 由于本人以后从事的职业风险性相对较高，所以我对自己和家人做以下投保方案： （一）给爷爷奶奶投保方案福佑天年e款保险 1、产品特点 （1）投保年龄最高可达80岁，照顾了以往一直得不到有效保障的高龄人群。 （2）为老年人容易发生的骨折/关节脱位意外提供高达2万元的保障，是老年人保险的最正确选择。 （3）提供9项全国紧急医疗救援效劳。（4）投保流程简单，全国均可理赔。 2、适用人群。80周岁以下的老年人。 3、投保限制。每位被保险人限投2份。 4、保险期限。一年。 5、市场参考价：180元立即购置 6、保险期间被保险人伤害赔付情况 （1）因意外伤害事故身故或残疾或烧烫伤，将给付“意外伤害身故/残疾/烧烫伤保险金〞4万元； （2）如果被保险人以乘客身份乘坐交通工具期间，因意外伤害身故或残疾，我们将双倍给付“意外伤害身故/残疾保险金〞2万元；（3）因意外伤害事故造成骨折或关节脱位，将按条款给付“意外骨折、关节脱位保险金〞3000元； （4）因意外伤害事故发生医疗费用，将就其事故发生之日起一百八十日内实际支出的按照当地社会医疗保险主管部门规定可报销的、必要、合理的医疗费用超过人民币20230元局部按照80％的比例赔付“意外伤害医疗保险金〞； （5）因意外伤害事故住院治疗，将按条款给付每天20元的“意外伤害住院津贴保险金〞。 （二）为爸爸妈妈投保方案万能寿险 1、保险类别（按保险责任）：万能寿险 2、适用人群。出生满30天以上65周岁以下人士均可作为被保险人。 3、保险期限：5年 4、产品特色 （1）零初始费，快速增值。零初始费，本金20230%进入个人投资账户，让您的资金全部启动，快速增值。 （2）双倍保障，满期奖励。赠送2倍人身意外保障，且持续到满期奖励当时账户价值1%的额外奖金。 （3）专家投资，收益保底。借助专家投资团队，让您的资金更平安、收益更稳健，设有保证利率为每年1.75%。（4）利率可调，紧随升息。每月公布结算利率，紧随升息变化，分享中国经济增长的收益，减少利息波动的损失。 （5）个人帐户，日日复利。独立的个人投资帐户，按日计息，复利累计，查询简便，可随时掌握您帐户的财富信息。 5、保险责任 （1）意外身故、全残：赔付2倍个人账户价值（2）其它身故、全残：赔付1.05倍个人账户价值 （三）为以后的老婆和我自己的投保方案美满一生年金保险（分红型） 1、年缴保费：2023000元缴费次数：12年总缴保费：120220 2、身故赔付：168300保障期限：75岁 3、保障功能： （1）生存金：养老领取返还领取满期领取红利领取（2）附加功能：保单借款 4、方案优势： 领取次数多投资见效快综合收益好资产得保全人身保障高 适合人群广投保手续简缴费期限短收益期间久变现方式活 5、利益分析 （1）关爱金：自合同生效日起至被保险人74周岁止，每年领关爱年金1530元。注：关爱金=保险金额×交费年数×1% （2）满期金。被保险人生存至75周岁时一次性领取153000元祝寿金，合同终止。 注：满期金=保险金额×交费年数 （3）保障金。两年内因疾病身故，按所交保费给付身故保险金，合同终止。因意外伤害或两年后因疾病身故最高给付保险金168300元，合同终止。 注：身故金=保险金额×交费年度×12023% （4）分红金。投保人每年享有分红，红利领取可选择现金领取或以复利方式累积生息。 6、“美满一生年金保险〞方案总回报测算 关爱金+满期金+分红金 （四）给我未来的宝贝女儿的投保方案成长阳光综合保障 1、保险简介 成长阳光综合保障的投保年龄为出生满30天至16周岁，保险期间至28周岁。 2、保险特色 +“成长阳光〞最吸引人的是可以领取3倍的生存保险金。分别为：18—21周岁领取每年为有效保额20%的大学教育金；22周岁时可以领取有效保额60%的深造金；25周岁时可领取有效保额80%的立业金；到28周岁时，可以领取有效保额80%+终了红利的婚嫁金。此外，该产品为公司首款“保费定保额〞的个人业务产品，即保费为365元的整数倍，每日一点积累即可补充孩子未来开销。 3、保障方案 0岁孩子，交费至17周岁，年交3650元，根本保额25840元。 成长基金，领取金额为77520元+分红。 4、给付工程给付年龄给付金额 大学教育金18-21周岁每年5168元+分红 深造金22周岁15504元+分红 创业金25周岁20672元+分红 婚嫁金28周岁20672元+分红 合计77520元+分红 5、生命保障 （1）假设被保险人在18周岁前身故，将获得已交保险费+累计年度红利保额现金价值+终了红利的身故保险金； （2）假设被保险人在18周岁至保险期满时身故，将获得3倍有效保额+终了红利； （3）假设在保险交费期间，假设投保人（被保险人父母之一）不幸身故或全残，将豁免以后应交保险费。 二、保险方案投入 30岁之前方案每年投入家庭年收入的3%，30岁之后，看具体收入情况至少保持在家庭年收入5%左右。 第二篇：个人保险方案书个人家庭保险方案 一、保险方案提要 由于本人以后从事的职业风险性相对较高，所以我对自己和家人做以下投保方案： （一）给爷爷奶奶投保方案福佑天年e款保险 1、产品特点 （1）投保年龄最高可达80岁，照顾了以往一直得不到有效保障的高龄人群。 （2）为老年人容易发生的骨折/关节脱位意外提供高达2万元的保障，是老年人保险的最正确选择。 （3）提供9项全国紧急医疗救援效劳。（4）投保流程简单，全国均可理赔。 2、适用人群。80周岁以下的老年人。 3、投保限制。每位被保险人限投2份。 4、保险期限。一年。 5、市场参考价：180元立即购置 6、保险期间被保险人伤害赔付情况 （1）因意外伤害事故身故或残疾或烧烫伤，将给付“意外伤害身故/残疾/烧烫伤保险金〞4万元； （2）如果被保险人以乘客身份乘坐交通工具期间，因意外伤害身故或残疾，我们将双倍给付“意外伤害身故/残疾保险金〞2万元；（3）因意外伤害事故造成骨折或关节脱位，将按条款给付“意外骨折、关节脱位保险金〞3000元； （4）因意外伤害事故发生医疗费用，将就其事故发生之日起一百八十日内实际支出的按照当地社会医疗保险主管部门规定可报销的、必要、合理的医疗费用超过人民币20230元局部按照80％的比例赔付“意外伤害医疗保险金〞； （5）因意外伤害事故住院治疗，将按条款给付每天20元的“意外伤害住院津贴保险金〞。 （二）为爸爸妈妈投保方案万能寿险 1、保险类别（按保险责任）：万能寿险 2、适用人群。出生满30天以上65周岁以下人士均可作为被保险人。 3、保险期限：5年 4、产品特色 （1）零初始费，快速增值。零初始费，本金20230%进入个人投资账户，让您的资金全部启动，快速增值。 （2）双倍保障，满期奖励。赠送2倍人身意外保障，且持续到满期奖励当时账户价值1%的额外奖金。 （3）专家投资，收益保底。借助专家投资团队，让您的资金更平安、收益更稳健，设有保证利率为每年1.75%。（4）利率可调，紧随升息。每月公布结算利率，紧随升息变化，分享中国经济增长的收益，减少利息波动的损失。 （5）个人帐户，日日复利。独立的个人投资帐户，按日计息，复利累计，查询简便，可随时掌握您帐户的财富信息。 5、保险责任 （1）意外身故、全残：赔付2倍个人账户价值（2）其它身故、全残：赔付1.05倍个人账户价值 （三）为以后的老婆和我自己的投保方案美满一生年金保险（分红型） 1、年缴保费：2023000元缴费次数：12年总缴