2023年信用社开展效能监察工作总结.docx

信用社开展效能监察工作总结 为了认真搞好我社案件专项治理工作，落实2023年效能监察工作实施意见（xx联[2023]121号）文件精神，我社结合两项治理，着重开展了农户小额信用贷款效能监察，并取得了预计效果。现将具体工作总结如下： 一、落实责任，分工负责。 为了认真贯彻落实2023年效能监察工作实施意见（垫信联[2023]121号）文件精神，明确责任，成立了以主任李xx为主组长，主管会计xxx同志为副组长，客户经理xxx、xxx和分社主任xxx同志为成员的效能监察领导小组，并指定由主管会计xxx同志具体抓，客户经理协助抓，分社主任负责xx分社工作。要求结合我社案件专项治理和治理商业贿赂工作，切实做好农户小额信用贷款制度执行，解决冒名，顶名跨区域发放贷款等违规贷款问题。 二、明确效能监察的对象和主要内容 我社2023年效能监察的主要对象是含分社的所有为农户小信用贷款，主要内容为“信用工程〞组织机构情况；建档、评级、授信、颁证、年审情况；农户小额信用贷款操作情况；农户小额信用贷款内控情况；农户小额信用贷款事后监督情况。 三、结合实际，分步实施 按照联社效能监察工作要求，结合我社工作实际，共分4个阶段推进工作： 第一阶段抓好部署落实（2023年3至4月），学习了xx联[2023]121号文件，成立了领导小组，使职工明确了开展农户小额信用贷款的重要意义是，效能监察是内部综合性的监督，是推进农村信用社标准化管理的重要手段，是深化案件专项治理工作的重要补充，也是纪检监察工作融入管理的服从，效劳于农村信用社改革开展大局，实现可持续开展的有效途径。 第二阶段。组织实施（2023年5至7月）。通过信贷人员交叉核查包片村社农户小额信用贷款，主任和主管会计检查建档、评级、颁证、年审，及贷款的申请、发放、收回全过程执行情况，重点监察建档、评级的准确性和贷款发放的内控制约与检查监督的有效性。对发现的问题有建档不标准个别未建档而发放信用贷款；评级记载的内容与打分的不相匹配，记载内容不准确，与实际不相符；利率执行与农户信用等级不符。 第三阶段。跟踪整改（2023年8至9月）。针对第二阶段监察出的问题，我社及时召开信贷专项工作会议，认真研究分析存在问题的原因。认为一是信贷员工作不认真，马虎行事，出现前后不符现象。二是对农户小额信用贷款评级的相关知识及操作流程了解不够，出现记载内容与打分不匹配。三是外勤人员对小额农户贷款重视不够，认为金额小，风险小或没有风险的认识，所以出现不注重细节，不按照操作程序操作。四内勤人员不坚小额农户信用贷款审核发放制度，没有及时发现贷款不完善处和不匹配要素。 我社在认真分析研究的根底上，召开了职工大会，对存款的问题认真加以整改。首先从制度要求客户经理对新增农户建档要实地调查，社长在场填写建档内容，评级打分由社长盖章认可，确保建档内容的真实性。二是信贷款人员超授信额度的，必须先经主任签字确认和微机授信后再发放贷款。三是内勤会计和出纳必须坚小额信用贷款发放审核制度，核对确认为本人办理，本人领款，凭证要素完善，利率与级别相符。否那么，信用社对不执行贷款发放审核制度的将追究当事人责任，并与奖励薪酬挂勾考核。 四、强化监管，取得成效 通过认真剖析原因，制订整改措施，完善内控监察的长效机制。各个岗位认真履行审查职责，使我社小额农户信用贷款发放操作流程标准，内容真实、完整、评级匹配根本准确。从而根本控制了农户小额信用贷款操作风险，信用风险。确保了我社“两项治理〞工作和效能监察工作取得实效。 xx信用社 二o一八年十二月十六日 第3页 共3页