2023年保险业务员的个人工作计划.docx

2023年保险业务员的个人工作方案范文 　　保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任。下面是小编整理的保险业务员的个人工作方案，欢迎阅读。 　　个人工作方案(一) 　　在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的开展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此根底上，回忆这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作方案： 　　一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、标准的承保效劳体系。承保诗司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要根底，诗司生存的根底保障。因此，在2023年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。 　　二、标准和落实公司的效劳条款，提高效劳工作质量，建设一流的效劳平台。我们经营的不是有形产品，而是一种躲避风险或风险投资的效劳。在市场逐步透明，竞争剧烈的今天，效劳已经成为我毛司的核心竞争力，纳入我毛司的价值观。客服工作是这一理念的具体表达。在2023年里将严格标准客服工作，建立一流的客户效劳体系，真正把优质效劳送给每一位公司的客户。 　　三、加快业务开展，稳固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据2023年支公司保费收入万元为依据，公司方案2023年实现全年保费收入万元，其中：方案将从以下几个方面去实施完成。 　　1、精心组织筹划、坚决完成方案指标，为全年目标打下坚实的根底。 　　2、大力开展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和稳固河南市场占有面。 　　3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力开展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我盲作的重点，2023年在车险业务上要稳固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在开展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。 　　4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在2023年里努力使非车险业务在开展上形成新的格局。 　　5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的剧烈竞争之中。 　　四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务开展提供人力保障。2023年在员工待遇上，工资及福利待遇在2023年的根底上适当提高，同时方案为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为2023年的业务开展提供强有力的人力保障。 　　五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。2023年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的开展阶段。 　　个人工作方案(二) 　　一是全面贯彻总公司“积极均衡、整合转型、创新超越〞的总体工作方针，积极落实总公司关于实施员工职业素质提升工程的指导意见，构建学学习创新型企业，搭建优秀的人力资源支持平台，加大人才培养力度，建立人才培养机制，全面提升员工职业素质。 　　二是转变思想观念，积极适应市场竞争的需要，继续加强竞争意识和危机意识教育，引入鼓励机制，稳固原有险种的市场份额，积极开拓新业务、新保源。 　　三是加强与政府和有关部门的沟通，提高政府领导对保险在经济社会开展中重要作用的认识，积极取得政府和有关部门的支持，优化保险开展环境。 　　四是进一步强化效劳意识，努力提高效劳水平，改善外部展业环境。建立客服人员日常培训体制，努力提高效劳技能和效劳水平。同时加大理赔查勘力度，努力挤干理赔水份。 　　五是加强团队建设，营造事业留人、感情留人、待遇留人的xxx开展环境，激发员工对公司的认同感和归属感，保持队伍的高度稳定。进一步搞活用人机制，坚持打破身份界限，不拘一格用人才，确保人尽其才，才尽其用。 　　六是加强与各代理单位的沟通，使之尽快开展起来，达成双赢。 　　七是加强对农村网点的指导，尽快提高产能，积极联系党委、政府，建设其他乡(镇 　　)网点，并维护好，建一个，出成效一个。同时进一步加大“中国人寿保险先进村〞建设力度，并顺利验收，让广阔农民群众更多地得到中国人寿的优质保险保障，感受到党和政府的关心。 　　八是继续抓紧抓好平安教育、法制教育、党风廉政建设工作不放松，加强管理，杜绝各类经济、治安、刑事案件的开展，降低管理风险，确保前方稳定。 　　“巍巍乌蒙山，堂堂五百强。我不争第一，何言国寿人〞这就是中国人寿人的豪言壮志，正是这样敢争第一的精神，让中国国寿在剧烈的市场竞争中不断开展壮大，不断自我超越。我们坚信，在新的一年里，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切配合和支持下，我们将继续发扬吃苦耐劳、勇于拼搏的精神，勇攀顶峰，与全县各族人民一起，为我国的经济建设添砖加瓦，共建社会主义小康社会。 　　个人工作方案(三) 　　内容提要： 　　1、寿险市场现状分析 　　2、目前现状下市场的机遇和挑战 　　3、工作的总体思路 　　4、时间段的目标设定 　　5、具体措施：队伍、业务 　　6、上级公司的支持政策 　　一、寿险市场现状分析 　　截止2023人口40万左右，其中城区人口10万左右，下辖11个乡镇，人口30万左右;同业中专业公司有人寿、太平洋、平安、太平、泰康五家;代理公司华邦、恒瑞达、中诚、祺顺、金鑫、众联六家，合计十二家; 　　其中在队伍方面，除代理公司外，五家专业公司农村队伍根本萎缩，除国寿在农村尚有四个较成建制的网点外，其余在农村市场网点已全部取消;城区队伍中除国寿利用其收展队伍建设实现正增长外，其余各家专业公司的城区队伍均负增长; 　　业务方面，专业公司较去年同期均有所增长，虽然效果不是很明显，但可以看出市场复苏的状态; 　　二、目前现状下市场的机遇和挑战 　　事物的开展规律开展期、鼎盛期、衰退期，告诉我们寿险市场经过近四年的低迷状态，势必将迎来又一轮开展期; 　　我们的优势： 　　(一)品牌优势：的历史底蕴和价值品牌是对目前寿险从业人员和寿险客户、准客户的说服;国寿只所以能够在寿险市场中独居半壁江山，这也是原因之一; 　　(二)政策优势：政策优势是建立在品牌优势之上的，三农保险效劳站的体制建设，既结合了人保财的客户资源和网络，又充分的利用的政府资源，使寿险的队伍开展回归到九十年代初期的模式，在组建初期改血缘管理制为行政管理制使利益链更简单，推荐更协调，主管更接受; 　　(三)人员优势：本人在洪泽寿险市场的城区和农村业务、队伍开展方面都有较深的认识和了解，并有一定的人脉资源; 　　我们的劣势： 　　(一)公司导向：就现状而言，个险在人保寿目前的业务经营中，非主渠道，在上级公司的政策倾向上，相比于其他公司，可能显的缺乏; 　　(二)失调开展：初期开展上未能做到通盘考虑或是开展不均匀(仅指城区和农村的队伍开展比例)，丧失了开业这个重要的经营借口; 　　(三)品牌利用：就人保寿险而言，在市场的知名度部高(可以用很低来形容)，这与人保这个品牌很不相匹配; 　　三、总体思路 　　就目前了解和掌握的人保寿险公司相关精神，结合寿险市场的现状，立足当下、放眼未来，制定本工作方案。 　　充分利用人保的品牌及资源优势，在队伍开展上短时间内利用三农保险效劳站，紧扣同业引进。农村选定六个乡镇及增员主体，只对增员主体进行追踪和辅导，确保在考核期限内实现有效人力15人; 　　紧紧把握市公司的费用支持政策，在业务开展上秉承开源节流，收支平衡;结合增员主体的人力情况，按照根本法进行架构的搭建，通过有效人力的达成，实现保费的增长; 　　四、时间段的目标设定 　　五、具体措施 　　(一)队伍 　　1、同业引进缩短时间降低本钱利用公司现用的中心乡镇三农保险效劳站建设实施意见(以下简称实施意见)，依托人保品牌资源优势，结合人保财在原有的六个中心乡镇已取得的营业执照，按实施意见中的待遇及要求，物色增员主体; 　　2、追踪辅导以人带人裂变效应按照根本法及实施意见的要求，加大队增员主体的增员追踪和辅导力度，公司层面重点 　　帮助六个增员主体开展增员工作;同时利用我们自身优势，提高农村三农保险专员创说会的召开频率，开到镇、村、组，一会三用(第一谈增员、其次谈业务、再次卡折)，此举还可起到人保寿险公司的品牌宣传作用; 　　3、会议扶持营造气氛正规运作以周为单位，推进x运作(增员促进会、经营分析会)，让业务人员来有获走有劲，对上级公司的精神上传下达，表达公司对营销团队的正规化经营的重视，打造营销人员的主人翁意识; 　　4、摆正位置主动互动借力使力利用苏人保财险发【2023】322号和实施意见的文件精神，主动定期向财险公司汇报工作，开展互动业务，利用当地人的优势融洽好与财险公司的关系，在财险客户资源上寻求突破，使增员主体及下面的业务伙伴留住人留能人有事做做好事 　　(二)业务 　　1、盘活现有强基固本首先协助黄经理整理现有代码库中的人数，利用会议经营及追踪配访，加大沟通力度，保证现有人员考核通过和晋升; 　　2、新进人员有效增长我们近期将增员的主要对象放在以实施意见为主导下的同业引进工作上，所以新引进的人员也是业务增长的关键，根本法是追踪的借口，利益化是的引导; 　　3、创新会议提高实动我们在思考，寿险公司的产品说明会还能有什么创新，如果说明会没有突破，那么在产品结构上能不能有突 　　破，首先一味的追求高保费的签单促成，到账率低、业务员容易受到打击，结合我们的实际情况，我们结合增员动作方案将卡折等短险的产品说明会开到镇、村、组，一来提高业务人员的从业信心，二来提高大家参与说明会的兴趣，保障后期缴等产品说明会的运作，三来可以帮助业务人员积累客户资源，四可以提高支公司的费用额度;当然此举并不是说我们不注重期缴保费的增长，而是不同时间段的侧重点不同; 　　六、希望得到上级公司的支持政策 　　(一)领导支持上级领导的关心和鼓励是支持中的重中之重; 　　(二)政策支持可否将中心乡镇三农保险效劳站建设实施意见方案，作为对的扶持，进行适当的延期; 　　(三)硬件支持必要的公司根底布置及办公设备; 　　个人工作方案(四) 　　(一)加强理论学习，提高个人的理论素养。不断充实自己的知识面，取他山之石以攻玉。多借鉴同事的好的做法、多交流、多合作。 　　(二)提高工作效益。加强业务学习，把加强学习同提高工作能力结合起来，把积极进取和求真务实结合起来，把工作热情和工作态度结合起来，运用到实践当中去，扎扎实实地做好本职工作，不断提高自身的工作效益。 　　(三)树立自身形象，增强自信心，提高协调能力，用最简洁、有吸引力、可信度高、煽动性强的营销话术去征服每一个客户。 　　(四)维护好网点关系，保持良好沟通。维护好网点关系是做好客户经理工作的一个根本条件。要与银行人员成为朋友，这个网点才有可能销售我们的产品。 　　(五)有效鼓励网点主任和柜员，及时掌握网点的更多信息，提高网点的出单率。 　　(六)通过观察、与同事之间的谈心、听取同事们的各方意见，建立起丰富的信息网络，来时时的为自己进行充电，努力使自己变得更好。 　　(七)认真地完成接下来的工作任务，工作指标。 　　以上几个方面就是我的工作方案，或者可以说是我对接下来的工作的打算吧，为了不让它们成为纸上谈兵，我将时时刻刻牢记着自己的保证，让它们成为我的工作准那么，我工作的动力。只要我对自己说，我决不放弃，我就有成功的信念，只要我对自己说，我始终有梦想，我就有成功的远景。只要我对自己说，我决不放弃，我要行动，行动;再行动，成功就在我的身边。 　　个人工作方案(五) 　　第一、加强业管工作，构建优质、标准的承保效劳体系。承保是保险公司经营的源头，是风险