2023年中级经济师年度工作总结.docx

中级经济师年度工作总结 1、在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是。a.信用风险b.操作风险c.国家风险d.市场风险 标准答案：d解析：金融工具的性质之一：市场风险，是指金融工具的价值因汇率、利率或股价变化而发生变动的风险。参见课本p2 2、以下金融工具中，属于衍生金融工具的是a.开放式金融b.商业票据c.封闭式金融d.股指期货 标准答案：d解析：衍生金融工具是一种金融交易合约，这种合约的价值从前者的价值中派生出来，包括期货合约、期权合约、互换合约等衍生金融工具。参见课本p2 3、某投资者在上海证券交易所购置了一家股份首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于。a.流通市场b.发行市场c.期货市场d.期权市场 标准答案：a解析：流通市场又称二级市场、次级市场，是已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。投资者可以在二级市场上出售持有的金融资产，以满足其对现金的需求。流通市场符合题意。易混项为：发行市场又称一级市场、初级市场，是金融工具首次出售给公众所形成的交易市场。在一级市场中，投资银行、经纪人和证券商等作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购和分销业务。参见课本p3 4、如果股票市场是弱势有效的，那么股价反响了。a.全部公开信息b.全部内幕信息 .全部历史信息d.局部内幕信息 标准答案：c解析：该假说认为在弱势有效地情况下，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息，包括股票的成交价、成交量等。参见课本p30 5、根据2023年的统计数据，我国银行间同业拆借市场中交易量最大的品种是。a.隔夜拆借b.7天拆借c.14天拆借d.21天拆借 标准答案：a解析：2023年，我国同业拆借从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，拆借隔夜品种的成交量占市场交易总量的78.3%。参见课本p8 6、与货币市场工具相比，资本市场工具。a.流动性高b.期限长c.平安性高d.利率敏感性高 标准答案：b解析：资本市场工具是期限在一年以上，期限长。参见课本p2 7、假定某投资者用2023000元进行投资，年利率为8%，按复利每半年计算一次利息，那么1年后该投资者的本息和为元。a.2023400b.1202300c.1202316d.11664标准答案：c解析：本息和=fvn=p（1+r/m）nm。年利率是4%，每半年支付一次利息，那么1年的本利和就是2023000×（1+4%/2）2=1202316（万元）。参见课本p21 8、利率期限结构理论中的预期理论认为，长期债券的利率等于一定时期内人们预期的短期利率的平均值。按照该理论。a.长期利率一定高于短期利率b.长期利率一定低于短期利率 .长期利率的波动高于短期利率的波动d.长期利率的波动低于短期利率的波动 标准答案：d解析：预期理论说明，长期利率的波动小于短期利率的波动。参见课本p23 9、流动性偏好理论认为，当流动性陷阱发生后，货币需求曲线是一条的直线。a.平行于横坐标轴b.垂直于横坐标轴c.向左上方倾斜d.向右上方倾斜 标准答案：a解析：在“流动性陷阱〞区间，货币政策是完全无效的，流动性陷阱发生后，货币需求曲线的形状是一条平行横轴的直线。参见课本p25 2023、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率未2%，那么该金融资产的实际收益率为。a.2.0%b.2.5%c.3.0%d.7.0%标准答案：c解析：实际收益率=名义收益率—通货膨胀率=55-2%=3%。参见课本p26 11、假定某股票的每股税收后利润为0.5元，市场利率为5%，那么该股票的理论价格为元a.5b.2023c.50d.20230标准答案：b解析：股票理论价格=预期股息收入/市场利率=0.5/5%=2023元。参见课本p29 12、我国目前尚未完成实现利率化市场，仍受到管制的利率是a.存款利率上限b.贷款利率下限c.回购协议利率d.同业拆借利率 标准答案：a解析：2023年7月20日起，中国人民银行决定取消金融及贷款利率0.7倍的下限，全面放开金融机构贷款利率管制，其中涉及的贷款利率下限、票据贴现利率限制、农村信用社贷款利率上限等限制一律取消。目前，中国人民银行仅对金融机构人民币存款利率实行上限管 p35 13、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是a.金融交易之前的信息不对称b.金融交易之后的信息不对称c.金融交易之前的交易本钱d.金融交易之前的交易本钱 标准答案：a解析：在金融交易做出准确决策时，时常存在因不了解交易的对方而导致的信息不对称。在交易之前这种信息不对称会导致逆向选择，在交易之后这种信息不对称会导致道德风险。参见课本p37 14、以下金融机构中，属于间接金融机构的是a.投资银行b.信托公司c.商业银行d.证券公司 标准答案：c解析：间接金融机构是指它一方面以债务人的身份从资金盈余者的手中筹集资金，另一方面又以债权人的身份向资金短缺者提供资金，以间接融资为特征的金融机构。商业银行是最典型的间接金融机构。投资银行、证券公司等属于直接金融机构。参见课本p38 15、以下商业银行组织机构制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是a.持股公司b.单一银行c.连锁银行d.分支银行 标准答案：b解析：单一银行制防止银行的集中和垄断，但限制了竞争。参见课本p44 16、既可以经营银行业务，又可以从事证券和保险业务的商业银行经营制度是制度a.专业化银行b.综合性银行c.连锁银行d.持股银行 标准答案：b解析：综合性银行制度亦称为全能银行制度或混业经营银行制度，是指商业银行能够向客户提供存款、贷款、证券投资、结算，甚至信托、租赁、保险等全面金融业务的银行制度。参见课本p45 17、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款的金融机构是。a.小额贷款公司b.金融租赁公司c.汽车金融公司d.财务公司 标准答案：a解析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，以有限责任公司或股份形式开展经营活动的金融机构。参见课本p55 我国承担最后贷款人职能的金融机构是。a.国家开发银行b.中国进出口银行c.中国人民银行 d.中国银行业证监管理委员协会 标准答案：c解析：中国人民银行负责全国支付、清算系统的正常运行，承担最后贷款人的责任，是银行的银行。参见课本p56 19、“4r〞组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段，这种营销策略表达的是导向a.市场需求b.价格促销c.竞争 d.客户满意度 标准答案：c解析：“4r〞组合策略最大特点是以竞争为导向，根据市场不断成熟和竞争日趋剧烈的形势，着眼于银行与顾客互动与双赢，不仅积极地适应顾客的需求，而且主动地创造需求，通过关联、关系、反响等形式与客户形成独特的关系，把企业与客户联系在一起，形成竞争优势。参见课本p7020、商业理财业务的核心活动是a.投资参谋b.财富规划c.财务分析d.资产管理 标准答案：d解析：资产管理活动是银行理财业务的核心。参见课本p74 21、商业银行在开展理财业务是应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相别离，这种做法表达出银行开展理财业务应遵守原那么a.业务专业化b.统一经营管理c.产品独立化 d.风险隔离的“栅栏〞 标准答案：d解析：遵守风险隔离的“栅栏〞原那么，实现理财业务与信贷等其他业务相别离;自营业务与代客业务相别离;银行理财产品与银行代销的第三方理财产品相别离;银行理财产品之间相别离;理财业务操作与银行其他业务操作相别离。参见课本p75 22、为了测算遇到小概率事件等极端不利的情况下可能发生的损失，商业银行通常采用的流动性风险分析是对流动性进行a.久期分析b.压力测试c.缺口分析d.敏感性分析 标准答案：b解析：流动性压力测试是一种以定量分析为主的流动性风险分析方法，商业银通过流动性压力测试测算全行在遇到小概率事件等极端不利情况下可能发生的损失，从而银行流动性管 p81 23、在商业银行资本管理中，反响银行实际拥有的资本水平的资本是a.风险资本b.监管资本c.经济资本d.账面资本 标准答案：d解析：账面资本反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。参见课本p82 24、2023年3月。国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于型管理策略。a.风险抑制b.风险对冲c.风险分散d.风险补偿 标准答案：c解析：风险分散是指商业锒行通过实现资产结构多样化，尽可能选择多样的、彼此不相关或负相关的资产进行搭配，以降低整个资产组合的风险程度。参见课本p85 25、投资者以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这种保证金交易模式表达了投资银行的中介功能。a.期限b.流动性c.风险d.信息 标准答案：b解析：投资银行为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制。当一个持有股票的客户临时需要现金时，充当做市商的投资银行可以购进客户持有的股票，从而满足客户的流动性需求。而在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。通过这些方式，投资银行为金融市场的交易者提供了流动性中介。参见课本p96 26、目前此题尚缺，敬请期待 标准答案：a解析： 27、目前此题尚缺，敬请期待 标准答案：a解析： 28、目前此题尚缺，敬请期待 标准答案：a解析： 29、目前此题尚缺，敬请期待 标准答案：a解析： 30、目前此题尚缺，敬请期待 标准答案：a 41、据京华时报2023年3月2023日报道，中国xx投资管理股份某分公司通过网 2500万不良资产，这种行为属于管理。a.信用风险b.市场风险c.操作风险d.法律风险 标准答案：a解析：在信用风险管理上，借鉴西方商业银行的科学做法，结合我国实际，推出了贷款的五级分类和相应的不良资产管理机制;建立了综合授信制度;建立了贷前、贷中和贷后管理的信用风险管理流程;建立了审贷别离的内部控制机制;进行了国有商业银行不良资产的剥离和集中处置。参见课本p177 42、根据中国xx银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理方法（试行），该银行对高管人员的的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮换，这种举措旨在控制a.信用风险b.市场风险c.流动性风险d.操作风险 标准答案：d解析：轮岗属于操作风险的管理。参见课本p174 43、费雪认为，短期内货币流通的速度和产出保持不变，所以，货币存量的变化会引起水平的变化。a.物价b.收入c.税率d.汇率 标准答案：a解析：费雪认为，短期内货币流通的速度和产出保持不变，所以，货币存量的变化会引起物价水平的变化。参见课本p179 44、目前此题尚缺，敬请期待 标准答案：a解析： 45、假定我国流通的货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，那么我国的根底货币为万亿元。a.18b.23c.25d.28标准答案：d解析：根底货币=流通中的现金+准备金=5+20+3=28。参见课本p 46、假定我国流通中现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，