2023年辖区“投资者合法权益保护专题培训”学习体会.docx

辖区“投资者合法权益保护专题培训〞学习体会 “投资者合法权益保护专题培训〞 学习体会 为深入贯彻落实关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见（国办发［２０１３］１１０号，以下简称意见）的要求，２０１４年４月２１日－５月１７日，广东证券期货业协会（以下简称协会）联合广东证监局分别在广州、湛江和汕头举办了５期投资者合法权益保护专题培训。广东辖区５４９家证券营业部的负责人、营销总监、运营总监、投资参谋负责人和合规岗等共２０１７人参加了培训。 培训结束后，局部证券经营机构提交了培训心得体会。协会现对局部优秀的培训心得体会加以编辑整理，供大家分享交流，共同促进辖区投资者教育和合法权益保护工作的提高。 广州证券：投资者教育是证券经营机构应尽的义务 我公司接到广东证监局和协会联合下发的关于举办“投资者合法权益保护专题培训〞的通知（广东证监[2023]34号）后，立即催促公司下属XX省内共22家营业部按通知要求报名，按时组织营业部负责人以及担任营销总监、运营总监、投资参谋负责人、合规岗等职责的员工参加培训。4月21-22日，我公司广州先烈中路等17家营业部参加了在广州举办的培训；4月26日，东莞东城中路等4家营业部参加了在XX市举办的培训；5月17日，惠州麦地路营业部参加了在XX市举办的培训。同时，我公司还派人在第2期的培训中就公司在投资者教育和合法权益保护工作方面的具体做法和经验总结进行了交流汇报。 经过培训学习，参加培训的人员体会到国家对保护中小投资者合法权益的高度重视以及证券监管部门加大市场监管力度、打击操纵市场行为、保护投资者利益的决心，认识到只有将工作渗透到每一个环节，切实建立投资者保护机制，才能有效提高投资者保护能力，确保证券市场良性开展，促使证券市场蒸蒸日上。 我公司各参加培训人员回到营业部后，马上组织开展内部员工的再培训，加深营业部员工自觉保护投资者合法权益的意识，理解保护投资者合法权益给证券行业和公司带来的重要意义。经过接受培训与培训他人，营业部参加本次“投资者合法权益保护专题培训〞的人员总结到以下学习心得： 一、风险教育的重要性 首先，投资者的保护教育是与各项具体业务的开展相伴相生的。目前金融产品的创新层出不穷，产品的设计也越来越复杂，证券经营机构依据适当性管理制度做好产品或效劳 -2护资本市场〞的理念，把保护中小投资者合法权益贯穿于工作始终，将中小投资者权益保护融入营业部治理、日常经营、业务开展的全过程，转化为内在约束机制，更好地维护好投资者合法利益。二是狠抓落实，在日常工作中强化中小投资者保护。在建立健全投资者适当性管理制度的根底上，定期开展专项检查，并将适当性管理落实情况纳入考核体系，丰富和完善投资者风险提示方式，不断提升适当性管理能力。三是加强投资者教育培训机制建设。利用 、网络、现场等方式，为投资者提供实时、动态的证券期货公益信息提示和知识传播效劳。定期不定期组织开展投资者教育活动，加强有关证券期货投资知识、法律知识、投资风险、防范非法证券活动知识的教育，提高投资者理性投资、合法维权的意识。 东莞证券：把牢固树立“保护中小投资者就是保护资本市场〞的理念放在投资者教育工作首要位置 我司积极组织和安排各营业部相关人员分期分批参与广东证监局和协会于2023年4-5月份举办的“投资者合法权益保护专题培训〞。参与本次培训，通过全面、深入学习意见和证券公司投资者适当性制度指引、与其他同行进行投资者保护工作经验交流，以到达在中小投资者保护方面贯彻意见精神，自查薄弱环节，发扬优强，进一步优化 -4与风险降低的良性循环，从而保障市场的长久健康开展。因此，我司把牢固树立“保护中小投资者就是保护资本市场〞的理念放在投资者教育工作首要位置，自意见下发后，我司迅速组织员工培训学习意见精神，进一步统一思想，提高效劳意识。在日常的员工业务内训与员工季度合规培训中把保护中小投资者的重要性向每一位员工传达，要求把保护中小投资者融入到各营业部日常业务的各个环节当中，落实到各个岗位，转化为每一位员工的自觉行为，切实履行好保护中小投资者的职责和义务。 （二）广泛宣传、加强教育、提高投资者风险意识和风险防范能力 深圳证券交易所总经理宋丽萍曾经指出，一个市场的开展空间有多大，取决于最弱势的参与主体的信心和信任；在资本市场诸多参与方中，中小投资者无论是资金规模、信息获取，还是自我保护能力，都处于天然的弱势地位。因此，投资者的教育和保护，是资本市场的薄弱环节，始终需要重视和加强。我们必须充分认识投资者教育和保护工作的重要性和紧迫性，与此同时，我们也需认识到提高投资者的风险意识与自我维权、自我保护能力是非常紧迫与有必要的。通过本次培训，我们认识到，在公司员工统一坚决保护投资者合法权益的思想，深入贯彻意见精神外，我们应该将日后投资者教育的重心朝提高投资者知识水平、风险防范意 -6的“门槛〞，而更重要的是对证券公司持续地做好客户的后续效劳、风险教育和交易行为标准等提出了要求。 因此，我司一直对适当性管理制度十分重视，坚持落实投资者保护机制，切实抓好客户适当性管理工作。我司严格遵照创业板市场投资者适当性管理暂行规定、关于建立金融期货投资者适当性制度的规定等规定，按照我司下发的东莞证券有限责任公司经纪业务客户适当性管理方法完善各项业务流程，严格执行业务规那么，不断完善内控机制，为求全面落实适当性要求，确保所提供的产品及效劳与客户财务状况、投资目标、专业能力以及风险承受能力相适应、相匹配，切实做到将适合的产品与效劳提供给适合的投资者。为了让适当性管理的内容更细致更深入地融入营业部日常业务环节中，我司合规部向全体员工下发与讲授客户适当性管理工作要求及先进券商经验做法介绍材料，得到全体员工的肯定与积极响应，为日后在业务层面上做好保护中小投资者合法权益效劳工作打下更为坚实的根底。 （四）完善投诉纠纷处理机制，做好后台投诉维稳支持工作 通过学习意见精神，明了证券行业建立多元化纠纷解决机制的前进方向，指明建立和完善证券市场多元化纠纷解决机制是拓宽证券纠纷化解渠道、保护中小投资者合法权益、促进证券市场持续健康开展的重要举措。通过本次培训， -8相关人员利用此次培训时机认真学习关于投资者权益保护方面的知识，并安排好参与培训时营业部的日常工作，保证营业部业务的正常开展。同时强调了纪律要求，要求全部参训人员必须准时到达培训地点签到、培训，遵守会场纪律和确保通过培训相关考试。 二、培训学习取得的效果 会议上，广东证监局韩少平副局长致辞，并强调了投资者教育工作的重要性；其他领导那么分别对意见、证券公司投资者适当性制度指引、辖区证券经营机构投资者适当性制度落实情况等内容展开了深入的解读；辖区其他证券经营机构分享了投资者教育和合法权益保护工作经验。通过此次培训，员工更深入了解了意见的精神，认识到投资者适当性管理及合规经营的重要性，同时学习了其他券商营业部同仁在投资者教育及合法权益保护工作方面的经验。 （一）更深入了解了意见的精神 中国证监会投资者保护局及广东证监局领导对意见进行了详细的解读。让我们认识到，资本市场中小投资者保护是一项复杂的系统工程，贯穿在制度供给、市场准入、持续监管以及稽查执法等各项监管工作的始终。除了要依公司法保护好投资者各项股权之外，意见特别强调了“保障中小投资者知情权〞、“健全中小投资者投票和表决机制〞和“优化投资回报机制〞等三项重点工作。 -2023户适当性管理的制度要求，对每个客户都要进行风险测评，并以此作为业务开展的重要依据，根据不同客户的风险承受能力推荐不同的产品及业务；二是通过多种手段将投资者教育工作与提高从业人员素质相结合，实现教育者水平的提高；三是将投资者教育与树立行业形象相结合，通过微博、微信等各种媒体宣传投资者教育，树立行业诚信经营的形象。 （一）切实抓好投资者适当性管理，做好风险揭示工作投资者适当性管理工作是营业部开展各项经纪业务的根底，如何有效地严格执行适当性管理制度，合理划分产品风险等级，科学开展客户风险测评等日常工作环节已成为营业部工作的重要一环。为此，营业部将一方面加大投资者适当性管理的宣传工作，通过各种合法途径强化投资者对证券期货和基金产品、两融及衍生品业务的适当性制度的理解。另一方面，在投资者参与业务过程中，加强对业务适当性的根底教育工作，防范因适当性制度了解缺乏而产生的各种风险。 （二）提高客服人员的专业水平，打好投资者教育工作的业务根底 客服人员的思想认识、知识水平以及从业经历等会影响投资者教育工作的效果。作为教育工作的一线人员，应该从思想上认识到该项工作的重要性，担负起应有的责任，积极 -12应有的奉献。 联讯证券：加强信息公示，提高投资者合法权益保护工作的透明度 我司接到专题培训通知后，高度重视，组织营业部负责人、营销总监、运营总监、投资参谋负责人、合规岗等36人积极报名参加本次培训，并派公司总部运营中心总经理助理参加5月17日汕头培训班的“投资者教育和合法权益保护〞经验交流环节。 一、培训人员的组织工作情况 公司总部运营中心作为投资者教育工作的统筹部门，接到培训通知后立即下发通知，组织广东辖区各营业部通过营业部的用户名和密码协会网站进行统一报名，其中下埔、演达、江北、惠阳4家a类营业局部别派5人参加培训，其余16家c类营业局部别派1人参加培训。 二、培训主要内容 本次培训内容重点在于对意见的深度解读。同时，培训重点剖析了证券公司投资者适当性制度指引。此外，广东证监局通报了广东辖区证券经营机构投资者适当性制度的落实情况，最后参会辖区证券经营机构分享交流了本机构落实投资者教育和合法权益保护工作的相关经验。培训虽然短暂，但是在思想层面上再次强化了对保护中小投资者合 -14的高度重视并组织此次培训，为保护投资者尤其是中小投资者合法权益工作指明了方向。 （二）营业部通过各种方式开展“投资者合法权益保护〞专题培训，提高客户效劳质量 长久以来，公司一直坚持以客户为中心的效劳理念。辖区各营业部总经理和相关部门负责人在参加完“辖区投资者合法权益保护〞专题培训后，对营业部从业人员纷纷开展内部“投资者合法权益保护〞专题培训，在传达中国证券业协会、广东证监局和协会培训精神的同时，根据各营业部业务开展情况，对落实适当性管理、客户信息平安、投诉纠纷调解等方面工作进行逐一自查和整改。 通过营业部内部开展“投资者合法权益保护〞专题培训，营业部每一位从业人员进一步加深了对投资者合法权益保护工作的认识，认识到加强投资者适当性管理和投资者保护不仅可以提高投资者的风控意识，引导其逐步树立科学理性的投资理念，而且有助于减少客户效劳投诉纠纷，提升客户效劳满意度和企业形象。 四、公司准备采取的投资者适当性管理和保护工作的新措施 （一）定期发送投资者保护公益信息，加大证券知识普及力度 为进一步加大证券知识普及力度，提高广阔投资者风险 -16营业部准备定期开展投资者适当性管理和投资者保护专题培训，对在职员工尤其是营销人员进行全方位的教育培训，标准员工的行为准那么，提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。通过定期开展培训，把保护投资者合法权益融入到日常工作的各个环节中，落实到每个岗位，让每个员工自觉履行投资者适当性管理制度和保护投资者的职责，以防患于未然。 3.加强工作留痕，明晰适当性管理工作各方责任 公司业务部门及营业部在执行投资者适当性管理工作过程中，加强适当性管理流程的留痕工作，妥善保存与投资