2023年银行客户部工作计划银行客户部工作总结.docx

【银行客户部工作方案】银行客户部工作总结 【银行客户部工作方案】 银行客户部工作总结 今年以来，在支行领导班子的正确带着和上级行专业部门的认真指导下，我部坚持以市场为导向，以经济效益为中心，以组织资金，拓展市场，调整资产结构，培植黄金客户，寻求赢利最大化为目标，踏踏实实，攻克难关，较圆满地完成了本年度的各项工作，现将具体情况形成总结如下： 一、客户部xx年工作的简单回忆 （一）存款工作1、单位存款方面：xx年，支行的单位存款增势迅猛，截止12月31日，单位存款余额达万元较年初净增万元，较上年同期增加了万元，完成年度方案的%，单位存款旬均增长万元，完成年度方案的%。其中，新增单位存款主要是xx市财政局社保资金户的亿元增量和xx理工大学的亿元存款。在这项工作中，支行坚持稳定老客户，努力拓展新客户的营销原那么。全年重点抓了以下几项工作： 第一，加强领导，落实责任。年初，支行屡次召开单位存款工作会议，认真总结经验，制定了今年的单位存款工作实施方案。明确了工作步骤，将各项指标分解落实到基层，并按季指定了相应的考评方案和奖惩措施，增强了基层单位的责任感和紧迫感，提高了员工的积极性和创造性。 第二，更新观念，强化管理。一是从转变观念入手，屡次组织对员工的学习培训，思想汇报专题使大家树立了“围绕效益，瞄准市场，主动出击，全员创利〞的经营理念，变“要我揽储〞为“我要揽储〞。二是坚持以“管理出效益〞为原那么，强化对内管理，狠抓效劳质量。我行成立了“营销存款工作领导小组〞，由一把手亲自挂帅，并坚持执行大额存款转移报告制度，同时，采取各种措施改善工作环境，提高员工效劳质量。 第三，抓住契机，努力增存。4月份，总行批准了我行向理工大学发放3亿元贷款项目。此笔贷款，按理工大学的原意应按工程进度，分期、逐笔发放。但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法，经与理工大学屡次协商，在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下，于4月30日向理工大学全额发放了3亿元贷款，至年末，滞留资金过亿元，该校收取学费的资金帐户也转到我行，对我行完成全年单位存款任务起到了关键作用。 在第一季度的“迎新春〞活动中，支行立足于抢先抓早，积极部署，群策群力，在本次活动中取得了较好的成绩。支行外币储蓄余额折人民币高达万元，获得外币储蓄先进单位称号，支行营业部人民币储蓄较年初净增万元，获得储蓄先进集体称号，景阳分理处的张祝平同志荣获先进个人称号。 （二）中间业务截止12月末，支行中间业务收入成绩喜人，实现万元，较上年同期增加万元，完成年度方案的%。其中，代理寿险工作成绩突出，全年共计实现保险代理业务保费收入万元，较上年同期增加余万元，为支行创效万余元，此外，银行卡中间业务收入也到达了较高水平（此项工作将在银行卡工作中详细说明）。从以上数字可以看出，我行的中间业务收入增势迅猛，代理寿险业务功不可没。我们的主要做法是： 1、安排专人负责与各保险公司的业务联络和关系协调，加强与保险公司合作;同时，派多人次到市内其他商业银行“取经〞，以客户身份，进行实地了解，学习其好的做法和经验。 2、提高全员对代理保险业务的认识，增强其工作的积极性，主动性。年初，我行将代理保险业务的方案进行层层分解，落实给各分理处和每名员工，做到“千斤重担大家挑，人人肩上有指标〞。我行注意加大对内宣传力度，使员工意识到代理保险业务是一项惠己利行的新兴业务，激发起工作的积极性、主动性。对外宣传方面，通过各效劳网点张贴宣传海报，范文写作发宣传单，面对面讲解等方式，大力宣传保险业务益处，增加其知名度，让更多的人认识和了解保险。 3、采取行之有效的措施，加大岗位培训力度，提高其从事该业务的效劳技能。为了做好代理保险业务工作，我行克服人手少，任务重的困难，与各家保险公司大力合作，积极组织人员利用统一休息时间和串休时间，分期分批组织员工进行保险业务培训，讲解保险知识 ，传授营销技巧。 4、建立代理保险业务 的日报告制。我们指定了操作性很强的检查考核方案，实行“日报告〞、“周检查〞、“月通报〞制度，建立了保险业务销售台帐，时时掌握销售信息。 （三）银行卡工作截止12月31日，支行银行卡业务收入表现不俗，共计实现了万元，完成年度方案%;存款余额万元;银行卡发卡量余额张，较年初净增张;银行卡消费额累计消费万元，完成年度方案的%。自xx年2月16日起，农行开始实行新的金融效劳收费标准，许多客户并没有因为收取手续费而不在我行办理业务，这主要是因为虽然相应的收取了手续费，但我行的员工效劳热情，以真诚赢得了广阔客户。以青年路分理处为例，该分理处银行卡中间业务收入激增就是因为该行员工不怕困难，积极争取周边的个体工商户到我行办理银行卡异地汇款业务（这些个体工商户存款的券别多为10元以下面值），从而使得该分理处银行卡中间业务收入大幅度提高。 虽然支行银行卡收入完成的较好，但是，其他指标年度方案的完成不容乐观。针对支行银行卡各项指标开展较不均衡的经营状况，今年5月份，支行制定并实施了xx支行xx年银行卡和电子银行经营考核评比方法和xx支行xx年度金穗卡“1+n〞活动实施方案，最全面的范文参考写作网站目前看，这两个考核方法均已取得成效，充分调动了全体员工的银行卡工作积极性，“爱我金穗，用我金穗〞已成为我行每位员工的工作宗旨，仅仅6月份一个月的时间，员工持卡消费高达50余万元，同时，经支行多方公关营销，与xx理工大学等大专院校达成协议，为新生办理借记卡余张，为支行的银行卡工作带来质的飞跃，全面带动银行卡发卡量、银行卡存款和银行卡业务收入的均衡、快速开展。 【银行客户部工作方案】 第5页 共5页