2023年理财工作计划.docx

理财工作参考方案 　2023年融理财销售工作打算(一) 　　为了更好地开展以后的理财工作，习惯经济全球化时态下的经济环境，更好地捉住机遇，制造更大的财富，现将打算安排如下： 　　首先，做好公司新年的第一个工程。 　　在本人手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目的的前提下，尽量大限度的超额，争取本人能早日转正。给公司带来效益的同时，也给本人带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所无视，每天的宣传工作仍然得认真对待。 　　其次，加强业务学习。 　　学习是成功的第一要素，关于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开辟视野，丰富知识，总结经历与缺乏，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使本人不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是本人证券、信托、私募等这些本人往常没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进展比照，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。所以，还需加强与同事之间的交流与学习，把本人往常的工作经历与同事们分享，同事谦虚向周围同事请教，汲取他们的优点，改正本身的缺点与缺乏，到达整个团队的共同进步。 　　第三，工作目的的拟定。 　　任何工作都是有目的的，没有的目的的工作就没有成功的根底。一个好的工作目确实实是成功的开场，关于今年，现拟定工作目的如下： 　　1.坚持每天出去发单，保证每天发单量到达100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个，保证大约有10万左右的资金量。 　　2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要明白其他将来投资客户的缘故，是资金最近缺乏，依然觉得我们公司缘故，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的缘故都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户依然能够争取过来的。 　　3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。 　　4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。 　　通过以上目的的打算能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够到达400万左右。在其他同事的共同努力之下，在本人进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上 　　第四，值班。 　　把握好每一次值班时机，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心理解客户的深切需要，细心对待客户提出的建议和意见，客户遇到咨询题，不能置之不理一定要尽全力协助他们处理。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。所以最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面理解公司及公司产品。 　　第五，客户维护和再开发。 　　时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝愿等，对老客户进展再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去觉察老客户周围的资源，做好"一带十，十传百"的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。 　　第六，工作总结。 　　每天都要对工作有个简单的打算安排，不能漫无目的的工作。每天按照打算，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，考虑本人工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点接着发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。 　　我明白销售工作一开场不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经历和才能，我是能够迎来一个不错的将来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明丽天空! 　　2023年融理财销售工作打算(二) 　　一、迅速按江西省融资性担保机构治理暂行方法的有关规定预备好相关材料，争取尽早到省金融办把运营许可证办下来。 　　二、加强与银行沟通，选定合作银行，简化贷款手续，充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行开展，推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的构成，积极落实"利益共享，风险共担"机制和进展适当的利率调整，从而建立公平合理的协作关系，为企业融资牵线搭桥。 　　三、建立和完善中小企业信誉体系 　　第一、开展中小企业资信评估。深化企业理解其财务、消费、销售等情况，通过查询搜集企业的详细信息，由企业申报资金需求，将征集的信息统一提交管委会，评审。 　　第二，建立中小企业动态信誉信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信誉信息库，包含中小企业的信誉等级、法定代表人、注册资产、运营范围、纳税额度等信息，在湘东政务网站公布，提供可供查询的开放式渠道。 　　第三，建立企业的守信表扬与失信惩戒机制。企业的信誉与担保机构和银行的业务相衔接，对资信等级高的中小企业，登记审核机构应简化年检手续，逐步实行备案制;关于失信企业，将其打入各种融资方式的黑名单，使其被市场自动淘汰，或者促其强化信誉观念、履约守信。