2023年金融牌照及相关政策.docx

金融牌照及相关政策 一、银行 （一）银行卡业务 1.银行卡发卡法规依据： 银行卡业务管理方法（银发[1999]17号，1999-01-05） 关于加强银行卡业务管理的通知（银发[2023]5号，2023-1-22）中资商业银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第2号，2023-6-5）2.信用卡发卡法规依据： 商业银行信用卡业务监督管理方法（中国银行业监督管理委员会令2023年第2号，2023-01-13） 关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知（银监发[2023]59号，2023-12-27） 中资商业银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第2号，2023-6-5）农村中小金融机构行政许可事项实施方法（银监会令2023年第3号，2023-6-5） 外资银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第4号，2023-6-5）中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年版）3.信用卡收单法规依据： 商业银行信用卡业务监督管理方法（中国银行业监督管理委员会令2023年第2号，2023-01-13） 银行卡收单业务管理方法（中国人民银行公告[2023]第9号，2023-7-5）中资商业银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第2号，2023-6-5）农村中小金融机构行政许可事项实施方法（银监会令2023年第3号，2023-6-5） 外资银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第4号，2023-6-5）关于加强银行卡收单业务外包管理的通知（银发[2023]199号，2023-6-28）中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式要求（2023年版）4.外资银行借记卡业务法规依据： 关于外商独资银行、中外合资银行开办借记卡业务有关问题的通知（银监三发[202223]2号，202223-04-2023） （二）第三方托管、存管、保管及账户业务 5.公募基金托管法规依据：中华人民共和国证券投资基金法（中华人民共和国主席令第七十一号，2023-12-28） 非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定（中国证券监督管理委员会公告[2023]15号，2023-3-15） 证券投资基金托管业务管理方法（中国证券监督管理委员会令第92号，2023-4-2） 公开募集证券投资基金运作管理方法（中国证券监督管理委员会令第20234号，2023-2023-2023） 6.私募基金和资管产品托管法规依据： 信托公司集合资金信托方案管理方法（银监会令202223年第1号，202223-02-04） 基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法（中国证券监督管理委员会令第83号，2023-9-26） 中华人民共和国证券投资基金法（中华人民共和国主席令第七十一号，2023-12-28） 局部结果略，详细目录及600页法规电子版原文，请参见电子版报告，订购联系微信号603366021 7.社保基金境外托管法规依据： 全国社会保障基金境外投资管理暂行规定（财金[2023]24号，2023-03-14）8.社保基金境内托管法规依据： 全国社会保障基金投资管理暂行方法（财政部、劳动和社会保障部第12号，2022-12-13） 9.qdii、rqdii境内托管法规依据： 关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知（银监办发[2023]164号，2023-06-21） 人民币合格境内机构投资者境外证券投资有关事项的通知（银发[2023]331号，2023-11-14） 外资银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第4号，2023-6-5）2023.qdii境外托管法规依据： 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行方法（证监会令第46号，202223-06-18）11.qfii、rqfii托管法规依据： 合格境外机构投资者境内证券投资管理方法（证监会、央行、外管局令第36号，2023-2023-24） 国务院关于取消和调整一批行政审批工程等事项的决定（国发[2023]50号，2023-2023-23） 中资商业银行行政许可事项实施方法（银监会令2023年第2号，2023-6-5）中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理工作指引（2023-01-19）12.保险资金境外投资境内托管法规依据： 保险资金境外投资管理暂行方法（保监会、央行、外管局令202223年第2号，202223-2023-26） 保险资金境外投资管理暂行方法实施细那么（保监发[2023]93号，2023-2023-12） 关于标准保险资产托管业务的通知（保监发[2023]84号，2023-2023-24）关于调整保险资金境外投资有关政策的通知（保监发[2023]33号，2023-3-27） 13.保险公司股票资产托管法规依据： 保险公司股票资产托管指引（试行）（保监发[2023]16号，2022-11-2023）14.券商、基金abs托管法规依据： 证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定（证监会公告[2023]49号，2023-11-19） 证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务信息披露指引（证监会公告[2023]49号，2023-11-19） 证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务尽职调查工作指引（证监会公告[2023]49号，2023-11-19） 15.信贷资产证券化资金保管法规依据： 信贷资产证券化试点管理方法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告2023年第7号，2023-4-20） 金融机构信贷资产证券化试点监督管理方法（中国银行业监督管理委员会令2023年第3号，2023-11-2023） 关于信贷资产证券化备案登记工作流程的通知（银监办便函[2023]120232号，2023-11-20）16.期货结算和保证金存管法规依据： 上期所：上海期货交易所指定存管银行管理方法（上海期货交易所公告[2023]16号，2023-2023-25） 大商所：大连商品交易所指定存管银行管理方法（2023-8-14）中金所：中国金融期货交易所指定存管银行管理方法（2023-8-14，2023-4-3第一次修订） 郑商所：郑州商品交易所指定存管银行管理方法（郑商发[2023]22023号，2023-8-29） 国际能源所：上海国际能源交易中心指定存管银行管理细那么（征求意见稿）（2023-6-29） 17.客户交易结算资金存管法规依据： 客户交易结算资金管理方法（证监会令第3号，2022-5-16）关于执行假设干意见的通知（证监发[2022]121号，2022-2023-2023） 中华人民共和国证券法（中华人民共和国主席令第五号，2023-06-29）18.第三方支付的备付金账户法规依据： 支付机构客户备付金存管方法（中国人民银行公告[2023]第6号，2023-06-2023） 关于建立支付机构客户备付金信息核对校验的通知（银发[2023]256号，2023-11-2023） 19.p2p第三方存管法规依据： 关于促进互联网金融健康开展的指导意见（银发[2023]221号，2023-2023-18） 20.海外投资基金资金保管行法规依据： 关于本市开展合格境内有限合伙人试点工作的实施方法（沪金融办[2023]20231号，2023-4-19） 局部结果略，详细目录及600页法规电子版原文，请参见电子版报告，订购联系微信号603366021 （三）投资及交易类 22.银行衍生品交易法规依据： 关于修改的决定（银监会令202223年第2023号，202223-2023-03） 关于修改的决定（银监会令2023年第1号，2023-01-05） 关于实施中有关问题的通知（银监办发[2023]70号，2023-03-18） 中国银监会中资商业银行行政许可事项实施方法（中国银监会令2023年第2号，2023-06-05） 中国银监会外资银行行政许可事项实施方法（中国银行业监督管理委员会令2023年第4号，2023-06-05） 23.外资银行债券投资法规依据： 中国银监会办公厅关于外资银行在银行间债券市场投资和交易企业债券有关事项的通知（银监办发[2023]31号，2023-02-25） 24.qfii法规依据： 合格境外机构投资者境内证券投资管理方法（证监会、人行、外管局令第36号，2023-2023-24） 关于实施有关问题的规定（中国证券监督管理委员会公告[2023]17号，2023-2023-27） 合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定（国家外汇管理局公告2023年第2号，2023-12-7） 25.rqfii法规依据： 人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点方法（证监会、人行、外管局令第90号，2023-03-01） 关于实施的规定（证监会公告[2023]14号，2023-03-01） 关于人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点有关问题的通知（汇发[2023]9号，2023-3-11） 关于实施有关事项的通知（银发[2023]20235号，2023-4-23） 26.上海黄金交易所金融类会员资格法规依据： 上海黄金交易所会员管理方法（2023-9-16）27.银行从事黄金市场业务资格法规依据： 中华人民共和国中国人民银行法（主席令第十二号，2022年12月27日） 关于加强银行业金融机构黄金市场业务管理有关事项的通知（银办发[2023]238号，2023年12月18日） 黄金及黄金制品进出口管理方法（中国人民银行、海关总署令[2023]1号，2023年3月19日） 28.债券做市商（包括银行、券商）法规依据： 国务院对确需保存的行政审批工程设定行政许可的决定（国务院令第412号，2022-06-29）第214项 中国人民银行行政许可实施方法（中国人民银行令[2022]第3号，2022-2023-13） 全国银行间债券市场做市商管理规定（中国人民银行公告[202223]1号，202223-01-2023） 银行间债券市场做市商工作指引（中国银行间市场交易商协会公告[202223]第2号，202223-04-06） 中国人民银行银行间债券市场做市商审批效劳指南（2023-2023-15）29.银行间外币对做市商法规依据： 银行间外汇市场入市及效劳指引（全国银行间同业拆借中心，2023-04-15）30.人民币对外币即期、远期和掉期做市商法规依据： 银行间外汇市场做市商指引（汇发[2023]13号，2023-04-12）银行间外汇市场入市及效劳指引（2023-04-15）31.外汇综合做市商法规依据： 银行间外汇市场做市商指引（汇发[2023]13号，2023-04-12）银行间外汇市场入市及效劳指引（2023-04-15）32.外汇一级交易