2023年案件防控心得之合规文化建设新编.docx

案件防控心得之合规文化建设 案件防控学习心得之合规文化建设 伴随着我国银行业的稳步开展，目前中小型金融机构已经根本具备现代商业银行所具有的各种外在制度形式，但是很多制度、流程和规那么并没有完全的融入到实际的经营管理活动之中。究其原因，除了体制、机制之外的原因，另外一个关键因素就是中小型金融机构普遍缺少一种与市场经济要求相适应的先进企业文化，传统思想和不良习俗在相当程度上助长了违规行为的惯性延续，造成了资金和声誉方面的巨大损失。巴塞尔委员会在合规与银行内部合规部门中提出了合规文化，银行的合规文化可以定义为：银行机构为了防止遭受法律制裁、监管处分、重大财务损失或者声誉损失，自上而下的建立的一种普遍意思、道德标准和价值取向，以从思想上确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织的约定以及内部规章的要求。合规文化的内涵包括：老实、守信、正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念和取向。同时合规文化是金融企业文化的重要组成局部；良好的合规文化只有在健康的企业文化的根底上才能够实现。在经济环境更加开放、跨行业风险传染概率提高的大背景下，国内中小型金融机构正面临着巨大的合规性挑战，合规文化的建设必不可少：一，合规文化建设是落实科学开展观的重要保障；二，合规文化建设是确保银行稳健运行的内在要求；三，合规文化建设有利于提高制度执行力。合规文化建设的内容：一，合规创造价值；二，合规必须从高层做起；三，合规人人有责；四，银行必须主动合规；五，银行内部上下级必须有效互动。培育合规文化的方法和渠道：一，再各级管理人员中倡导依法合规经营理念；二，再员工中营造合规守纪气氛；三，高度重视员工的管理行为。案件防控、合规文化建设需要我们每位员工从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能到达有效的目标，这样才能创造出一个和谐、合规的工作环境，取得合规文化建设活动的成功，以此来推动我行的健康持久开展。 第2页 共2页