2023年信用社案防工作总结.docx

信用社案防工作总结 篇一：农村信用社案防督查工作方案 xx市农村信用合作联社 二〇一二年案防督查工作方案 为充分发挥案件防控工作在信用社经营管理中的监督作用，有效控制各类经营风险和操作风险，营造信用社严谨、标准、和谐的企业环境，通过总结以前年度工作，在保存经验、分析教训的根底上，围绕经营管理目标和上级监管部门、省联社有关案件防控工作要求，结合实际，依据xx市农村信用合作联社关于印发2023年案件防控治理工作方案的通知（x农信发。2023。x号）精神，制定xx市农村信用合作联社2023年度案防督查工作方案。 一、指导思想 坚持科学开展观，认真贯彻落实银监会纪委王华庆书记、案件稽查局刘元局长在2023年度案防工作会议上的重要讲话精神，进一步完善制度，加大处分力度，推进工作任务程序化、文档格式化、手段电子化、责任明晰化、处分标准化、扩大工作内容的深度和广度，拓展工作职能，提高管控水平，探索以风险防控为主的内部方法，推开工作重心由合规建设向合规建设与风险防控并重转变。通过案防督查，查找存在的问题和风险点，深入探寻问题产生的根源，进而提出合理的整改意见并落实整改，最终到达防风控险目的，促进我市农村信用社依法、合规经营，快速、建康开展。 二、工作安排和工作内容 根据银监会2023年度坚持一长一短、长短结合推动全年案防和安保的工作要求，继续完善各类制度，在稳固2023工作根底的前提下进一步细化和丰富制度内涵，认真总结2023年工作经验，清醒准确的判断形势，着眼安排好2023年度的具体工作。 （一）以完善制度和落实制度为着眼点，建立完整有效的案防工作体系。 1.继续落实三项制度，切实提高案件报送与案件处置质量。 2.高度重视平安保卫工作，充分认识联席会议的平台作用。 3.进一步建立和完善案防和安保制度，为两项工作的不断深入提供保障。 （二）以防范案件风险为着重点，狠抓案件高发部位的防控工作。 1.针对柜台操作业务高发的态势，从根本上排除因柜台人员操作不当行为诱发案件风险。 2.加强对柜台操作独立监督的落实，切实发挥柜台经理的监督职能，确保柜面监督和制约的独立性和有效性。 3.针对基层机构案件高发，基层网点负责人参与作案的情况频发，严格执行银监会基层网点负责人三年一轮岗的强 制性要求。 4.加强对账户的有效管理，全面落实对账制度，从而到达防范和揭示案件风险的目的。 5.对于易诱发案件的关键环节，凡明知故犯、执意违规触犯禁止性规定的，按案件问责的标准实施问责，以到达防患于未然的目的。 6.将安保达标作为一项重点工作抓紧抓落实，依据银监会年度硬指标，分阶段、分地区逐步推进。 7.根据银监会案件处置工作“回头看〞活动，认真总结上年度案件处置工作经验和教训，取长补短、相互交流、彼此提示，最终到达“以案促防、以训为戒〞的效果。 （三）强化内审稽核部门防范案件风险的职能，有效提升防范案件的内生力建设。 明确内审稽核部门防范案件风险要求，强化对案件高发环节、高发行为的监督和检查，对于违规、违禁行为做出处理，对违规行为记分，对违禁进行查处。 （四）以实地指导为手段，强力推进案防工作落到实处。 1.要表达实地、深入的案防工作特点，通过现场检查、调研走访、召开会议等方式，传达上级监管部门的要求，听取网点工作建议，了解情况，充分沟通，共同研判形势、分析问题、寻求方法，催促和指导案防工作切重要害，探索符合实际情况的工作措施。 2.在全面督导的根底上加大有针对性的区域性重点指导，针对辖内网点在经济开展情况、社会信用环境、网点管控能力、人文文化背景等方面表现出来的共同点，且因经济环境、社会环境根本相同，同类案件的发生仍存在可能，联社案防工作督查组将深入重点地区，按照银监会“一地一策、一点一策〞的原那么，与银监办和网点共同剖析、深挖发案原因，有的放矢地研究案防措施，使案防工作更具实效。 三、工作进度方案。 工作进度按月、季、半年、年度逐步进行。 （一）月度工作1.将案防工作与常规内审稽核工作紧密结合，加大查处力度，充分发挥内审稽核的威慑力，从源头上防范案件。 2.参与委派主办会计月例会或不定期召开案防工作会议，通报内审稽核情况，对重要岗位、重点人员、重点时段提前预警。 （二）季度工作1.继续加大贷款外对力度，对新增贷款按季进行外对，对因借款人外出务工等原因未能直接核对的贷款，继续按季进行公示。 2.开展“九种人〞排查和员工思想动态、日常行为排查，严密排查和监视重点机构、重点人员、重点岗位、重点环节和“九种人〞。并根据排查情况随时监控到达轮岗要求的柜员、柜台经理、重要岗位人员、基层网点负责人，该轮岗的轮岗，该交流的交流。 3.结合中层干部案防履职情况考核，进行全辖网点案防督查，督查面20230%。 4.召开案防分析会。 （三）半年工作1.对历次检查整改情况进行“回头看〞检查。 2.半年工作总结。 （四）年终工作1.本年度终工作总结。 2.下年度工作打算。篇二：案防工作方案 xx市农村信用社 二〇一二年案件防控工作方案 为贯彻落实省联社xx省农村合作金融机构案件防控量化考核方法（鄂农信办字号）文件精神，进一步强化内控管理和案防制度执行力，强化内控制度建设，防范和化解案件风险，维护正常经营秩序，促进全市农村信用社健康稳定开展，特制定本方案。 一、组织领导 为切实做好案件防控工作，xx联社决定成立案件防控治理工作领导小组： 组长：xx副组长：xx成员：xxxxxxxx领导小组下设办公室，办公室设在稽核监察部，办公室负责案件防控工作的开展。 二、工作目标 （一）总体要求 全面强化内控和案防根底工作，构建案防长效机制，实现案件防控工作的标准化、制度化，确保各项案防措施得到有效实施，内控执行力得到明显增强，新案和同质同类案件得到有效控制。 （二）案件防控目标 1、“四类〞案件。不发生盗窃、抢劫、诈骗、涉枪案件。 2、经济类案件。经济案件得到有效控制，杜绝大案要案发生。 （三）案件防控量化考核目标 案防量化考核综合得分95分以上。 三、工作任务 深入开展案件风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。 四、工作举措 为了实现案防工作目标，全市农村信用社扎实做好以下几个方面的工作： （一）明确案件防控工作责任。 联社理事长为案防工作的第一责任人，对案防工作负总责；监事长为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；主任、副主任为分管条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任，联社各职能科室（部门）负责人为本业务条线风险排查和案件防范的第一责任人，各信用社、分社主任为本单位案件防控工作的第一责任人。 （二）履行案件防控条线管理职责 人事教育条线。落实干部交流、重要岗位轮换、强制休假和亲属回避“四项制度〞，开展“四项制度〞检查，对制度落实不到位的单位进行重点督导。 信贷管理条线。严格执行“四个一〞信贷检查制度，开展存款真实性检查、收贷收息不入账检查，落实贷款“新规〞，加强票据业务管理及“阳光信贷〞的检查督办，加强对本条线业务的辅导、培训、考试。 财会统计条线。严格执行“五个一〞财会检查制度，开展财会操作风险专项检查，标准对公账户，落实对账制度，加强金库及现金管理，清理检查重要空白凭证，加强本条线业务的辅导、培训、考试。 风险管理条线：严格执行“五级分类〞贷款管理制度，开展抵债资产、置换贷款及表外资产的清理检查，开展大额 逾期贷款、不良贷款督办检查，对内控制度进行综合检查评价，督办各业务条线及时对制度流程进行补充、修订和完善，加强本条线业务的辅导、培训、考试。 稽核监察条线。开展重点人风险排查、案防量化考核和各类专项审计、经济责任审计以及信访调查，对业务条线案防工作进行再监督，加强本条线业务的辅导、培训、考试。 平安保卫条线。防范“四类〞案件风险，制定并落实安防应急预案，加强各项安保制度检查督导，加强本条线业务的辅导、培训、考试。 中间业务部条线（网络科技、资金管理）。完善业务操作流程和信息科技制度，加强生产系统操作风险管理和监测，制定银行卡风险检查方案，完善资金管理风险防控制度及操作规程，组织开展资金业务和代收代付等中间业务检查，加强本条线业务的辅导、培训、考试。 事后检查中心。开展到逾期贷款的专项检查，强化信用社业务凭证的审核工作，定期开展大额贷款、存款的现场检查。 （三）开展案件防控知识学习培训 积极开展员工合规教育培训，做到案防和内控知识培训常态化、标准化，提高全员案件风险防范意识和防控能力。一是加强警示教育。开展专题授课，播放了警示教育片，通过反面典型教育，深入剖析案件原因，吸取深刻教训，触发开工灵魂。二是加强案防教育。联社制定案防学习方案，对全市信合员工进行案防风险知识培训，要求信用社每周集中学习一次，每次不少于二个小时，重点学习中小金融机构案件风险防控实务、银监会“操作风险十三条〞（银监发[2023]17号）和省联社出台的案防制度。三是组织全员内控知识测试，2023年将组织屡次全员案防内控知识考试，并将测试结果全辖通报，对不及格和无故缺考人员，进行离岗、 待岗学习，学习期间只发根本生活费。 （四）落实案件防控工作制度 一是签订案防工作责任状。完善案件防控和查办责任制度，明确分管负责人、业务部门负责人、检查部门负责人、基层网点负责人的责任，把责任分解到每一个部门、每一个岗位和每一位员工，层层签订案防工作责任状，建立横向到边、纵向到底的工作网络，形成一级抓一级、一级带一级、层层抓落实的工作机制。 二是建立案防“三包〞责任制。联社领导班子及科室负责人包信用社的案防检查，确保不发生案件；联社审计人员包片实施再监督，确保不发生案件。联社领导及有关部门到基层信用社检查工作，要把案防检查作为一项必查内容。三是落实“四项〞制度。重点落实干部交流、岗位轮换、亲属回避和强制休假四项制度，彻底解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件隐患的问题。综合人教部有方案、有步骤的开展“四项〞工作，同时按要求建立建全台账，接受XX市联社的检查监督。 四是执行三个层面的月度检查。从联社到基层信用社，要把“四个 一、五个一〞案防制度作为案件防范工作的重要举措来抓，并贯彻落实到日常工作之中，发现问题，及时整改。 五是按照xx省农村合作金融机构案件防控量化考核方法20230条考核标准，每月由兼职稽核员对信用社营业网点进行检查，每季由专职稽核员进行复查，及时发现并处理违规操作行为，把案防措施抓在平时，落实在第一线，把各类风险控制在了萌芽状态之中。同时，将检查考核结果与稽核员绩效工资挂钩，按季兑现。通过绩效工资挂钩促进案防工作的开展，从案防机制建设上提高制度执行力，彻底扭转以往习惯性违规等小错不断、同一问题屡查屡犯的被动格局。 六是狠抓各类问题的整改处理。充分发挥监审、保卫等职能部门的作用，使各类违规违纪违法问题得到充分暴露，把问题解决在基层，把