2023年金融机构筹建设立审批程序.docx

金融机构筹建设立审批程序 （一）申请筹建。 申请设立金融机构，应领先申请筹建。申请人将以下筹建申请材料报送拟设金融机构主管单位。 1.筹建申请书。申请书应当载明拟设立金融机构的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人根本情况及出资比例以及设立的目的。 2.可行性研究报告。包括经济金融开展状况分析，组建金融机构的可行性和必要性，市场前景分析，未来业务开展方案，风险处置预案等。 3.筹建工作方案。包括拟设金融机构筹建工作步骤和时间安排，主要管理制度的起草方案，业务拓展方案，风险控制措施，资金来源，治理架构，部门设置和从业人员配置，内控体系，主要董事、监事及拟聘高级管理人员，信贷部门负责人和风险控制部门负责人的根本情况，经授权的筹建组人员名单、履历、 及 ，选址方案。 4.出资人关于出资设立金融机构的股东协议。协议内容应包括但不限于拟设金融机构的名称、住所、业务范围、注册资本金、股本结构，出资人出资额与占股份比例，出资人的权利义务等。 5.出资人关于出资设立金融机构的承诺书。承诺自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险、自觉遵守国家相关规定、不参与非法集资活动的承诺书。 6.出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料，以及如果存在隐瞒事项，出资人在金融机构的投票权将受到限制的承诺。 7.法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未归还金融机构贷款本息情况及所在行业状况、纳税记录等事项；拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书；董事会或股东（大）会会议关于同意出资设立金融机构的决议；最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。 8.自然人股东的姓名、身份证复印件、入股资金来源及个人收入来源合法真实的承诺书。 9.联系人及其 、办公 、 、电子邮件、通讯地址（ ）。 2023.律师对拟申报材料的合法合规性出具的法律意见书。 11.人民银行要求的其他材料。 （二）申请开业。 申请人应当将填写好的开业申请表连同以下资料报送拟设金融机构主管部门： 1开业申请书。申请书应当载明拟开业金融机构的名称、住所、注册资本、股权结构、业务范符合设立条件等根本信息，及其他需要说明的情况。 2.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合设立要求等。 3.经股东（大）会会议通过的公司章程。 4.股东名册，包括股东名称（企业法人要有注册地址和法人机构代码）、出资额以及股份比例。 5.主要管理制度和组织机构图。 6.拟任职董事、高级管理人员的任职资格证明材料。 7.法定验资机构出具的验资证明。 8.营业场所所有权或使用权的证明材料。 9.公安、消防部门对营业场所出具的平安、消防设施合格证明。 2023.联系人及其 、 、电子邮件、通讯地址（ ）。 11.律师对申报材料的合法合规性出具法律意见书。 12.人民银行要求的其他材料。 第3页 共3页