2023年防电信诈骗心得体会2.docx

防电信诈骗心得体会范文 电信诈骗犯罪在我国刑法中并没有具体的规定，它是侦查实务部门在办理具体诈骗犯罪案件时，对通过 、通信网络和 短信等方式实施的诈骗犯罪的一种通称。如何防范电信诈骗。以下是范文大全小编为大家整理的关于防电信诈骗心得体会，给大家作为参考，欢迎阅读。 防电信诈骗心得体会篇1六月初，我们xx支行举行了一场防范电信诈骗关于假存单的演练。虽是演练，但也不乏真实感。其中扮演持有假存单的客户是一名孕妇，选择孕妇做为诈骗份子是因为孕妇做为弱势群体，一般而言都是受保护的对象，不会引起疑心。 这名客户拿着假存单到2号窗口办理存单销户的业务，2号窗口柜员在办理业务时发现存单异常，系统显示金额与存单上的金额明显不一致，便找借口拖住客户，称我们身份证联网核查系统网络不好，需要运管员授权重新核查身份证才可以办理业务，并关闭话筒向1号窗口柜员示意，用我们江南银行的暗语：娘舅来要钞票了，我这钱不够，先借点钱给我告知1号窗口柜员这名客户是有犯罪动机的可疑份子，需要提高警惕。这时我们的运管员也来到2号柜员窗口，看到屏显与存单后跟客户解释，现在身份证联网核查系统网络故障，请其稍等片刻。 为了保护大厅的其他客户的人身平安，也为了不刺激犯罪份子的情绪，1号窗口的柜员在不动声色的情况下按动了无声报警按钮，我们的运管员也到了后台拨打了戚xx支行平安保卫负责人的 与总行安保部门的 告知这里的情况。与此同时，我们负责大堂平安的保安人员意识到有情况发生，也做好了平安保卫的准备，到两侧本外看看是否有可疑车辆停靠在附近，并巡视是否有可疑份子在外徘徊。 由于客户见销存单也要等这么久，便说既然网络不好，我就下次再来取钱吧，要求2号窗口的柜员把假存单和身份证还给她，为了不让客户起疑，2号窗口的柜员便一边向客户致歉，一边收拾好客户的存单与证件归还给客户，起身如往常一样送别客户。我们的保安人员也关注着这名孕妇，让其小心台阶，以护着孕妇走出营业大厅的名义看着这名可疑客户的离开方向与逃离时用的交通工具，以便为警察做好追捕工作。 这次是演练让我们每位员工再次明确了各自的职责，在可能遇到此类类似的情况下，应该如何应对，既能够保证大厅其他客户的平安，也能顺利的向安保部门报案，防止更糟糕的情况发生。 防电信诈骗心得体会篇2以前总觉得电信诈骗离我们很远，但是这次却真真实实的发生在了我们的营业部，而且被电信诈骗的对象还是我们行的退休员工，作为营业部的一份子，我对这件事也感到了深深地遗憾，毕竟我们营业部承载了农商行的很多的希望。 任何事情的发生都不是偶然的，发生这样的事情偶然当中也带着必然。试想一下，如果这次这次急急忙忙来办业务的是一位我们毫不认识的客户的话，那我们是否会不断的问他汇这么多钱的缘由，然后让他填写一张防金融诈骗的单子呢。所以我们要痛定思痛，决不让此类事情发生第二次，毕竟通过这样的途径吸取刻训的代价实在是太大了。通过这件事情我有几点感受： 1、以后不管谁来办业务我们都应该一视同仁，不能碍于情面，不好意思推脱就二话不说受理了业务，外表上看我们是给他们帮了一个忙，可是不怕一万就怕万一，万一某一个细小的环节我们没有注意就会给别人带来无法挽救的损失。 2、在以后的工作中要多察言观色，及时发生客户的异常表情和动作，如发现在办业务的过程中频繁的接听 ，神色慌张等现象的要及时的和客户沟通，以免客户不必要的损失。 3、在平时办业务时，要向客户普及金融知识，防止金融诈骗，加大防范诈骗案件的宣告道育力度，培养客户的防范意识和警戒性。办理取现、转账等业务时候，养成给客户填写平安提醒单和防止金融诈骗单的习惯，这样既能提醒客户又能保给我们自身加上一条平安线。 防电信诈骗心得体会篇3。笔者近年在侦办电信诈骗案件的过程中，切身体会到电信诈骗作为一种新型的侵犯财产类犯罪，其社会危害性已到了各级相关部门必须重视的地步。本文阐述了电信诈骗犯罪的概念、起源和开展过程。目前在我国较为常见，且犯罪份子诈骗成功率较高的电信诈骗手段约有二十种余，本文中对这些诈骗手段进行归类和揭露。目前执法机关在打击电信诈骗犯罪中，在案件侦破、追回赃款、获取证据等方面存在诸多困难，因此要防止被电信诈骗犯罪侵害，重点是做好案发前的防范工作。本文重点总结并提出了几点预防与应对电信诈骗案件的经验与方法。希望能对减少高校内电信诈骗发案率起到一定的作用。 关键词：电信诈骗特点手段防范措施 一、电信诈骗的概念电信诈骗就是指犯罪分子通过 、网络和短信方式，以受害人涉嫌犯罪、银行卡透支、 欠费、低价购物、中大奖、购车（房）退税、低息贷款、亲人出事、冒充熟人、彩票预测、推荐股票等借口设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。 二、电信诈骗的特点 （一）是犯罪活动的蔓延性比较大，开展迅速。犯罪分子往往利用人们趋利避害的心理编造虚拟事实并广泛发布，侵害面大，造成损失严重。 （二）是诈骗手段翻新速度快。犯罪分子的骗术不断变化，翻新频率很高，有时一、两个月就产生新骗术，令人防不胜防。 （三）是团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程、非接触式诈骗。犯罪团伙采取企业化运作，内部组织严密，分工明确，且上下家采取单向联系，相互隐瞒身份。 （四）是跨两岸、跨境犯罪比较突出。特别是以台湾人为首的电信诈骗团伙，通过冒充公检法机关工作人员实施的跨两岸、跨境诈骗危害较大，打击困难。 三、电信诈骗手段 随着我国金融、通信业的快速开展，虚假信息诈骗犯罪迅速在我国开展蔓延。 奎两年，借助于 、固定 、互联网等工具实施的非接触式的诈骗犯罪，给人民群众造成了很大的损失。随着公安机关对电信诈骗犯罪打击力度的不断加大，一些境内外电信诈骗犯罪团伙被摧毁，一批不法分子被绳之以法。电信诈骗早已成为民众茶余饭后的谈资，各种骗术揭秘也相继公之于众，但电信诈骗仿佛屡打不死，治理过后又脱胎换骨以更高明的手段重生。 常见的电信诈骗手段有以下几种： （一）、以涉嫌洗钱、银行卡透支、包裹涉毒等幌子实施诈骗。不法分子一般会冒充公、检、法等国家机关工作人员，拨打 对你进行恐吓，引你入套。比方假冒公安局民警发 信息或直接拨打你的 ，以你涉嫌洗钱、银行卡恶意透支、包裹夹有毒品并已经在某公安局立案的名义，要求你把账户内存款转到骗子提供的所谓平安账户实施诈骗。 （二）、虚构交通事故、急病等紧急情况实施诈骗。犯罪分子会冒充交警、医院医护人员、学校教职工等人员，打 谎称你的亲属，如：在异地上学的孩子，遭遇车祸、突发疾病等紧急情况，要求立即汇款抢救，一旦汇款，就会上当受骗。 （三）、购车退税或购房退税诈骗。犯罪分子冒充税务、财政、房管所、车管所工作人员拨打你 ，称国家已经下调购房契税、购车附加税税率要退还税金让你提供银行卡号直接通过atm机转账退还税款。当你到atm机时犯罪分子称退税系统只支持英文界面，让你按照他 指示操作，乘机划走你的钱款。 （四）、虚构绑架诈骗。你会接到一个陌生 ，称你的亲人（多数是孩子）被人绑架，并有一名犯罪分子在边上假冒事主亲人大声呼救，要求你速汇赎金。对方会给你提供一个账户，并且不让你挂 和核实情况时间，要求你立即打款，否那么。如你信以为真，把钱打到账户上，你就上当了。 （五）、盗用他人qq账号，以借款名义进行诈骗。不法分子通过种植木马等黑客手段，盗用他人qq后，分别给其qq好友，发送请求借款信息，进行诈骗。有的甚至在事先就有意和qq使用人进行视频聊天，获取了使用人的视频信息，在实施诈骗时有意播放事先录制的使用人视频，以获取信任。近年来，这种网络诈骗手法骗走网民不少钱财，成为公安机关重点打击的诈骗犯罪之一。 （六）、招工诈骗。内容多以饭店、酒店等大型酒店招收男女公关、保安为 名，以高月薪吸引受害人，当你打 报名时，犯罪分子会告知受害人到某一地点进行面试，以面试通过但必须交纳押金、办理健康证等名目，骗取受害人通过银行帐户汇款。 （七）、虚构重金求子、婚介等诈骗。犯罪分子以短信或在报刊等媒体刊登重金求子、婚姻介绍等信息，以交公证费、面试费、介绍费、买花篮等名义，让受害人向其提供的帐户上汇款。 （八）、冒充领导诈骗。犯罪分子获知你身份后，会冒充某领导（你不一定熟悉）谎称在某地出差生病、遭遇车祸、上级领导孩子结婚需要礼金、出国费用不好支出等急需用钱理由，让你马上打一定数量款项到其指定的账户上救急，事后归还。 （九）、在网上以购物、购车票、购飞机票等实施诈骗。嫌疑人在网上设置钓鱼网站，以假冒淘宝或提供虚假的网站链接，在你操作网银后，不法分子乘机盗取你的网银账号，从而转走你的钱财。 （十）、网络中奖诈骗。受害人上网时会显示qq中奖或网络游戏中奖，要获得奖金必须先交纳手续费、个人所得税等名目，骗取受害人钱财。 （十一）、购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过 短信或网络发布超低价出售车辆、 、等信息，先诈骗货款，再以货物为走私物品被扣等原因，要求补关税、手续费、运费等为借口，实施诈骗。 （十二）、贷款信息诈骗。犯罪分子利用银行放贷手续较为严格繁琐的特点，群发提供低息甚至无息贷款信息。当事主与其联系时，犯罪分子一般会要求向指定账户汇入验资款、手续费、好处费，以诈骗钱财;或索要事主银行账户，再层层设套，窃取事主银行账户密码，通过网上银行将存款迅速转走。 （十三）、中奖信息诈骗。犯罪嫌疑人大量群发彩票中奖、 号码中奖、qq号码中奖等信息，要求中奖人打兑奖热线 ，以先交纳个人所得税、公证费、转帐手续费等为借口，诈骗钱财。 （十四）、银行卡消费、银行转账短信息诈骗。犯罪分子会给你发送一个银行卡消费、转账或透支等内容短信，当你 垂询时，几名犯罪分子那么分别扮演银行工作人员、警察、银联管理中心层层设下圈套，只要确定你卡上有资金，他们并会忠告你把钱转到平安账户内，骗走你的钱财。 （十五）、汇款诈骗。犯罪分子大量群发我的银行卡消磁了，请把款转至我同事账户，账户xxxxx等类似信息，恰巧你要汇款时，就有可能上当受骗。 （十六）、发布销售黑车、毒品、枪支、假发票、监听 软件、复制sim卡软件等信息实施诈骗。 （十七）、网上招生诈骗。孩子高考成绩不理想，一些家长总是想着走后门，其实这种心理很容易被不法分子利用，从而实施诈骗。不法分子在网上发布虚假招生信息，引你上钩。 （十八）、猜猜我是谁诈骗。犯罪嫌疑人拨打事主 ，以猜猜我是谁的方式，让事主误以为是其亲友，并将该陌生 存入 通讯录，骗取信任后，犯罪嫌疑人再次打 以车祸、嫖娼被处理等为借口，骗取事主钱财。 （十九）、网络荐股、帮助购置股票诈骗。嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购置股票为由骗取受害人汇款。 （二十）、atm机虚假告示诈骗。犯罪分子预先堵塞atm机出卡口，并在atm机上粘贴虚假效劳热线告示，诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系，套取密码，待用户离开后到atm机取出银行卡，盗取用户卡内现金。 其他还有借种生子、 充值、冒充黑社会、购置二手车、刮刮卡、代练游戏等级诈骗等等。 四、电信诈骗的防范措施 （一）、当接到疑似诈骗 或短信时，要注意核实对方身份，尤其是对方要求向指定账户汇款时，绝对不可轻易汇款，应该第一时间向警方报警; （二）、如果来电显示为0019等开头的号码系从境外打来的 ，不要回复; （三）、不法分子通过软件可以任