2023年国家开放大学电大本科《金融法规》期末试题及答案（试卷号：1049）.doc

国家开放大学电大本科金融法规国家开放大学电大本科金融法规20202020 期末试题及答案（试卷号：期末试题及答案（试卷号：10491049）国家开放大学电大本科金融法规2020 期末试题及答案（试卷号：1049）一、单项选择趣（在以下各题的备选答案中只有一个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选不得分。每题 3 分，共 30 分）1下列不属于银行业的金融工具的是()。A定期和活期存款单 B国债 C汇票 D本票 2中国外汇交易中心实行()。A会员制 B公司制 C集团制 D股份制 3犯罪嫌疑人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处()以下有期徒刑或者拘役。A3 年 B4 年 C5 年 D6 年 4下列不是货币政策委员会当然委员的是()。A中国人民银行行长 B中国农业发展银行行长 C国家外汇管理局局长 D中国证监会主席 5中国银监会的法律地位是()。A企业法人 B社会团体 C行政监管部 D行业协会 6商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应优先支付()。A税金 B存款利息 C单位存款 D个人储蓄存款本金和利息 7依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义指的是()。A取得票据无需合法原因 B转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 C占有票据即能行使票据权利，不问占有原因和资金关系 D当事人发行、转让、背书等票据行为须依法定形式进行 8下列担保方式中，不以转移物的占有权为要件的是()。A抵押 B质押 C留置 D定金 9共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人()。A不应当承担连带责任 B应当承担连带责任 C在特定条件下应当承担连带责任 D若无过错可以免责 10下列关于保险价值的说法，错误的一项是()。A保险金额不得超过保险价值。B如果超过的，则超过的部分无效，被保险人不得对超过部分请求赔偿。C保险金额低予保险价值的，除合同另有约定外，保险人按照保险金额与保险价值 的比例承担赔偿责任。D.在人身保险中，保险金额也要由保险价值来确定。二、多项选择题（在以下各题的备选答案中有至少两个是正确的，请将正确答案的字母标号填在括号内，多选、漏选均不得分。每题 3 分，共 30 分）11金融业的作用主要有()。A中介作用 B调节作用 C转换作用 D服务作用 12.人民币的形式，主要包括()。A银行券 B存款通货 C纪念币 D信用卡 13.()等行为是违反保护人民币图样的法律规定的行为。A印制代币票券 B使用人民币制作商品 C使用人民币作为祭拜物品 D使用人民币装饰工艺品 14.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具有(A存款准备金 B再贴现政策 C公开市场业务 D商业银行利率 15.银行业监督管理法调整的对象有()。A银行业金融机构 B非银行金融机构 C驻外银行业机构 D中国人民银行 16.商业银行的三大业务是()。A负债业务 B资产业务 C中间业务 D贷款业务 17.可以依法无偿取得票据，不受给付对价限制的情形有()。A税收 B继承 C赠与 D拾得 18担保法规定，保证担保的范围包括()。A.主债权 B利息 C违约金 D损害赔偿金 19我国信托法规定的信托设立形式有()。A书面合同 B遗嘱 C默示方式 D法律、行政法规规定的其他书面文件 20.根据中华人民共和国证券法规定，下列属于综合类证券公司业务范围的有(A证券经纪业务 B证券自营业务 C证券承销业务 D经中国证监会核定的其他证券业务 三、判断题（每题 1 分，共 10 分。只判断正误，无需改正）21金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式。()22我国的货币发行权属于国务院。()23金融犯罪是指违反金融法的行为。()24.中国人民银行是国家机关，不是企业法人。()25.设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银监会应在 3 个月内决定批准或者不批准其设立。()26.人民法院依法宣告商业银行破产时，须经中国银监会同意。()27.在票据行为的保证活动中，保证人在履行了担保义务后取得票据权利，这属于票据权利原始取得方式之一。()28.当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为连带责任保证。()29.人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。()30.公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进入证券交易所或者非集中竞价的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计年度内公布一次其财务状况和经营情况，即年度报告。()四、案例分析题（每题 15 分，共 30 分）31案例一：（一）案情 2006 年 6 月 9 日，A 酒店向 B 商场购买了价值 150 万元的空调，并向 B 商场开具了以 C 银行为承兑行的汇票。B 商场收到汇票后，将汇票作为向 D电视机厂购买电视机的货款先行付款。D 电视机厂收到该张汇票后，恰逢当地某税务机关收税，便将该汇票抵交税款：汇票到期后，某税务机关欲向 C 银行提示付款，不料 C 银行因从事非法活动而被责令终止业务活动。考虑到 B 商场效益很好，且在本地，某税务机关遂向 B 商场行使追索权。B 商场认为，D 电视机厂发来的电视机不符合标准，自己不应支付货款，某税务机关是从 D 电视机厂处取得汇票，所以本商场不承担支付责任。某税务机关认为，票据具有无因性，自己依法取得票据，享有票据权利，B 商场不能以它与 D 电视机厂之间的购销合同纠纷对抗善意持票人，所以应向本机关承担付款责任。双方争执不下，某税务机关诉至法院，请求依法判决。（二）问题(1)我国票据法对以税收方式无代价取得汇票的持票人的票据权利是如何规定的？(2)法院是否应支持 B 商场的主张？答：(1)我国票据法第 11 条规定：“因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利不得优于其前手的权利。”(2)本案中，B 商场与 D 电视机厂有直接的债权债务关系，因此，B 商场可以以 D 电视机厂违约而进行抗辩，不承担对 D 厂的票据债务。而 D 电视机厂是某税务机关的前手，由于 D 电视机厂的票据权利存在瑕疵，它不能向 B 商场主张票据权利，所以税务机关的票据权利也存在瑕疵，也不能向 B 商场主张票据权利，向其行使迫索权，因此，本案中 B 商场的主张是正确的，法院应予支持。32案例二：（一）案情：甲公司向社会公开发行股票，与乙证券公司签订股票承销协议。规定乙公司代理发售全部向社会公开发行的股票，发行期结束后，若股票未全部售出，则剩余部分退还甲公司。发行期将至，但股票发行状况不理想，甲公司遂与丙证券公司签订协议，由丙承销未售出的股票，且丙公司承诺，若承销期结束未能售完股票，则由丙公司全部自行购入。（二）问题：(1)甲公司与乙、丙证券公司签订的分别属于何种承销协议？(2)甲公司的行为有何不妥？发生纠纷应如何解决？答：(1)甲公司与乙证券公司的协议属于代销协议，甲公司与丙证券公司的协议属包销协议。(2)依据我国证券法的规定，承销协议有效期内，发行人应保证将不与其他证券公司达成或签订与该协议相似或类似的协议。本案中甲公司在其与乙证券公司的承销协议有效期内，又自行与丙证券公司签订承销协议有违法律规定。乙证券公司有权要求甲公司支付违约金并赔偿损失。乙公司可与甲公司协商解决，协商不成的，可将争议提交仲裁或诉讼。