2023年信用社财务会计部工作总结汇报.docx

信用社财务会计部工作总结汇报 一年来，我部认真贯彻和落实党和国家的“三农〞方针、政策，严格执行金融法律、法规相关规定，依法合规经营，制定和完善了内控制度建设，强化本钱意识，积极拓宽经营渠道，压缩费用开支，提高了会计核算水平和经营效益。在联社党委的领导下，努力完成联社主任室下达的工作任务，密切配合其他部门的各项工作，把主要工作放在效劳于基层上，较好地完成了本年度 的各项工作，现将本年工作总结汇报如下： 一、合理制定经营目标，确保全年各项指标的完成年初，本着“效益优先〞的原那么，根据省联社给我社制定的各项经营目标任务，结合我社上年度经营目标完成情况的根底上，科学、合理制定了各网点组织资金目标和任务，并于元月一日召开首季组织资金工作发动大会，进一步提高全员的思想认识，明确组织资金工作的目标和任务。二月份对各营业网点反复进行算帐，合理设定各项财务指标，与各网点主任签订经营目标责任制，修改和完善了经营管理综合考核方法，为各网点明确了经营方向和责任目标。十一月份，根据各网点经营目标实际完成情况，结合本地市场经济变化特点，及时调整各网点经营目标，为今年利润方案的顺利实现进一步奠定根底。截止11月末，各项存款余额为xxxxxxx万元，比年初增加xxxxxx万元；各项贷款余额为xxxxxx万元（含贴现xxxx万元），比年初增加xxxx万元；不良贷款余额为xxxx万元（不含抵债资产），比年初下降xxxx万元，不良贷款占各项贷款的比例为x（含贴现），比年初的x％下降了x个百分点；全辖盈亏轧差合计账面盈余xxxx万元，比去年同期增盈xxxx万元。预计至12月末，各项存款余额到达xxxxxx万元，比年初增加xxxxxx万元；各项贷款余额为xxxxx万元，比年初增加xxxxx万元；不良贷款余额为xxxx万元，比年初下降xxxx万元，不良贷款占比为x，比年初下降x；全辖实现各项收入为xxxx元，各项支出xxxx万元，账面盈余xxxx万元。 二、加强财务管理，标准财务行为，努力增收节支 1、根据上年财务管理经验，结合今年改革实际情况，以“总量控制，效益优先，以收定支，超额审批，超限停支，财务公开，民主理财〞为原那么，控制水电费、公杂费、邮电费等费用全年限额，业务招待费严格按照利息收入的5‰序时列支，其他费用开支必须报经联社审批，并下批复作为年终考核认账因素。同时综合考虑各方面情况，又给每个网点额外增加了xxxx元费用，从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支。 2、标准财务行为，合理控制财务开支。继续执行xx市农村信用合作社财务管理方法和费用结报制度，在联社费用管理委员会管理下，详细标准了财务开支的范围、标准、审批权限、程序等，不断完善了费管会的管理制度，对于核定费用以外的费用开支，一律提前上报费管费研究、审批。截止11月末，经费管会研究审批通过的各项费用为xxxxxx元，其中：各项垫支费用xxxxx，购置的低值易耗品费用为xxxxx元，各种修理费用为xxxxxx元，营业外支出为xxxx元，其他各项费用为xxxxx元。 3、减少非生息资金的占比，加强应收利息的管理。截止11月末，我社应收利息帐面余额为xxx万元，已超过银监部门的风险控制警戒线，我部根据实际情况，在主任室的要求下，坚持“谁分片地区，谁负责清理〞的原那么，对各网点进行跟踪催促，限期清理。截止11月末，应收利息余额为xxx万元，预计年末将全面完成应收利息的清理工作。 三、及时清收违规投资，标准投资行为 根据银监部门和省联社清理违规投资的要求，加大了对违规债券和保险投资的清收力度，通过采取上门催收洽谈、 追问和网上查询、委托出售等方式，及时清收了申银万国xxxx万元国债和保险投资xxxx万元。目前仍有保险投资xx万元未收回，正继续与太平洋保险公司洽谈给付；密切关注南方证券托管工作，债权一经确定，及时清收南方证券xxxx万元国债投资。为标准投资行为，确保资金平安、高效运营，我部于今年十月制定了xx市农村信用合作联社投资业务管理方法，规定了在银行间债券市场进行资金拆借、债券买卖、债券回购等投资业务行为。十月份以来，委托省联社在银行间债券市场购置债券xxxxx万元，同时与省联社进行短期资金拆放业务，提高了资金使用效益。 四、申请发行专项中央银行票据xx万元 为进一步深化农村信用社改革，切实用好国家资金支持政策，根据国库院农村信用社改革试点方案的通知（国发[2022]15号）和中国人民银行农村信用社改革试点专项中央银行票据操作方法（银发[2022]181号）、农村信用社改革试点资金支持方案实施与考核指引（银发[XX]4号）文件精神，一季度制定了xx市农村信用社增资扩股及降低不良贷款方案书，在报经xx银监分局批准后，一边请xx会计师事务所清产核资，同时进行增资扩 第4页 共4页