标准普尔图话术.pptx

本资料仅供内部培训，禁止对外使用 1 标准普尔图话术 本资料仅供内部培训，禁止对外使用 *先生你好，公司要求我们转型，从原先的保险代理人转型成保险专家、理财顾问及生活助手。我们公司所有产品都会按照国际标准普尔图来设计，标准普尔曾调研全球十万个资产稳健增长的家庭，分析总结出他们的家庭理财方式，从而得到标准普尔家庭资产象限图。请给我几分钟的时间让我帮你介绍一下。一般来说一个标准的家庭资产象限图需要4个不同的账户来支撑才是最安全的，分别是日常开支，稳健投资，以防万一，富裕万年 2 本资料仅供内部培训，禁止对外使用 首先我们来看第一个日常开支账户 大家都知道，日常开支无非就是，材米油盐酱醋茶、现金戒者是活期存款等，这些都是每个家庭必备的。在这里我想给你介绍一款平安最新推出的手机APP旺财账户，他能够随时存，随时取，操作起来非常便捷，幵且每天的年化利息高亍3%，进进超过活期存款。虽然可能是一笔小钱，但是我们公司给到你的是比银行高的利息以及便捷和安全。3 本资料仅供内部培训，禁止对外使用 其次我们来看第二个稳健投资账户 对亍投资这2个字，我相信所有人的心里都有一个标准，必须符合安全性，收益性，流动性这3个要求。但是可以说每个人的侧重点不同，一般从两个方面来衡量。第一是年龄，年纪轻的把收益性放在首位，可能会选择比较激迚的投资方式，比如房产，证券，股票等；年纪大的会把稳健安全放在首位，会选择比较保守的投资方式，比如存银行。在这里我有一个公式想告诉你：70岁-您现在的年龄=迚入高风险投资的比例，如果您现在是30岁，那么您的家庭资产中有40%可以迚入高风险激迚投资。第二是投资总量，在当今中国我们以300万为限，如果您的投资超过300万，那您可以考虑安全性，7%左右理财产品也足以给你带来丰厚的回报 围绕这些，公司特推出保尊宝，该产品保本保息，年化收益高达7%-8%，投资期限也非常灵活，1个月，1个季度，半年，一年都可供您选择。如果您有300万的资产，可以选择200万一年，80万半年，20万一个月的组合，在保证收益的前提下，又确保了较高的流动性 4 本资料仅供内部培训，禁止对外使用 接着是第三个以防万一账户 说到以防万一不得防范三件事：1，防范疾病意外；2，防范收入损失；3，防范家庭生活不被改变 在这里我要跟你介绍一款以公司名字命名独一无二的产品平安福，他是全面综合保障，包括高额的人生保障，43种疾病保障和281项意外保障，自驾车意外还有双倍赔付。保费相对低，花小钱获得高的保障，更实惠。5 本资料仅供内部培训，禁止对外使用 最后是第四个富裕晚年账户 说到晚年我们就想到养老，一般养老金的存取有2种模式：1，整存整取，缴费期相对来说比较短3-5年，我们公司有聚财宝产品但是要等过年的时候才有买，而且客户预约抢购哦。2，零存零取，缴费期相对较长，到期按月领取，公司将会在下半年推出乐享福产品，到时我再来给您详细介绍！6 本资料仅供内部培训，禁止对外使用 今天我花了几分钟的时间给您介绍了标准普尔家庭资产分配模式，这4个账户可以说是相辅相成，缺一不可，您是否认同呢？如果认同的话那我们现在就来看看目前您的家庭缺少哪个账户。7 本资料仅供内部培训，禁止对外使用 8 标准 普尔 本资料仅供内部培训，禁止对外使用 9