2023年分行代理保险业务发展经验汇报.docx

分行代理保险业务开展经验汇报 银行代理保险业务是一项高效、低本业务，同时具有分流定期存款、弱化经营风险、提高运营效益和增加有效收入等重要功能，是各大商业银行竞相青睐的业务。近年来xx分行代理保险业务一直保持着快速开展状态，在当地银行兼业代理中担当主渠道和主力军地位。 ⅩⅩ年是xx银行深化体制改革，转变增长方式，加快转型开展至关重要的一年，根据省行统一安排部署，在市行领导的高度重视和大力支持下，我行代理保险业务持续稳健开展，ⅩⅩ年全市累计完成代理保费8799万元，完成省行下达全年方案的116％，实现代理保险业务收入295万元，取得了较好的成绩。现将我们的一些做法和体会介绍如下： 一、统一思想，提高认识，制定出台积极有效绩效考核政策。 ⅩⅩ年以来，行领导高度重视，根据省行文件及时制订我行考核奖励政策，为进一步加大代理保险业务开展力度，我行分阶段屡次制定下发了一季度和全年考核奖励方案，进一步明确了考核目标和活动措施，同时，明确与我行重点合作中国人寿、中国人民人寿、太平洋保险、泰康保险、新华保险等五家保险公司进行重点突破，在2023年重点合作保险公司产品根底上，今年我行又选择了局部重点保险产品制定 出台相应的奖励措施，并针对基层营销人员制定了行之有效的代理保险业务考核奖励政策，充分调动起了基层机构网点开展代理保险业务积极性和主动性，取得了明显的开展成效。 二、及时培训，做好宣传，逐步树立以大客户为中心效劳理念。 一是搞好业务培训工作。去年以来，市分行先后邀请了新华保险公司和太平洋保险公司的专业讲师，利用晚上和星期天的时间，深入到局部县（市）支行，分片共举办培训班4期，受训人员达260余人次，ⅩⅩ年我行共有77名取得保险从业资格证书，为了使培训不流于形式，市分行与各支行领导也同时参与并接受培训，在培训内容上，主要侧重于保险产品特点和销售技巧，努力使销售人员掌握产品特点和卖点；培训方式上，主要采取销售人员和专业讲师互动交流的形式进行授课，便于掌握保险销售要领；每期培训结束前，均要安排各支行分管领导重申并宣读保险业务相关的业务开展奖励方法，使销售人员熟悉业务的同时熟知开展业务的奖励政策，进一步调动开展保险业务的积极性。通过组织保险业务的培训，不但有效地提升了的员工的业务素质，也较好地宣贯了相关文件政策，得到了各支行领导和保险营销人员的普遍好评。二是做好业务宣传工作。发挥各网点大堂经理、理财经理和柜员间交叉效劳的优势，向客户推荐适合的 产品，并针对代理保险业务的特点和优势，广泛采用了柜台宣传、电视飘字、悬挂条幅、专送广告等宣传方式，努力为xx银行代理保险业务“造势〞，积极引导客户关注和购置xx银行代理的保险产品。三是xx银行赖以生存和开展的根底是长期以来形成的庞大的客户群体，但长期以来缺乏对客户的整体营销和维护，局部基层网点对客户信息掌握不准确、不完整，在很大程度上制约了各项业务持续稳定开展，在代理保险业务培训过程中，我行把代理保险业务的开展立足于效劳客户，立足于解决客户长期效劳的问题，尝试与其它理财产品进行交叉式营销，在我行理财产品逐步丰富的同时，以客户为中心，为客户提供更优质效劳，进一步拓展了我行代理保险业务的开展领域，有效提高了客户对我行效劳的忠诚度和满意度。 三、完善措施，夯实根底，持续加快代理保险业务的开展。 一是要求销售柜员在每个保单赎回日 通知客户，由客户自由选择赎回或继续持有，以此保障客户的最大收益率和客户的资金流动性需求，提高客户满意度。二是持续加强对代理保险业务的培训工作。产品培训是理念宣贯和能力提升的有效手段。代理保险业务不仅仅是一种投资方式，更代表了一种长期投资的理念，在利用好我行理财业务内训师队伍的根底上，结合阶段性工作任务和目标要求，我行不断加 强理财经理能力提升的持续性培训工作，有效提高网点理财经理的理财规划意识和水平。三是以重点产品为抓手，通过销售竞赛，积极推进业务开展。ⅩⅩ年我行以一季度和全年保险重点产品为抓手，各支行通过各类竞赛活动，立足打响“突击战〞和“攻坚战〞，有效提升了理财经理队伍的实战能力，为我行高效完成每次销售任务起到了明显推动作用。 四、加强管理，标准操作，确保我行代理保险业务合规经营。 为进一步标准代理保险业务，促进我行代理保险业务健康有序开展，根据省行下发的关于理顺保险业务管理体制的通知、中国银监会关于进一步加强代理保险业务合规销售与风险管理的通知和关于开展代理保险业务培训工作的通知文件精神，我行及时转发到各级支行，同时要求各支行认真学习，并严格按照上述方法中的要求合规操作，把内控机制贯穿于业务经营的过程中，确保我行实现稳健经营、健康开展。 以上是我行在开展代理保险业务中一点粗浅的做法和体会，与大家分享，希望能互学共勉，在今后的工作中，我行将认真按照落实省行工作部署，认真学习借鉴兄弟分行的经验，积极采取各种行之有效措施，进一步细化指标考核体系，不断加强统计数据的分析和研究，切实把代理保险作为吸引和聚集客户的重要手段，在继续做大业务规模根底上， 有效提高代理保险业务开展质量和水平，努力促进我行代理保险业务标准健康可持续开展。 xx市分行个人业务部 第4页 共4页