2023年银行经理队伍建设交流材料.docx

2023年年银行经理队伍建设沟通材料 我行高度留意经理队伍建设，对个人客户经理实行名单制管理，目前为止，已配备客户经理名，其中理财经理名，营销经理名〔包含个贷营销经理名〕，大堂经理名。我行标准个人客户经理行为管理，加强理财业务的拓展，提升了优质客户的效劳水平。 一、强化队伍建设，准时增配个 人客户经理。我部目前拥有贵来宾户余名，依据人均管户上限名的工作量认定，准时增配客户经理，并且规定对个人客户经理聘用时，由支行在具备任职资格的人员中选择，由分行个人金融业务部核准，未获得任职资格的人员一律不得担当个人客户经理。因此，我部目前全部客户经理包括大堂经理均通过个人客户经理资格考试，并且80%员工同时拥有三项以上资格认证。 二、留意业务培训，提升客户经理的营销技能 为确保核心竞争力项目的顺当推广实施，我行组织开展多层次、多形式的培训工作。目前我部个人客户经理通过certifiedfinancialplanner&8482;〔国际金融理财师〕资格认证二名，通过afp〔金融理财师〕资格认证四名，取得个人客户经理岗位资格12名，取得个人贷款业务资格12名，取得基金销售资格8名，通过中级财资管理师资格1名，通过中小企业信贷上岗资格1名。营业部年初制定培训规划，将培训工作落到实处，除了组织个人客户经理的网上培训工作，还准时选派人员参与省分行的各类培训班。平常加强对4.0版本?手册?的学习，人手一册，增加个人客户经理对项目实施的生疏，明确各岗位职责和要求，生疏把握对优质客户识别引导、按触营销，业务处理，关系维护效劳流程。针对大堂经理对分流、引导客户以及各类统计工作流于形式的状况，准时进行传、帮、带，以看录像、谈心以及岗位竞聘等方式，增加大堂经理的岗位责任心，选择有协调力量、精通业务以及责任心的员工担当大堂经理；为了提高个人客户经理的实战竞争力量，我部还组织各专业的特训营，对个人客户经理进行强化教育；组织员工到移动公司以及兄弟行进行参观、学习和沟通，促进营销力量的提升。 三、制定科学合理的绩效考核，将考核落到实处 我部对个人客户经理制定了百分制考核方法，将任务指标分解到每位客户经理，按产品进行计价考核，考核内容包括各类专项指标、临时指标、效劳、日常客户维护等多项指标，先对产品实行计价，对于未完成的任务实行倒扣分制，按完成率对计价产品进行扣减，按季兑现。下半年开头，依据省分行的要求，试省行3.0考核系统，要求每位客户经理将业绩录入到考核系统中，并按市分行下发的报表，对每位客户经理的营销业绩进行排名，鼓励客户经理在工作中查漏补缺，对业务上的缺乏点准时觉察，跟进营销。加强了对总行“个人营销管理系统〞的使用管理，要求客户经理每日主动维护十名以上客户，并准时纪录工作日志，由主管进行批注，对客户经理维护客户进行了有效的监督。 四、加强人员管理，标准客户经理工作行为 为保证业务健康进展，我部格外留意对个人客户经理风险管理的教育和培训，牢固树立防范操作风险意识和依法合规经营观念，标准业务操作。加强对个人客户经理的日常检查和业务监督，通过与员工谈话、客户回访等方式，准时了解个人客户经理的工作状况，切实防范个人客户经理的道德风险。严格执行个人客户经理十大严禁，严禁客户经理代客保管存单折等；严禁客户经理客户办理任何金融业务。要求客户经理在产品营销的同时，必需主动向客户进行风险提示。 3