2023年银行保险销售心得体会五篇.docx

银行保险销售参考心得体会五篇 　　银行保险销售心得体会 篇一 　　保险，关于我们网点来说不断以来犹如一块鸡肋，食之无味，弃之惋惜。为了改变这种困境，也为了提升我网点在同业中的竞争力，我们特别邀请了人民人寿资深客户经理对全所员工进展了一次业务培训。我们都明白保险业务相较其它零售业务有着较为丰厚的报答，但极少时候能向客户营销成功。在这短短的培训中，我总结了不少营销心得。 　　第一，要把握市场，加强对产品的熟悉及理解程度。销售任何一件产品，作为其销售人员，必须首先掌握其产品性质及特点，除了掌握产品本身之外，我们还需要将其精确定位，关于产品所对应的市场还应当有一个相当的理解。例如，保险相较其它储蓄产品最大的优势在于，在这频频加息的时代，保险产品会随着银行加息而增加分红，如此就防止了客户不用每次加息都要跑到银行来转存，防止了客户频频跑银行排队的烦恼和利息亏损的风险。银保产品还有一份意外保险的赠送，这就相当于既做了理财投资，又多了一份人生保障。 　　第二，主动营销。在办理业务的过程中，假设觉察客户有闲置资金，当其确实没有什么急用之时，保险营销的手段就能够派上用场了。这时，应该跟该客户建议，如“你能够相应将本人的一局部闲置资金做个中长期的理财，使得本人有限的资金得到最大化的收益。〞 　　第三，与客户开展充分的面对面的交流。在这一过程中，我感受最深的是，在充分理解产品的同时，还应该充分理解群众心理，在与客户沟通当中，营建轻松，惬意的谈话气氛外，尽量以提咨询的方式迅速理解客户的需求、客户的担忧，提咨询的咨询题尽量与产品有关，充分理解他们想要得到什么能够怎么样得到以及得到之后所能给他们带来的好处，及时耐心答复客户疑咨询，从而把适宜的产品推荐给适宜的目的客户。一般在保险营销中，客户最关注的是购置的产品是否能保本保息，其收益是否确实比定期高，保险期限要多长，是否能够提早支取，存到多久提早支取不会亏损，保险到期支取是否手续烦恼等。如能针对客户所关注的每一个关键点逐项攻破，保险的营销将到达事半功倍的效果。要是对初次购置保险的客户，也能够建议其局部购置，做一个尝试比照定期的收益。如此也会增加客户对营销人员和该产品的信任程度。 　　第四，尽量站在客户的角度去营销，不要夸张其词，要用事实说话，用本人的情绪去感染客户，加强客户对本人的信任，才能到达说服的效果，如此做也使得销售的成功率会大大增高。第五，保持积极的工作心态。作为银行从业人员，我们每天都要与不同的客户群打交道，因而一些细节性的东西，往往会阻碍到与客户的交流，甚至会导致客户降低对我行业已建立起来的忠诚度，关于客户的回绝应当用积极的心态去对待，切记不要因而而阻碍到本人销售的积极性，并对客户回绝的缘故加以分析，以便今后纠正改进。 　　以上即为我在培训中所学到的，在日后的工作中我将会学以致用，使我网点的保险业务拥有质的飞跃! 　　银行保险销售心得体会 篇二 　　不知不觉单独上柜已有一个月了，当初临柜的新鲜感已被工作带来的疲乏所替代。每天枯躁且略显机械化的工作，让我领略生活的不易。在这个与校园截然不同的环境里，充满了未知的机遇和挑战，xx支行的前辈们给我们这些新人提供了特别大的协助和有用的建议，让我们感遭到了xx支行是一个团结、欢乐的大家庭。 　　进银行之前，我简单地认为柜员只要不点错金额就能够了，如今回想前一个月的经历，觉察做好现金柜工作真得特别难。不仅不能搞错金额，而且面对各别客户可能出现的刁难。前辈们十几年如一日，兢兢业业地工作使我深受感动。 　　单独上柜让我学到不少临柜经历，我体会到，作为银行一线员工，关注细节的重要性。一个细节的变化，可能会有不一样的效果。 　　在业务处理细节方面。面对大量的系统指令，我依然略显机械化地使用。面对客户提出的多个要求，有时思路不够明晰，思维会有僵持。例如x月x日，客户拿存单来销户，加点钱新开了张存单，半小时后回来表示要减少金额。我一时间没考虑部提指令，而是采取之前的方法，销户再开张存单。这事造成不小的烦恼。让我明白不当的指令操作既浪费时间，又降低工作效率，还会造成不必要的风险事件。 　　在接待客户细节方面。经历培训和上岗实践，除了简单地做到了“四声效劳〞，根天性够在给客户办理业务之前，和客户交流，大致理解客户要求，但笑容依然特别生硬。柜台是银行面向客户的窗口，良好的精神相貌和一个友好的笑容，会带给客户一个好的心情。同时我留意到，关于同一样东西，客户所称呼的和我们所称呼的不一定一样，听明白客户的内容对我们新柜员是学习的内容之一。每天有大量不同的人来办理业务，记住老客户的名字，面容和经常办理的业务也是学习的内容，这会让客户感受本人是受关注的，进而提高了客户的忠诚度。 　　一个月说短，事实上并不短，学习的内容也挺充实的，也让我体会到业务知识欠缺的严峻性。我还要不断学习别人的长处，寻找本身的缺乏。在xx支行这个大平台，实现自我价值，为xx支行奉献青春和热血。 　　经典的银行保险销售心得体会 篇三 　　特别荣幸参加了省公司组织的银保销售精英综合理财技能提高培训班，首先感谢公司给了我这次销售培训的时机，作为人民人寿的一员，我十分珍惜这次培训的时机，由于它不仅是我职业生涯的加油站，更是人生道路上实现效劳公司、自我价值的重要一课。 　　开训的第一天省公司银保彭总带来“接着搞好网点运营，用网点者坐天下，开展综合理财业务，银保借船出海〞的课程，表达了公司自上而下对本次培训的注重，参加此次培训的都是来自全省分公司的精英、渠道经理，都是奋战在第一线的银邮客户经理，每位伙伴都参与和投入到培训中，时而聚精会神，时而点头微笑，时而眉头紧锁，时而奋笔疾书，时而堕入沉思,在省公司培训教务组教师的周到安排下，培训组织工作严谨有序，尽管学习紧张，二天同吃同住的生活给了大伙儿碰撞和讨论的气氛与时机，给了我们每位伙伴增进友情的空间。 　　回忆这二天的课程，培训的目的和思路特别明确，围绕省公司开展“提高综合理财技能〞培训工作的思路，牢记彭总的：带着使命、带着感情去、带着咨询题去的训勉。 　　教务组安排温顺漂亮且有霸气的aa教师也是这次我们的班主任带来了“公司运营理念和企业文化以及专业化销售流程〞的课程，李军教师巧妙援用诸葛亮的“军井未掘，将不言渴;军灶未开，将不言饿;雨不披蓑，雪不穿裘;将士冷暖，永记我心!让我们更认识公司运营理念和“人民保险，造福人民〞的企业文化。专业化销售(推销)流程确实是首先客户开辟，寻找时机约访客户恰当引导话题和客户理念沟通，让客户理解产品和建议书，顺利促成签单，完善好售后效劳。 　　温顺的bb教师带来了人险，团险和银邮正确的投保单填写和保全。 　　稳重的cc教师带来了合规运营，坚持依法合理，防范运营风险;告知客户提供精确，公司有回访，以免造成不必要的烦恼。 　　集漂亮和智慧于一身的dd教师带来了综合理财产品及销售话述，产品有一、金富贵b款的卖点是：“三高一好〞一二三五的保障，现金价值的百分之90的保单代款以及和不同年龄段的客户需求简约明了的话述。二、金e款的卖点是趸、期交都能够做，投保范围能够到75周数，每年按保额的百分之5的递增，适宜老人的养老金，让客户二合一的方法选择三句话促成。三、 　　等等特别多的课程，让我明白了今后工作的方向，让我收获颇丰，更感遭到身上的担子加重了许多，事实上这不仅仅是压力的加大，更多的是通过教师的讲解和对一些知识的传授，我的潜认识中有原来对产品的理解的不全面到我能掌握我们正销售产品的功能以及话述上的正确的转变，能够离柜销售，本人能独挡一面养成做综合理财的适应，那确实是在今后的寿险道路上不仅本人要做的好，更多的是让我们的合作伙伴---网点柜员能够做的好。认识到了作为营销开展的空间和机遇以及从事这份职业的神圣。通过这几天的学习，不仅让本人上了一个新台阶，更多的让我增添了决心，把学到了技能和技巧应用到实践中去，全力以完本钱人在培训班签订的任务。在今后的工作中我将以百倍的热情、良好的心态去接受挑战，对我公司负责，对本人所从事的这份职业负责，将人保的文化永远传承下去，为本人能够成为永不败销售精英而努力奋斗!!!在今后的工作中，我会不断的加强学习，学以致用，与各位伙伴们携手把人保做的更大更强!!! 　　银行保险销售心得体会 模板篇四 　　银行保险销售才能是获得银行保险销售佳绩至关重要的条件，推销才能的好坏直截了当关系到推销活动的成败。从某种意义上讲，大多数的人都是天生的推销员。从我们特别小的时候起，就不断地把本人推销给四周的人，让他们喜爱本人，接纳本人;说服别人借给本人某种东西;和别人达成某个交换物品的协议，等等。如何以最有利的情势来得到我们所要想得到的，推销本人是每个人都具有的才能，而当我们进入现实的商业世界，需要我们有认识地去运用我们的这种推销才能时，许多人就感到无所适从了。是的，有认识地推销商品与无认识地推销自我是有差距的，怎么样结合银行理财工作实际，充分发挥代理保险推销才能呢我认为应当做好以下几个方面: 　　1.相信本人。 　　相信本人会成功。这一点至关重要。并不是每个人都明确地认识到本人的推销才能，但它确实存在。人的最大敌人之一确实是本人，超越自我，那么是成功的必要要素。推销人员尤其要正视本人，鼓起勇气面对本人的顾客。即便有人说你不是干这行的材料也没有关系，关键是你本人如何看，假设你也这么说，那么一切就都失去意义了。克理曼.斯通说:“一个人只要相信本人，那么他就能成为他希望成为的那样的人〞。“我能行〞是一种自信，是一种动力。有人把相信本人的力量称之为魔力，由于它常常能制造出惊人的效果，能将你的追求和理想变为现实。成功者之因而成功，是由于他做成功了，做的动力是什么是积极进取的精神，是相信本人。 　　2.树立目的。 　　一名优秀的推销员，不仅常常"自我暗示"，更多的是确立目的，并进一步定出一个实现目的的方案，在目的与方案的根底上，计算好时间，以充裕的时间确保方案实现。一个好的目的应该是有层次的，长期、中期、即期，各期目的不同。简单说来，即期目的是一个星期或下个月销售出多少产品，而中期也许是一个季度或半年。目的还应该是多方面的，销售额只是其中一个方面，使潜在顾客成为现实顾客、挖掘更多的顾客、在推销过程中树立企业形象等等都应该成为目的的构成方面。另外，目的不必太过详尽，重要的是实在可行，无法实现的高目的会认人们饱尝失败的苦头，也许你做得并不太坏，但相比那高高在上的目的，一切都相差太远了，长此以往，勇气和力量都会消失殆尽的。 　　一位成功的银行保险销售员介绍经历时说:我的秘诀是把目的数表贴在床头，每天起床就寝时都把今天的完成量和明天的目的额记录下来，提示本人朝目的奋斗。可见有志者事竟成。定下你的目的，向着目的奋斗、前进。 　　3.照顾顾客利益原那么。 　　现代推销术与传统推销的一个根本区别就在于，传统推销带有特别强的功利性，而现代推销那么是以"诚"为中心，推销员人顾客利益出发考虑咨询题。企业只能战胜同行，但永远不能战胜顾客。顾客在以市场为中心的今天已成为各企业争夺的对象，只有让顾客感到企业是真正由于消费者的角度来考虑咨询题，本人的利益在整个购置过程中得到了满足和保护，如此企业才可能从顾客那儿获利，从而达双赢。 　　优秀的 银行保险销售心得体会篇五 　　特别感谢市行中间业务部、个人银行部与保险公司的举办的这次保险业务知识培训课，也特别荣幸能够给我与大家共同研讨如何作好保险代理业务的这个时机，我十分珍惜这次能与在座的各位领导、同事以及保险公司的朋友们进展近间隔的交流和沟通。谈不上什么经历，只是作为一名一线员工在代理银行保险业务的时候，所感遭到的一点点体会和方法。希望借此时机阐述一下个人的观点，也希望能够起个抛砖引玉的作用。最主要的目的是想:能通过我的这种方式，能够充分调动和发挥我行广阔员工的聪明才智，集思广益、广开言路，多提珍贵意见和合理化建议，以促进我行保险代销工作能够迅速开展。 　　一、分析一下我行保险代销工作的现状: 　　我个人认为:我行尚处于银行保险营销的初级阶段。为什么是初级阶段