住房公积金廉政风险防控指引doc附件住房公积金廉政风险防控指引风险类型风险点防控措施责任人一、挪用住房公积金1、城市政府挪用公积金〔1〕落实管委会议制度，严格住房公积金使用范围管委会主任〔2〕管委会实行集体决策，由委员记名投票表决，会议纪要上班监管部门备案〔3〕城市政府动议违规使用住房公积金时，中心应及时向上级监管部门报告中心主任2、中心挪用住房公积金〔4〕严格执行管委会批准的住房公积金年度使用方案〔5〕建立健全资金调拨、使用管理制度，严格执行报批程序，明确经办人员责任〔6〕中心定期向管委会报告支付公积金运行情况〔7〕委托银行对专户内住房公积金的使用是为负有监督责任，发现违规问题要及时向当地管委会、上级建设行政主管部门、人民银行及其分支机构和银监会及其派出机构反映受委托银行负责人〔8〕实行年度外部审计制度，审计报告上级监管部门备案中心主任3、分中心挪用住房公积金〔9〕加大机构调整力度，理顺管理机制管委会主任〔10〕分中心应在中心业务授权范围内开展工作分中心主任风险类型风险点防控措施责任人二、截留住房公积金4、缴存资金不及时入账〔11〕建立中心与银行按日对账制度分管责任人〔12〕推行直接划拨的汇缴方式〔13〕建立职工个人明细账，及时将缴存资金记入职工个人账户，并按规定为职工计结利息〔14〕建立对受委托银行的考核制度，定期考核，考核结果与手续费挂钩〔15〕畅通职工查询、对账、投诉渠道，建立职工举报处理机制三、违规确定缴存比例、缴存基数5、擅自批准单位超比例、超基数缴存〔16〕标准缴存比例、缴存基数调整业务流程，建立部门及岗位间相互制约〔17〕在信息系统中设定对缴存比例、缴存基数调整等业务的控制和预警程序中心主任6、擅自批准单位降低缴存比例或者缓缴〔18〕管委会及时履行审批降低缴存比例或者缓缴住房公积金的职责管委会主任〔19〕建立健全单位降低缴存比例或者缴存住房公积金的审批程序，明确具体条件、需要提供的文件和办理程序分管分责人四、违规审提取7、不符合条件提取〔20〕完善提取业务内部管理制度，标准审批操作程序，建立岗位制度机制，加强提取业务稽核分管负责人〔21〕明确并公开住房公积金提取条件、提取要件、办理时限和办理程序，接受社会监督〔22〕加强提取业务档案管理〔23〕建立信息核查、协查制度，通过公安部门个人身份信息系统核查验证，推行与房地产交易等级信息系统联网查询，建立中心间异地购建房提取协查机制8、超额度提取〔24〕...
