2023年新时期设立和完善农商银行事后监督的思考和建议.docx

新时期设立和完善农商银行事后监督的思考和建议参考范文 新时期设立和完善农商银行事后监督的思考和建议 银行事后监督在防范结算风险、杜绝业务过失、完善业务操作流程中发挥着关键性作用，通过事后监督，做到扬长避短、总结经验。监督乏力会使会计人员因缺乏监督造成不标准的行为，管理上的漏洞和业务中的过失得不到准时查堵和订正，进而引发风险。 在当前风险日益加剧，人为案件不断增多的状况下，面对犯罪分子把戏多端的作案手段，假设仍旧只留意标准性检查，却不加强对资金风险的时时防范监督，就极易给犯罪分子留以可乘之机。农商银行点多面广，业务掩盖面大，资金交易量大，各种问题均不行无视。因此，农商银行事后监督工作对于防范操作风险，保障农商银行资金平安有着极其重要的意义。业务经营要健康向前进展，事后监督必需合理运作，且不断得到加强，到达和业务经营同步前进。因此设立和不断完善事后监督势在必行。 能够准时觉察柜员在办理业务时是否存在违规行为。事后监督作为农商银行内部业务平安操作的一道重要防线，对于那些有章不循，违规操作等违规行为，起到了有力的预警作用，按规定柜员是不允许为自己办理业务的。而一些柜员在工作中经常不在乎这些小问题，认为自己给自己办理存款或取款不出错就行了，所以往往为自己“开绿灯〞。一些柜员不坚持执行实名制，为了能够多吸取存款，他们不惜为未持有效身份证件的客户编造证件号码开立账户，特殊是大额存款或定期储蓄存款；定期储蓄存款提前支取未有有效身份证件。一些存款老户、熟人或亲戚朋友在进行定期提前支取时未持有效证件，个别员工认为“这人我生疏，不会出啥事〞等理。 3