2023年联社稽核工作总结.docx

联社稽核工作总结 一、工作开展情况 年初以来，我们按照制订的稽核工作方案，结合不同时期农村信用社的经营管理实际，在联社领导班子的关心支持下，在财务部及各单位的大力配合下，按方案有步骤的开展了对辖属网点机构现场稽核检查工作。全年共组织稽核检查95次，提出整改意见11条。其中常规检查81次（重要凭证及库存现金），专项稽核检查4次，共提出整改意见2023条，简易检查1次，离任审计5次，后续稽核检查4次，提出整改意见1条。 （一）、现场稽核检查 1、常规稽核检查的开展81次 保卫监督部（稽核）全年共开展常规稽核81次，我们坚持按月对辖属网点的库存现金进行突击抽查，总共实施41次；重要凭证的突击抽查实施40次。 2、专项稽核的开展4次 （1）、今年6月28日至7月20日，按照市办的检查要求，在财务部的配合下，完成了对联社会计事后监督管理部门的检查任务1次（提出整改意见3条）。 （2）、今年9月13日至22日，在财务部门的配合下，完成了对辖属网点机构的内控制度执行情况检查任务3次（提出整改意见7条）。 2、离任审计的开展5次 今年4月份开始，按照联社主任的批示，严格按照XX省农村信用社各级主要负责人离任审计暂行方法的程序要求，先后组织了对原xx分社等3个单位5位农村信用社主要负责人的离任审计5人次。主要采用问、听、谈、查等形式，重点审计其在任期内的业务经营状况，信贷资产质量，财务费用开支及内控制度的执行等内容，通过对其进行严格的离任审计后，做出客观公正的评价。 3、简易检查的开展1次 针对联社信贷管理实际，于9月份开展了对联社业务开展部的大额（单笔20万元以上）贷款检查，主要是贷款合规合法性检查，提出整改意见1条，要求进行整改。 4、后续稽核检查的开展4次 12月份，按照稽核检查的程序要求，组织对会计事后监督管理等方面的后续稽核检查4次。主要是对今年历次稽核检查下发现场稽核检查意见书的整改结果进行跟踪检查，防止整改流于形式，确保整改工作不走过场。 （二）、其他工作的开展 按照今年劳开工资改革的考核需要，承担全辖111名干部职工每月个人吸储任务的统计、考核及检查等各项工作，尽职尽力完成好联社领导交给的其他工作任务。 二、制度及机构建设 （一）、制度的建设 我们针对稽核检查存在的问题，根据有关文件精神，有针对性的对原局部制度、规定及方法进行修改和补充。5月份，制订出台了总共十一章八十六条的xx县农村信用社稽核工作管理实施细那么。该实施细那么一方面明确了稽核部门自身的工作范围、任务及稽核人员的岗位职责；另一方面也对被稽核对象的工作职责做了详细的规定，明确了什么是该做和什么是不该做。其中第十章近四十条对信贷、出纳、会计、联行结算、计算机管理人员以及农村信用社主任等违规人员的经济处分，做了详细的规定，改变了过去只查不罚，充分发挥了稽核处分等职能作用，促使了我县农村信用社各项内控制度更好的落实。 （二）、机构的建设 年初，在联社领导班子的关心支持下，为稽核部门配备了一名专职稽核人员，目前联社稽核人员配备2人，已初步组建一支政治觉悟高，业务素质好，工作效率快的内部审计队伍。 （三）、稽核人员的培训 为切实加强对我县农村信用社稽核人员的业务管理，进一步提高全体稽核人员的业务水平，根据（xx信合办[200x]50号）有关要求，结合年初制订稽核人员培训方案，在做好日常业务监督检查工作的同时，把抓稽核人员的政治思想教育、业务技能培训作为贯穿全年的工作来抓。为此，于4月份制订了稽核人员专业业务技能培训方案，该培训方案总共有12方面的内容，从而确保了今年培训方案的落实，现已完成全部的培训任务。 三、经验体会 一年来，在上级市办和联社的正确领导下，保卫监督部（稽核）在强化我社内控制度管理、标准业务操作行为，提高经营效益，消除隐患和防范风险等方面发挥了一定的作用，但检查的力度和深度还需加强。另外，由于个别业务人员风险防范意识和自我约束能力不强、业务素质及思想觉悟不高等原因，导致违章违规现象时有发生。 四、明年工作方案 明年，保卫监督部（稽核）将根据上级主管部门及县联社的总体工作部署，结合农村信用社有关稽核工作管理要求及改革的需要，加强稽核人员自身的业务培训。在继续抓好对辖内农信社常规稽核检查的根底上，积极开展形式多样的专项稽核检查，重点将抓好事前的预警和事中的控制检查，并保持一定的频率，同时，不断地修改和完善有关的内控制度，以增强对各经营考核单位和各监督对象的约束力，灵活运用各种稽核检查手段，以检查促标准，在标准中求开展。进一步发挥稽核工作的信息反响、效劳参谋、监督约束和保驾护航等作用。 xx农村信用联社 第二篇：联社年度稽核监察保卫工作总结联社年度稽核监察保卫工作总结 联社年度稽核监察保卫工作总结 ，按照省联社和监管部门的安排部署，联社坚持以开展专项治理、加强案件防控工作为中心，以加强企业合规文化建设为切入点，以提高内控制度执行力为着力点，扎实开展监督检查，大力整治薄弱环节，严肃查处各类违规违纪行为，标准业务操作和经营管理，有效控制和防范了经营风险及各类事故案件的发生，较好地发挥了稽核监察保卫工作保驾护航作用，促进了农村信用社各项工作的稳健开展。 一、制定工作目标，明确工作职责。一是周密部署早安排。年初，制定了“农村信用社二〇〇七年度稽核监察保卫工作方案〞、“二〇〇七年度安防设施改建 及投资方案〞、“制度执行年〞活动实施方案等一系列工作方案，明确了工作目标任务，落实了工作措施和要求，做到了有的放矢。二是把稽核、监察、保卫及案件防控工作与业务经营管理同安排、同检查、同考核。联社与信用社、信用社与分社签订案件和事故防范目标责任书份，严格实行案件防范分级管理、逐级负责、奖惩并行的鼓励机制，层层落实防控责任，从而自上而下形成了齐抓共管，群防群治的案件防控新格局。 二、强化队伍建设，提高综合素质。一是按照“统一法人〞改革的要求，设立了稽核监察保卫部，成立了稽核大队和守押大队，同时，改进稽核管理模式，对稽核人员采取集中使用、分组包片、定期轮换的形式，重点加强对基层营业网点开展常规检查和集中进行专项检查。二是制定了农村信用社联合社稽核大队管理暂行方法、农村信用社联合社守押大队管理暂行方法，明确了稽核、守押人员的任务、职责、范围、权 限和纪律，实行责任追究制度，从而增强了稽核、守押人员的责任感，使稽核、守押人员的责、权、利实现有机结合。三是加强稽核人员的学习培训，提高稽核工作能力和水平。全年举办各类稽核业务知识培训班期，以会代训次，着重学习时事政治、法律法规文件、行业管理部门规章制度，以及稽核、安保业务知识及消防、视频监控操作等。通过培训使我区稽核、守押队伍素质得以提高。 三、排查风险隐患，防范事故案件。一是继续抓好对公存款和票据案件风险排查发现问题的整改，及时查找管理中存在的漏洞，组织稽核人员对专项检查、现场稽核和序时稽核后的整改落实情况进行了复查，先后就监管部门和主管部门对案件风险排查、对公存款和票据案件风险排查发现问题进行了现场整改催促，逐项提出纠改措施，并对整改不力的个单位及名员工予以通报批评和实施经济处分元。二是全面开展贷款本息对账工作，信用社从年月日起采取换 人对账，多人多线对账，上门对账，与客户见面的原那么全力以赴抓好对账工作。同时联社成立了以稽核员为主要成员的贷款本息对账工作督查小组，对贷款本息核对工作进行督导。截止月末，已核对贷款本金户、笔、万元，分别占年末表内外各项贷款的%、%、%；贷款利息已核对户、笔、万元，分别占应核对的%、%、%。在此期间，对有违规贷款的名员工，依照相关规定予以严肃处理。三是积极开展对“九种人〞的排查。针对“案件〞和贷款本息对账反映出的问题，5月份以来，联社在全区信用社员工中开展了以是否有参与“六害〞、用大额资金投资炒股或买彩票、经常出入高档消费场所且日常消费与收入不匹配、无故不正常上班或经常性出现违规操作和有不良记录等行为的员工，已排查出重点人员人，其中人均在停职收贷或指定岗位工作。联社及信用社采取积极措施加强对重点人员的监控，从案件源头上加以防范。四是深入开展员工经商办企 业专项治理活动。按照省联社纪委的统一部署，联社自月中旬起，组织农村信用社对员工及配偶、子女及配偶有经商办企业、投资参股间接从事赢利性经营活动、受聘兼职及从事有偿中介活动等进行了自查，名有经商行为的员工已在规定的期限内自行予以纠正，有效地整治和标准了信用社员工的行为，较好地防范了道德风险。 四、开展“制度执行年〞活动，全力推进制度建设。 一是按照实施方案的安排部署，以省联社出台的管理制度为蓝本，制订完善了涉及员工、信贷、财务、稽核、安保等方面的实施细那么、补充规定，提交理事会等会议讨论通过后，印发全辖实施。二是按照“一项业务一本手册、一个流程一项制度、一个岗位一套规定〞的要求，由稽核监察保卫部牵头，财务、信贷、人事、办公室等部门通力配合，重新制定了出纳、会计岗位和计算机操作，现金、支付结算、贷款、中间和网上融资 业务，账户、重空凭证、财务费用、固定资产和抵债资产、现金押解和枪弹使用管理操作流程和“格式化、作业式〞检查方案，细化了每一笔业务的操作流程。三是强化培训学习。联社于月份举办了培训学习班，参训人数人。各社也积极采取以会代训的方式，集中组织员工进行法制学习。同时，为检验学习效果，月份，联社开展了“制度执行年〞活动知识竞赛；月份，组织全辖员工分岗位参加省联社的制度学习考试，考试合格面达%。 五、开展专项检查，标准经营行为。 1、扎实开展会计决算工作专项检查。根据省农村信用社年度会计决算工作意见，组织全体稽核人员于年月日至年月日，采取事中介入的方法，对全区信用社年度业务经营真实性及财务支出合规合法性进行了专项检查。检查发现等个信用社辖内个机构以息转贷笔，金额元;信用社多提应付利息元;即时提出整改意见，催促信用社立即整改，并根据 相关规定对责任人进行了经济处分元。 2、扎实开展离任、离职审计。按照农村信用社管理有关规定，今年，先后对全区等名信用社的负责人及区内调动或岗位轮换的名员工的离任和离职进行审计。通过现场检查、民主测评、社会调查等方式对高管人员的经营管理水平、履职情况、经济责任做了客观、公正、实事求是的评价。审计中落实个人及共同违规责任贷款笔，金额万元截至年末，已收回笔，本息合计万元。 3、扎实开展重空凭证专项检查。年月日至日，联社组织对个独立核算信用社及所辖个分社重空凭证的保管、领用登记、使用销号等进行了自查，并成立了以监事长任组长，各职能部门负责人、稽核人员为成员的督查组，具体负责对信用社重空凭证专项检查实施监督。检查中发现分社手工账与账不符；分社仍有收贷、结息时未将信贷保管联一起使用现象；局局部社重空凭证未坚持双人销号；作废重空凭证未按制度管理等问 题。逐社提出了整改措施，落实专人，限期整改。目前，农村信用社重空凭证的管理、使用、作废操作程序得到了进一步标准。 4、扎实开展“合规经营、合规操作〞检查活动。一是成立了领导小组，落实了相关职责，并制定了实施方案，明确了活动内容、时间、步骤和要求。二是抓自查。制定了农村信用社联合社合规经营、合规操作自查工作实施方案，对自查工作的指导思想、工作目标和总体要求进行了明确，在全区信用社开展合规经营、合规操作自查工作。并对照-各项现场检查发现的主要问题，疏理了个方面个类型的问题，以文件形式印发各社，连同省银监局-对农村信用社各项现场检查发现