2023年信用评级信息保密制度.docx

信用评级信息保密制度 2023年6月16日 第一章总那么 第一条为标准公司信用评级业务信息的保密工作，维护投资者、评级对象和公司的合法利益，特制定本制度。第二条本制度适用于公司全体员工。第二章保密信息和密级 第三条保密信息是指公司在开展信用评级业务活动中所获得的评级对象（发行人）的商业秘密、协定的非公开信息、公司尚未对外公布的信用级别及其他评级信息。 第四条保密信息包括但不限于书面文件、电子文档、磁盘、cd、电子信息数据或其它任何形式的物品承载的保密内容。第五条保密信息分为绝密、机密和秘密三个密级。 第六条绝密信息包括征求意见稿、未正式对外披露的评级报告、协定不对外公布与评级有关的其它核心信息。 第七条机密信息包括评审评级委托方或评级对象（发行人）提供的全套原始资料和特别要求保密的文件、评级过程中形成的数据资料，向中国证券监督管理委员会等监管部门报备的材料。第八条秘密信息包括尽职调查记录与数据资料、工作底稿和质量检查文件、购进的不宜公开的参考资料、工程开发建议书、工作方案、通知书和联系函等。 第九条公司可以应评级对象（发行人）的要求进行保密评级，该保密评级不得公开、公布。公司对该项评级不予披露，不向公众披露任何与此有关的信用等级的变化。此保密评级不得用于任何债项发行。第十条评级结果发布之前，评级对象（发行人）请求评级的事实本身属保密信息。评级对象（发行人）有权选择是否接受评级结果。评级对象（发行人）不接受最初评级结果的情况下，未经其书面认可，公司不披露评级结果。但评级对象（发行人）接受的评级结果发布之后，公司披露对其有关评级的变动情况，无需征得认可。第三章保密管理 第十一条全体员工均需签订保密协议，并在保密协议有效期限内严格履行保密义务。 第十二条评级报告撰写过程保密 1、分析师对在评级过程中获取的评级对象所有评级资料应当在公司工作场所使用，防止其他非工程相关人员获知，下班后应将评级资料锁入柜中； 2、分析师计算机中的保密信息必须设置口令，所有存在于评级管理系统中的信息，不得导出系统； 3、分析师要外发邮件的评级相关信息应从公司的电子邮箱中邮发，不得采用其他方式传送。第十三条评审保密 1、评级秘书在召开评审会时应将评审流程材料亲自交给评审委员； 2、外聘评审专家参加评审会议时，会前评级秘书须请专家签署保密承诺函（见附件），并将此作为评审文件一并存档； 3、评审委员、分析师和其他与会者不得向评级对象透露相关评审细节； 4、评审委员会主任应当阻止与评审会无关的人员参加和旁听评审会。3第十四条文印保密 1、文印人员按照规定流程进行打印、复印和扫描，文印文件须严格进行登记； 2、文印人员对文印的多余或作废保密文件，要即时进行销毁，不得留存或以废纸利用形式流出文印室，用于打印和扫描后的电子文件发送相关部门后应于当日进行物理性删除； 3、文印人员应及时收发 ，防止保密文件未经批准传出，收到 后要及时交给收件人。第十五条纸质文件收发保密 1、前台人员收发所有纸质评级文件和资料，邮寄、接收和送交邮件须严格进行登记； 2、邮寄前应明确双方的联系信息，使用公司专用信袋。前台人员应按照时限要求选择适宜的邮寄方式，并保证能够对邮寄过程进行监控； 3、前台人员在收到邮件后应及时将其送交收件人，如收件人不在可向其部门负责人移交代收，收件部门、收件人有误或不详时，应及时向综合管理部主管领导请示。第十六条评级信息系统保密 信息技术部人员随时对导出系统的评级信息进行监测，一旦发现违规行为应立即查实，防止内容外泄。第十七条存档保密 1、分析师在出具正式评级报告前应将其获取的评级信息按规定分类存档，对于存档密级应当注明，档案室人员应当将绝密和机密信息单独订卷； 2、评级秘书出具正式评级报告后将相关信息按规定分类存档，纸质文件和电子文档分别存档； 3、数据中心接收及保管所有电子文档，档案室接收及保管所有纸质文档。 第十八条评级人员借阅存档评级信息时，数据中心和档案室管理人员要经有密级审批权限的负责人批准前方可借阅： 1、评级人员借阅本人参与评级工程的保密信息须经部门负责人批准； 2、借阅其他相关工程的保密信息须经评级总监或副总监批准，不得借阅非本人参与工程的机密、绝密信息； 3、非评级业务部门需要借阅保密的评级业务资料，须经主管评级业务副总裁批准； 4、借阅保密信息资料需在严格限定归档时间后在公司工作场所合理使用； 5、电子版评级信息的借阅未经批准不得下载，所有被借阅的评级信息均不得打印、复制、扫描、 和电邮。 第十九条公司员工不得探听与自身工作权限无关的评级信息，不得在私人交往和通信中泄露保密信息，不得将保密信息携带至与工作无关的场所，也不得在公共场所谈论保密信息。 第二十条除对发行对象（发行人）或其同意的第三方外，公司员工不得向任何第三方及公司内部非相关人员，透露评级对象（发行人）授权公司用于评级的保密信息、公司的信用等级信息或将来可能决定信用等级的信息。 第二十一条公司员工在离职或退休前应将任何保密信息按公司要求存档，且不得继续使用和向任何第三方泄露这些保密信息。员工在离职或退休后承担无限期保密义务，直至公司宣布解密或保密信息实际上已经公开。 第二十二条公司员工发现保密信息已经泄露或者可能泄露时，应当立即采取补救措施并及时报告有关部门；有关部门接到报告后，应当立即作出处理。 第二十三条公司董事会成员，除非同时是评审委员会成员，没有接触评级保密信息的特权。第四章责任与考核 第二十四条对出现以下情形的，扣罚主要责任人当月绩效工资的2023%-50%： 1、泄露公司评级业务保密信息； 2、错误确定评级保密信息密级； 3、不当使用保密信息； 4、未按照规定对保密信息进行保密管理； 5、违反本制度的其他情形。 第二十五条因违反本制度使公司声誉受损、公信力下降的人员，根据情节轻重给予以下处分： 1、扣罚主要责任人当月绩效公司50%-20230%； 2、降级或解除劳动合同。 第二十六条如果因违反本制度对公司造成损失，责任人应承担相应赔偿责任。第五章附那么 第二十七条本制度由综合管理部负责解释。第二十八条本制度自发布之日起实施。附件：保密承诺函附件保密承诺函 四川大证信用评估效劳事务所： 本人应邀担任________________________工程的（外聘）专家委员之一，参与评审工作，本人郑重做出如下承诺：与参评工程不存在应回避而未回避的情形；与参评工程不存在应保密而未保密的情形；严守评审规那么，遵循公司既定的评审程序； 对评审过程中接触到的相关资料、信息，严格履行保密义务。假设因为本人的原因，而导致应该遵循的回避制度、信息保密制度等有关规章制度没有得到遵守、执行，又导致客户或/和贵公司产生有形和无形损失的，本人将承担相应的既定损失和潜在损失。签署人：年月日__ 第二篇：信用评级√ √ √ × √ √ √ √ × × √ × √ √ √ √ × √ × √ √ √ × √ √ × √ × × √ √ × √ × × √ ×1.中国人民银行信用评级管理指导意见适用于中国人民银行对信用评级机构在银行间债券市场和信贷市场从事金融产品信用评级、借款企业信用评级、担保机构信用评级业务的管理和指导。 2.信贷市场和银行间债券市场信用评级标准于2023年11月21日发布并实施。 3.信用评级的对象一般分为两类，即主体信用评级和债券信用评级。 4.债券信用评级是以企业或者经济主体为对象进行的信用评级。 5.信用评级机构的评估人员如与评级对象发行人有利益关系，应当回避。 6.如发债主体存在分期发行或滚动发行债券的，评级机构应对发行人主体主体评级失效或未进行过主体评级的和债项予以重新评级。 7.评级机构的内部信用评审委员会成员、评估人员在评级过程中应保持独立性，应根据所收集的数据和资料独立做出评判，不能受评级对象发行人及其他外来因素的影响。 8.信用评级要根据独立、客观、公正的原那么设定指标体系，采用宏观与微观、动态与静态、定量与定性相结合的科学分析方法评定信用等级。 9.主体信用等级的设置采用三等九级，即aaa、aa、a、bbb、bb、b、ccc、cc、c，每一个信用等级可用“+〞、“-〞符号进行微调，表示略高或略低于本等级。 2023.银行间债券市场短期债券信用等级划分为四等六级，符号表示分别为：a- 1、a- 2、a-3、b、c、d，每一个信用等级可进行微调。 11.信用评级机构应就评级资料建立数据库并进行永久保存。 12.信用评级机构要妥善保存信用评级机构统计报表、信用评级报告全文、跟踪评级安排及跟踪评级报告等材料，不一定要向主管部门报送。 13.中国人民银行建立以违约率为核心考核指标的检验体系，对信用评级机构的评级质量进行验证。 14.对信用评级机构不遵守评级程序、恶性竞争、评级诈骗、以级定价或以价定级等行为，中国人民银行有权向向社会公开评级业务。 15.商业承兑汇票信用评级实质上是对开展商票业务的企业进行的主体评级。 16.评级机构退出信用评级市场的情形分为主动退出和强制退出。 17.信用评级机构主动退出市场不需向主管部门提出申请，直接退出即可。 18.信用评级报告正文局部包括评级报告分析及评级结论两局部。 19.跟踪评级安排是指对已评对象进行不定期跟踪评级。 20.为贯彻落实党中央国务院指示，加快征信业健康开展，促进信用信息跨部门跨行业共享，标准征信业务活动，加强征信市场管理，中国人民银行自2023年底组织启动了征信标准制定工作。 21.征信数据元是用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。 22.一个征信数据元可以使用多种分类方案进行描述，如按征信数据元本身的结构分类，或者按征信数据元所属业务领域分23.征信数据元注册机构的职责是受理数据元提交机构的数据元提交业务。 24.中小企业信用档案是客观的记录中小企业根本信息和经营、信用活动，反映企业信用状况的书面文件。 25.浙江是人民银行总行确定的全国首批开展中小企业信用体系建设试点的地区。 26.中小企业信用体系建设的核心是建立中小企业信用惩戒机制。 27.中小企业信用档案库是企业信用信息根底数据库的有机组成局部。 28.权力和义务对等是中小企业信用档案库建立和使用的原那么之一。 29.中小企业信用档案信息可通过信用调查机构征集。 30.202223年，国务院明确由人民银行牵头建立社会信用