2023年金融风险排查工作总结.docx

金融风险排查工作总结 　 金融风险排查工作总结 　 排查工作总结 　 按照国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融 　 风险的决定的要求，根据省政府办公厅全省地方金融风险排查工作实施方案具体安排，我局高度重视，对典当企业金融风险排查工作进行了安排部署，成立了典当企业风险排查工作领导小组，对照配套方案制定了详细排查方案，自3月份开始在全市范围内开展典当行业风险排查，进一步标准市场秩序，防范金融风险。现将有关情况汇报如下： 　 一、我市典当企业根本情况 　 近年来，随着全市经济特别是民营经济的快速开展，我 　 市典当业迎来了良好的开展机遇。在各典当企业的努力下，我市典当业呈现出主体增加、规模扩大、运作日趋标准、融资功能不断增强的良好开展态势。我市现有典当企业13家，13家典当企业2023年实收资本26300万元，共办理典当业务1903笔，典当总额54082.5万元，净利润1105万元，同比增长54.7%，上缴税金300万元，我市13家典当行运行良好，保持了较好的经营业绩。在取得经济效益的同时，各典当企业严格执行典当管理方法，依法合规经营，促进了我市中小企业的开展，取得了良好的经济效益与社会效益。 　 二、典当金融风险排查工作开展情况 　 健全工作机构。按照 市地方金融风险排查工 　 作实施方案要求，为加强对全市典当行风险排查工作的组织领导，标准市场秩序，防范金融风险，市商务局成立了由局主要领导任组长，分管领导任副组长，相关科室负责同志为成员的典当行风险排查工作领导小组，统一领导组织全市典当行风险排查工作，确定了风险排查的目标任务、排查重点和方法步骤，并印发 市典当行风险排查工作实施方案，下发至全市各典当行。 　 明确工作目标。通过风险排查掌握全市典当行存 　 在的风险真实情况，做到全面摸清风险底数，查找风险隐患产生的原因，坚持边整边改，及时化解消除风险隐患和问题。建立健全各项规章制度，树立防范金融风险思想、加强行业监管、维护金融稳定，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线，建立风险管控长效机制。 　 排查工作情况。根据我市典当行风险排查工作安 　 排，3月15日至4月12日为典当企业自查自纠阶段，我局坚持风险排查与典当行年审工作紧密结合的原那么，指定了专门事务所对典当企业进行重点审计，并要求我市13家典当企业对自身风险情况，从注册资本、资金 排查各项工作的统一部署，市商务局根据行业性质和特点对我市13家典当行自查自纠情况进行了重点检查。我市13家典当企业注册资本未发生变化，无虚假出资、抽逃资金、违规对外投资、挪作他用的情况，净资产均高于注册资本的90%；通过银行帐核对，13家典当企业未发现境外资金流入典当行，无非法集资、吸收、变相吸收存款，亦未发现从单位、个人借款和从商业银行以外的单位和个人借款；典当企业股东以股权经营经押从典当企业贷款，典当余额均未超过股东本人入股金额，符合资金往来相关规定；财务权力质押典当余额均未超过注册资本的50%，房地产抵押典当余额未超过注册资本，对同一法人和自然人的典当余额未超过注册资本的25%，没有出现超范围经营情况；典当企业均能严格遵守典当管理方法及有关法律法规。通过重点检查，各典当行在标准典当业务行为、防范风险方面存在的薄弱环节均得到了很大提高，起到了明显效果。5月13日至6月30日为整改提高阶段，重点对排查出的风险隐患和问题进行了认真研究分析，逐一限期整改，堵塞风险漏洞、消除风险隐患，并对整改落实情况进行了督导。7月1日至15日，我局对全市典当行金融风险排查工作进行了验收总结。 　 三、存在的问题 通过典当企业自查自纠和市商务局的重点检查，我市部 　 分典当行在标准典当业务行为、防范风险方面也存在一些薄弱环节：一是从业人员专业技能培训不够，综合素质有待提 　 高，缺乏鉴定评估专业人员，影响业务工作的开展；二是作为新兴行业，管理水平还不高，制度管理尚待完善，专业水平有待提高，风险防范意识还需进一步提高；三是个别典当企业由于成立时间较短，没有参加过全省统一组织的机打当票业务培训，机打当票信息不完整。 　 四、整改工作情况 　 按照全市典当行业风险排查工作小组的要求，根据各典 　 当行自查和商务部门检查以及市地交叉互检情况，组织各典当行进行了认真地整改，并对各典当行整改情况进行了验收。截至目前，各典当行均已整改完毕。 　 一是当票及续当凭证的开具管理方面。根据省商务厅要 　 求，市商务局组织全市各典当行参加了商务厅组织的典当行业监督管理信息系统的学习，安装并使用了典当行业监督管理信息系统，对公司开展的每笔业务都开具机打全国统一当票。 　 二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典当企业及 　 时完善了“定期回访〞制度，定期到当户走访，调查了解其生产经营情况和工程进展情况，查看当金是否按照当票、合同约定的用途使用，以便利于掌握当金的回收进度。加强与其他金融机构的交流学习，借鉴经验，及时掌握金融动态，加强对贷款客户的了解，加强风险的可控性。 　 三是典当业务手续办理方面。对在当的典当业务进行了 　 认真梳理检查，对发现的手续办理不完善的业务，进行了整改、补办手续，并重新调整了典当业务办理流程，充分发挥内部监督职能，有效杜绝了典当手续不完善情况的出现。 　 五、下一步工作措施 　 针对典当行风险排查出的问题，市商务局将以此次典当行风险排查成果为契机，根据形势变化，创新监管方式，提高监管效率和水平。坚持日常检查与年审工作紧密结合，把现场检查与非现场检查有机统一起来。充分发挥典当信息管理系统的作用，通过对企业经营数据的非现场分析，发现问题，及时组织现场检查和和处理，并要求各典当企业进一步健全完善内部管理制度，提高企业的运营质量和效益，用制度标准公司运作，使企业的各项工作制度化、标准化和程序化。 　 一是强化培训，提高从业人员素质，防范因操作不当造成损失。 　 二是指导随时关注市场、政策变化，防范因此在处理绝当物品时造成变现困难，导致当金出现呆帐损失。 　 三是严格控制发放当金结构比例，防止贷款结构比例失调。 　 四是强化职业道德教育，防范从业人员因谋取个人私利，给企业造成损失。 　 二〇一二年七月二十日 　 xx支行风险排查工作总结报告 　 分行： 　 按照分行关于在全行开展信贷风险排查的通知要求，xx支行于2023年10月27日至11月11日开展了信贷风险排查工作。现将排查具体情况报告如下： 　 一、支行授信业务根本情况 　 截至10月31日，xx支行授信客户共27户，贷款总额17.9亿，其中，保函1.48亿，银行承兑汇票10.09亿元，无一笔不良贷款。 　 二、自查组织领导情况 　 为加强信贷风险排查活动的组织领导，按照上级文件精神，我支行成立了由行长xx任组长，行长助理李峰及公司业务部经理任副组长，公司条线全体客户经理为小组成员的风险排查小组，全面开展信贷风险排查工作，小组成员如下： 组长：xx 　 副组长： 　 成员：公司条线全体客户经理 　 三、自查工作开展情况 　 支行在自查小组的领导下，认真学习了此次风险排查工作的重点内容，由支行行长牵头，公司条线经理监督，管护客户经理负责，将我行信贷客户分为两个小组进行排查，根据客户所处行业特性以及企业经营情况进行实地查访。从资 　 产负债情况、损益情况、现金流量情况、市场销量变化及货款回笼情况等财务因素，结合经济情况以及客户行业变化情况进行分析。在查访过程中对客户内部管理情况、客户与银行关系情况、重要风险预警信息等非财务因素等多个方面对现有授信客户做了自查，并形成查访报告。我支行平日就认真开展定期实地查访，对于异地客户也能坚持最少一个季度查访一次，因此对于支行授信客户的经营状况较为了解。在此次风险排查活动后，我支行授信客户整体情况良好，风险可控。 　 四、排查发现主要问题 　 我行贷款客户行业分布广泛，涉及水利、能源、矿产、根底建设、食品、文化、房地产开发、钢材等行业。主要受今年国家房地产调控影响，房地产行业、建筑行业、钢材行业都受到了不同程度的影响，销售量和利润均出现了不同程度的下滑。但由于我行在客户选择方面均选择行业领先者，所以未出现风险预警信息。 　 我行在办理各项业务放款中，均严格按照分行批复逐条落实。按批复要求提供对应的保证金及所应执行的利费率政策，贸易背景真实，贷款资金均按照合同约定用途使用，无被挪用情况发生，无其他需要揭示的风险。 　 五、排查问题整改情况 　 我行在接到总行下达的关于在全行开展信贷风险排查 　 的通知后，认真组织客户经理对所负责的授信客户以及经办业务进行了认真的排查，加上我行客户经理一直尽心尽力，负责勤勉，定期进行实地查访，认真了解客户行业经营状况以及企业财务状况，定期查看在我行的抵质押物情况，能够较完整的把握企业的财务状况，并形成实地查访报告。 　 六、结论性意见 　 在今后的工作中，我们一定会认真学习总、分行的最新精神，强化监督，提高认识，进一步增强全员的风险控制能力以及制度执行能力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康开展提供有力保障。 　 通过平时对我行授信客户的周期性实地查访，结合此次支行信贷业务的全面风险排查活动，我们认为支行所有授信客户整体质量良好，经营正常，担保及抵质押物良好，还款 xx支行 　 二〇一一年十二月十五日 　 广安市广安区工商行政管理局 　 关于集中开展区本级民间投融资中介机构 　 风险排查工作的情况汇报 　 为标准民间投融资中介效劳市场秩序，防范金融风险，切实保护广阔人民群众的切身利益，根据中共广安市委办公室广安市人民政府办公室关于做好民间投融资中介机构风险排查工作的通知精神和区委、区政府的要求，我局于2023年9月18日至9月28日开展了区本级普通工商类投资理财信息咨询公司风险排查工作。现将工作开展情况报告如下： 　 一、区本级投融资理财、信息咨询公司根本情况 　 1、我区企业名称中有“投资咨询〞，“投资〞，“投资管理〞字样的公司15户。10户开展经营活动。5户经实地查看未从事经营活动。 　上述10户企业都是采取收取中介效劳费，签订第三方合同方式从事经营活动， 　 2、融资工程 开业以来共有融资工程 106个。其中：广安市内7个，市外9个；已完全履约的49个，正在履约期间57个。 　 3、融资金额 开业以来融资总额79924.2万元。其中：已完全履约41418万元，正在履约38506.2万元。 　 　 4、资金借款人 开业以来共个借款人。其中：广安市内2个，广安市外5个，已完全履约的0个，正在履约的5个。 　 5、资金出借人 开业以来共11303个借款人。其中：已完全履约的3561个，正在履约的7742个。 　 6融资利率为1.6%-2.0%/月不等，中介费0.15-0.5%/月不等。 　 二、主要做法 　 1、加强领导，制定方案 　 我局结合广安区实际，成立了以区工商局局长xxx为组长，区金融办、区公安分局分管领导为副组长的风险排查领导小组，办公室设在区工商局，并制定了广安市广安区工商行政管理局关于集中开展区本级民间投融资中介机构风险排查工作的通知。领导小组下设三个工作组：综合协调工作组、风险排查一组、风险排查二组。细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。 　 2、密切配合，落实责任 　 在领导小组的统一指挥下，各成员单位严格按照工作方案的部署和要求，各司其职，密切配合，共同开展了一系列的摸底排 　 查行动。由区工商局牵头从公安、金融办、等职能部门抽调专门人员组成风险排查工作组，对全区15家民间投融资中介机构进行了为期半个月的现场检查，并及时向领导小组汇报工作情况。 　 3、舆论引导，加强宣传 　 为配合清理整顿行动的有效开展，区工商局屡次组织公安、金融办等相关部门开展维护金融秩序的宣传活动，采取张贴公告、发放宣传资料等多种形式，及时向辖区广阔经营户和消费者通报局部投融资理