2023年公务卡基本做法和经验材料.docx

公务卡根本做法和经验材料 编者按：本文主要从推行公务卡的做法；推行公务卡的经验；完善公务卡的打算进行讲述。其中，主要包括：推行公务卡，以国库单一账户体系为根底，在国库集中支付的授权支付方式中，增加银行信用卡结算方式，使预算单位授权支付中大量使用现金支付的日常公务开支、严格公务卡代理银行的选择、实现与代理银行网络系统连接和信息传送、建立与中国银联公司的协作关系、标准公务人员使用公务卡报销流程、界定推行公务卡后的现金管理、注重转变观念、积极开展调研、精心设计方案、逐步完善制度、加大宣传和培训力度、建立和完善信用卡网络系统、完善公务卡配套效劳等，具体材料请详见： 为深化和完善国库管理制度改革，强化财政财务管理，x市从20x年7月1日起在全市推行公务卡制度。 一、推行公务卡的做法 x市推行公务卡，以国库单一账户体系为根底，在国库集中支付的授权支付方式中，增加银行信用卡结算方式，使预算单位授权支付中大量使用现金支付的日常公务开支，改由公务人员使用银行信用卡进行刷卡支付结算，减少了授权支付中的现金支付环节，实现了公务支出信息的电子化。具体可概括为：“一个定位〞和“三个对接〞：“一个定位〞是指将公务卡定位于“个人银行信用卡〞。“三个对接’是指与银行信用卡交易平台及银联交易系统平台对接；与现行预算单位财务管理和公务支出报销制度对接：与国库支付系统对接。对经预算单位财务审核同意报销的刷卡信息，由单位财务人员从银联或银行数据库下载到国库支付系统，自动生成授权支付凭证，实现消费、报销、还款全过程无现金操作。财政部门可以及时查询预算单位公务卡消费的明细信息，提高了公务支出财政资金使用的透明度，弥补了财政对现金监控的空白。其主要做法： 一是严格公务卡代理银行的选择。制定了关于市级预算部门和单位实行公务支出银行信用卡结算报销方式代理银行资质认定有关问题的通知，标准了代理银行在主要功能、技术、效劳等方面的要求，并按所标准的内容先后与12家商业银行签订了代理协议。 二是实现与代理银行网络系统连接和信息传送。发卡代理行、湖北银联公司与财政部门之间通过广电网络实现系统连接，预算单位通过广电网络实现公务卡信息传递。 三是建立与中国银联公司的协作关系。财政与银联建立了密切的协作关系，取得了银联公司在网络平台和信息提供的支持，建立了专门的网络联接，为公务卡专门开发了网络接口，并积极建立全市公务卡消费数据信息库，便于快捷有效使用和利用其信息资源。 四是标准公务人员使用公务卡报销流程。预算单位公务人员在受公务委托发生消费行为时，使用公务卡刷卡消费，持发票及公务卡消费的银联小票，回单位按预算单位财务制度审核报销；单位财务人员在报销时，从银行向单位端提供的界面输入消费日期、授权流水号等信息，将因公消费明细信息导入支付系统，自动生成授权支付凭证，从单位零余额账户将资金通过发卡行归还到公务人员银行账户上。 五是界定推行公务卡后的现金管理。实行公务卡制度后，市财政局、人民银行和监察审计部门就现金使用管理有关问题制定了一系列管理规定，界定了推行公务卡后的现金使用原那么和范围。 二、推行公务卡的经验 一是注重转变观念。长期以来，人们大多习惯于传统的现金和转账方式作为支付手段，多数公务人员对银行卡，特别对公务卡结算方式比较陌生。x市从完善集中支付手段、方便预算单位用款的角度，加大对各预算单位和财政财务人员宣传力度，引起了各有关方面的关注和重视，得到了各信用卡银行和中国银联公司的支持和配合，广阔公务人员也加深了对公务卡制度的了解和认识。 二是积极开展调研。x市为推进国库集中支付制度改革，先后组织多家银行和预算单位座谈研究公务卡制度。20x年底，组织有关银行和软件公司了解信用卡情况，到湖北银联公司了解银联网络平台情况，并就公务卡系统与国库集中支付系统对接问题进行了反复研究和论证，为公务卡的顺利推进奠定了根底。 三是精心设计方案。为实现“银行授信额度，个人持卡支付，单位审核报销，国库支付系统还款，财政实时监控〞的操作程序，x市通过将公务卡消费信息流与还款资金流有效拆分，充分利用银行网、银联网、广电网和国库集中支付系统，实行公务消费刷卡、报销、还款的全电子网络化流程，取得了较为理想的效果。 四是逐步完善制度。x市人民政府下发了关于在市级预算部门和单位推行公务支出银行信用卡结算报销方式的通知市财政和有关部门就预算单位财务管理、现金使用、代理银行选择等问题制定了一系列制度和方法。市政府办公厅和市委接待办带头试点，积累经验，不断完善和优化系统配置及流程。 三、完善公务卡的打算 为标准公务卡制度，x市注重从以下方面推进和完善公务卡制度。 一是加大宣传和培训力度。为切实解决局部预算单位和公务人员对推行公务卡制度了解不多，认识不深，积极性不高的问题，进一步加大教育宣传力度，切实让持卡人充分理解公务卡管理的意义和要求，让预算单位财务人员准确理解新政策，掌握新业务。通过加强对财务人员和公务人员的培训，使大家熟悉和熟练掌握用卡及报销过程，转变思想观念，确保新制度的顺利实施。 二是建立和完善信用卡网络系统。推广应用公务卡，涉及到财政、人民银行、预算单位、商业银行、中国银联等诸多方面，特别是随着银行卡产业的开展、银行卡管理制度的建立健全、电子支付系统的不断完善等，都需要不断加强和提升信用卡网络系统。财政部门积极配合有关部门，按照中国人民银行、财政部等9部委联合发布的关于银行卡产业开展的假设干意见要求，全面推进银行卡产业开展，为建立公务卡制度创造良好的外部环境。 三是完善公务卡配套效劳。监督商业银行特别是公务卡代理银行严格按照与财政部门以及预算单位签订的协议，履行职责，主动与预算单位配合协调，做好发卡后的系统安装、业务培训、开设划款账户、传送单据等系列配套工作，上门和跟踪效劳，及时解决实施中存在的技术问题。协商发卡银行在信用卡功能方面应该提供更长的免息期和更全的附加功能，以方便和调动公务人员用卡积极性。 四是建立健全内部财务制度.督导预算单位结合本单位实际，建立健全内部公务卡报销财务管理制度，明确报销操作程序，标准用卡行为。加强现金管理，严格资金提取审批制度，控制现金使用范围和额度。 第5页 共5页