2023年有关合规文化建设征文五篇.doc

有关合规文化建设征文五篇 【篇一】 1995年，当我刚刚参加素有“铁账铁算盘〞之称的银行业，成为一名金融员工到基层营业所实习时，我的内心是懵懂的，完全不明白“合规〞二字的深刻含义。在我当时看来，基层营业所业务内容简单，没有系统软件操作，存取款结息全靠手工，也没有跨行异地业务，办业务的客户大多都熟悉，工作完全没什么技术难度。几天下来，凭着年青人的机灵劲儿，我很快就把工作流程搞清楚了。但在很长时间里让我百思不得其解的是：所有营业所的员工好似都非常古板，喜欢把简单的问题复杂化，比方：记账岗的毛哥，每天下班前一定要把他箱子里负责管理的四个章“1、2、3、4〞这样数上一遍后再与复核岗的王姐一起上锁〔那不是眼睛一瞄就清楚的事吗〕；出纳岗的超哥就算客户取十块钱也一定要大声唱出金额并交复核岗刘老师复核后再支付〔就一张十元的钞票傻瓜也不容易错啊〕；金库明明就在营业所内，下班后只要有一个人入库箱柜没收拾好，所有人都得等着，必须持械同进同出，一个也不能少〔两步路我一个人一分钟也能打来回嘛〕；记账簿上由“1〞改成“7不能直接涂改，必须保存修改痕迹并加盖修改人私章〔稍稍添加一点谁看得出呢〕…….诸如此类的种种“笨人操作〞举不胜举，年少无知的我天真地觉得银行工作那么简单，银行员工太不灵活了！ 随着在银行工作经历的积累和单位风险案例的宣传教育，我逐渐对最初的认识有了一些改变，因为从银行的实际工作性质来看，“笨人操作〞对明确责任、控制过失确实能起到非常积极的作用。特别是对于涉及现金或账务类的业务，“笨人操作〞是防范风险最有效的模式，我也逐步地要求自已去适应银行的工作方式，但内心中，还是存在着对“笨人操作〞的疑问：“别人信不过，我还不能信自已吗，只要自已没有干坏事的想法，只要没有涉及到现金或者账务类的业务，偶尔为提高工作效率而违一点小规，风险还是可控的〞。报着这样的心态，我在涉及到现金、账务方面的工作上一直谨慎操作，严格按照制度要求合规操作，而在其它一些我认为不重要的方面，能合规就合规，偶尔在别人不关注的情况下躲个小懒，银行的工作倒也安安稳稳地过了好几年，但风险还是在自已万万没想到时发生了：由于自已没有严格按照双人操作的规定及时将一本空白凭证放入保险柜，而是过于自信和图省事，将凭证放在柜台上想呆会儿和其它保管品一起入柜，结果忙起来就把空白凭证忘得一干二净，导致了空白凭证的丧失！错误就在思想一松懈的时候发生了…… 经过那次的错误，我才真正认识到：所有的“笨人操作〞并不是空穴来风，都是源于真实的案例甚至是血的教训，而在银行工作的时间越长，这样的认识就越深刻。就是就在我工作过的宜宾农行，许多我曾经熟悉的同事，因为没有严格执行这样的“笨人操作〞而酿成了大祸，试想：如果我们坚持“大额核实日间卡把〞，就不会有周海燕、万勇挪用出纳款案的发生；如果我们坚持“双人临柜双人复核〞，邹伟盗用联行资金、李仲堂贪污案也没有可乘之机；如果我们只认制度不认熟人，如果我们只信流程不仅仅听上级口头安排，罗大威、刘宇峰、罗崇玉等就没有时机超越自已权限去犯罪……这些人都是我昔日的农行员工，有的甚至非常熟悉，曾经还是朝夕相处共事的同事，谁会想到违规的道路最后会通向犯罪！纵观近两年国内的金融大案，从农行39亿票据大案到邮储银行79亿大案；从民生银行16.5亿假理财到工行54亿假理财案，无数的案例告诉我们，风险无处不在，风险没有标签，风险不能以自己的主观判断去识别，风险必须由严格执行制度来保障! 财务公司虽然是没有现金业务和社会客户的非银金融机构，并不代表着金融风险的等级就比银行降低许多，恰恰相反的是：财务公司作为集团内部的银行，超大额资金业务非常集中，一旦出现风险，往往比一般银行业务的损失更大，因此，在柜台结算、网银操作、同业业务、信贷业务等一系列的经营活动中，前中后台都必须遵循公司制度的要求执行。工作中偶尔会遇到年轻同事对制度不理解的地方，我就会将自已过去经历的案例给他们作一些介绍，在实际情况联系案例的情况下，大家对风险点会有直观的认识，思想上更能从“要我合规〞到“我要合规〞升华。 此刻，我坐在五粮液财务公司营业部的办公室，耳边响起柜台员工的声音：“金额：五千万，转给五粮液酒厂……〞这是柜台与集团财务人员在核对大额，这样的 对我们来说已习以为常。为了最大程度地控制柜台业务风险，公司专门出台了柜台结算业务双热线验证管理方法，柜员们都必须严格地按照制度的要求经过预定的热线对大额柜台业务一项项进行核对。尽管营业部的员工与集团各成员单位的财务人员都非常熟悉，平时经常说笑，尽管各公司的大额支付方案早已提前告之，了然于心，在这一刻，平时的说笑、聊天都会被严肃的数据代替，我相信， 那头也是一脸的认真和执着……“老老实实一丝不苟吃苦耐劳艰苦奋斗坚忍不拔持之以恒〞，这是我们五粮液集团公司的二十四字方针，我觉得这个座右铭用在我们五粮液的金融企业员工中也同样非常适用，不管金融行业中有多少潜在的灰色诱惑，也不管金融如何创新、市场如何活泼，违规就是风险，合规才是效益，只有合规才能为金融风险保驾护航！让我们老老实实地遵循制度要求，一丝不苟地执行操作规程，把合规变成习惯，让合规深入骨髓地坚守，为了集团的战略开展目标和财务公司的任务和蓝图，持之以恒、坚忍不拔地去努力奋斗 【篇二】 商鞅立法变革促使秦日益强盛，从巴林银行的倒塌到引起全球金融危机的次贷风波，古今中外，合规那么万事兴，违规那么百事衰。有人的地方就有规矩，所谓无规矩不成方圆，我们五粮液的商标也有一个圆，即代表着范围，也代表着规矩。规矩的诞生是对人类行为的约束，也是对秩序的维护。希特勒打破了世界和平的规矩，导致生灵涂炭，而一切妄图打破规矩的行为，最后都落得一败涂地。试想连我们的身体都有一套自己的运行规矩，我们怎么能逃脱的了规矩的约束。正是因为规矩无处不在，所以我们更应该遵守它。 合规联系着我们的生活，也催促着我们的工作。作为一个审计人员，是合规行为的遵守者，合规行为的监督者，也是合规行为的守门员。在我的工作里，规那么不仅仅是体现在字面上的描述，更多的要对制度理解吃透，只有将制度与实际相结合并理解透彻，才能在稽核工作中更好的指出违规的行为，无论被审计对象主观上或客观上的违规，都需要我们去分析了解，特别是对于蓄意违规行为，将掩饰的更透彻，能够完全的掌握规章制度，才能击溃违规者的伪装找出违规破绽。如果掌握规那么，是稽核人员的根本要求，那么遵守规章制度，是稽核人员的工作操守。所谓“不会批评自己，就不会批评别人。〞稽核他人的同时，更应该审视自己，面对诱惑或者威胁时，我们是否能完美的遵守规那么，面对疑惑或者复杂时，我们是否能认真的解读规那么，面对抉择或者无助时，我们是否能坚决的相信规那么。利用规那么作为监督的宝剑，也要时刻警钟长鸣。时刻谨记稽核人员应该保持的诚正、客观、独立。因为对规那么的遵守，我们在稽核工作中要对应揭露的重大事实，不得保存，对拉拢的行为不得迎合，不参与任何损害公正的行为，不接受任何损害专业判断的贿赂。真正做到将合规行为融入稽核工作的一言一行内。 合规并不是一成不变，法律法规随着社会的开展，也会相应作出调整。时代在变迁，作为社会秩序的维护底线，规那么顺应而变是必然结果，而法律法规是人类最智慧集合的结晶，所以遵守规那么，并不是叫我们故步自封，而是在规那么的约束下有序开展，循序开展，当规那么不适用现实情况，再反过来改变规那么，通过行为和规那么的相辅相成，人类社会才得以开展到如今法制社会稳定而牢固的局面。 遵守规那么还能创造价值，因为遵守风和水的运动规那么，能够为我们发电带来收益，遵守自然的规那么，退耕还林，带来可持续开展经济。金融行业更要求我们遵守金融市场的规那么，因为金融市场是很不稳定且影响范围广，所以对于金融行业约束的规定有很多。任何不合规的行为，都可能导致金融市场巨大的波动。只要我们合规守法，遵守市场规律，不投机倒把，也能因合规产生价值，瑞士银行可以闻名世界，是因为上百年来它对客户的保密机制，让投资者对它信任，让客户对它放心，正是因为合规让它获得了名誉也获得了收益。无论国内还是国外，业绩优良，经营稳健的金融机构都将合规管理放在首位。假设轻视合规的重要性，将面临层出不穷的违规案件。对企业的经济和声誉都将造成不小的损失。而其实这各类案件，并不是不可防止，只要我们坚持合规行为，重视合规理念，不要让人情代替制度，感情代替监督，相信违规的风险将被拒之门外。 合规绝不仅仅是领导层的决定，也不是一个人的职责，它贯穿于整个企业的生产环节，贯穿于每一个岗位，每一位员工，是我们每个人肩上必须承当的责任。着就要求着我们每个人都要合规做人，合规行事。临柜人员在办理业务时，需要合规，信贷人员在放款时，需要合规，财务人员在核算时，需要合规，稽核人员在审查时，也需要合规。我们每一个员工都与合规息息相关，每个员工都有责任去合规 回忆历史上的国家，兴无一不是因为对制度的重视，衰皆是因为人治代替了法制。我们国家现行是一个法制社会，法律约束到我们生活工作学习的方方面面，不再一人专政，而是全民守法，正是因为如此，中国才能有今天的富强。不要让违规行为阻碍我们社会的开展，也不要让松懈的思想占据我们的头脑，只有我们每一个人主动坚持合规，才能维护国家的秩序，才能促进开展。也只有我们每一个员工主动坚持合规，才能为企业创造价值，为我们带来幸福生活。 【篇三】 近年，邮储银行开封市分行高度重视合规文化建设工作，把合规管理体系建设作为各项工作的重中之重，周密部署，扎实推进，不断提升合规建设能力，实现了可持续健康开展，在全省邮储银行合规管理工作评比中被评为先进单位，在监管部门“合规长效机制建设年〞验收活动中被评为优级银行。 广泛发动营造浓厚合规文化气氛 内部宣传范围广阔。邮储银行开封市分行结合自身实际，组织成立了合规文化建设领导小组，定期召开会议，系统研究合规管理方面存在的问题，有效促进全行合规管理工作进一步提升。通过内部期刊定期刊登合规学习培训、警示教育、演讲比赛等信息，激发员工参与活动的热情。我行还在市〔县〕分〔支〕行高管的办公室制作“全员合规，合规从高层做起〞、“主动合规，合规创造价值〞牌匾和台签，时刻提醒高管人员。仅2023年上半年，就为全体从业人员制作应知应会条规卡、硬卡1500份，合规文化建设知识“掌中宝〞1300份，合规文化建设专用学习笔记3000本，促使每个从业人员熟悉方案步骤、掌握宣传标语、铭记责任与承诺。 外部宣传形式广泛。除内部营造合规文化气氛外，邮储银行开封市分行还牢记社会责任，广泛开展外部合规宣传。利用营业网点led显示屏，全天无间断滚动播放合规宣传标语；制作纸质合规宣传品、宣传牌，利用地理位置优势和网点资源，以网点为固定宣传点，与进社区、进市场相结合，向用户宣传银行的合规经营理念；在外部媒体〔报纸、网站等〕开展多种渠道合规宣传，如在开封日报、东方今报宣传邮政储蓄银行“合规建设提升年〞开展情况，对外树立银行金融合规形象。 合规承诺增强员工合规信念 银行就是信用，银行内部员工合规更要突出信用。为组织全市邮政金融机构扎实落实“岗位合规责任与承诺书〞签订工作，邮储银行开封市分行制定并下发了覆盖所有岗位的75个类别的统一承诺书模板，截至目前，共签订合规承诺书1222份，实现了合规责任层层落实。 强化培训合规教育成效显著 合规文化重在教育。为提升合规教育成效，我行领导亲自挂帅，率先垂范，带头扎实做好高管宣讲工作，并明确了各级行一把手及高管宣讲频次，内容要丰富，形式要灵活，切实发挥高管宣讲效果。 为保证宣讲活动的开展效果，我行还制定了合规学习培训活动方案，细化学习形式和内容，以培训班、讲座、典型案例分析会等形式就外部监管法律法规、行业准那么及各项内部管理制度开展合规宣讲培训，采取集中学习与自我学习相结合的方式，开展合规自学学习笔记评比等活动，实现了合规培训和业务经营两不误，取得显著成效。 丰富多彩合规特色活动深入人心 为使