2023年市场准入监管工作意见.docx

2023年市场准入监管工作意见 ２０１３年，银监会市场准入监管工作应全面贯彻落实中心经济工作会议和全国银行业监督管理工作会议精神，充分发挥市场准入监管引领作用，坚守风险底线，促进银行业金融机构效劳实体经济，优化结构布局，转变进展方式，实现持续健康进展。 一、市场准入工作目标 （一）严守风险底线 ２０１３年，国内外经济金融形势照旧简洁严峻，银行业金融机构风险压力加大。市场准入作为风险监管第一道关口，在守住防范系统性、区域性金融风险底线中应发挥风险管控前移关口作用。 （二）效劳实体经济引导 银行业金融机构乐观支持实体经济进展，加大对重点领域和薄弱环节的金融支持，下沉金融效劳重心，加快解决农村金融效劳缺乏、小型微型企业融资难问题，做好支持消费、效劳民生等金融效劳。 （三）优化结构布局 贯彻落实国家区域进展战略，引导银行业金融机构优先在东北、中西部以及金融效劳缺乏地区设立网点，鼓舞银行业金融机构在经济兴旺地区与欠兴旺地区合理布点、均衡布局，为城乡企业和居民供应均等化根底金融效劳，履行社会责任。 （四）转变进展方式 亲热结合我国经济进展方式转变和产业结构调整，引导银行业金融机构找准市场定位、明确进展战略、完善公司治理、强化资本补充和约束机制，转变进展方式，提高集约经营和效劳水平。 二、市场准入工作重点 （一）制度建设 通过对法规制度的后评估和不断完善相关监管法规，为提升市场准入监管有效性供应制度保障。２０１３年上半年完成中资商业银行行政许可事项实施方法、外资银行行政许可事项实施方法、农村金融机构行政许可事项实施方法修订工作并公布实施。加快推动非银行金融机构行政许可事项实施方法修订工作，２０１３年下半年公布实施。 （二）机构准入 坚持风险为本，严格把关，体现“扶优限劣〞，支持风险管控力量强、风险评级良好的机构优先进展，限制风险管控力量弱、风险评级差的机构盲目扩张。 １．引导银行业金融机构科学制定进展规划。结合国家经济进展战略和产业行业政策，以准入促改革，指导各类银行业金融机构明确市场进展定位，科学制定进展战略和实施步骤，优化布局。 ２．引导银行业金融机构贯彻落实国家区域进展战略、履行社会责任。重点支持向国家区域战略优先进展的东北和中西部地区以及金融效劳空白点更多配置金融资源，提高根底金融效劳均等化水平。加强对“三农〞的金融支持，鼓舞农信社和农商行下沉效劳网点，加强农村金融效劳体系建设。 ３．加强商业银行股权投资的准入监管。对商业银行参股、控股银行类机构加强市场准入监管。指导商业银行做好自身进展与其参股、控股银行类机构之间的进展战略定位争辩，坚持差异化进展、竞争回避，加强对关联交易、利益输送的防范和破产隔离政策机制建设。对局部商业银行参股、控股多类非银行金融机构问题进行争辩，完善相关标准和条件，坚持商业银行对外投资应首先获得银监会批准的原那么，通过有效的协调联动机制，指导其加强防火墙建设，防范各类风险相互传导和转移。 ４．有序引导民间资本进入银行业。认真贯彻落实关于鼓舞和引导民间资本进入银行业的实施意见（银监发（２０１２）２７号），鼓舞民间资本参与新型银行业金融机构的发起设立和现有机构的重组改制。 ５．通过准入监管促进银行业金融机构提高公司治理有效性。对股东资质和董事、高管人员任职资格严格把关，引导银行业金融机构优化股权结构，强化“三会一层〞以及董事、高管履职尽责力量，促进建立有效的公司治理机制。加强对银行业金融机构主要股东、最终受益人、实际把握人的审核与监督。 ６．科学统筹中资银行“走出去〞和外资银行引进来。稳固中资银行境外进展成果，指导中资银行在“走出去〞过程中制定科学、清楚、切实可行的境外进展战略，为中资企业境外进展供应金融支持。审慎把握境外拓展速度，防范国别风险。深化外资银行外乡化进程。促进外资银行在华差异化进展，乐观发挥其效劳中资企业“走出去〞的比较优势。加强监管联动，不断提高银行业对外开放质量。 ７．协调多类银行业金融机构的市场准入监管。在按机构类型分部门实施准入监管架构下，加强内部沟通，统筹评估同一股东设立多类机构的政策协调和监管标准全都性，避开监管真空和监管套利。 （三）业务准入 坚持审慎原那么，引领银行业金融机构优化资产结构，深化市场细分，拓展具有比较优势的业务领域，提高核心竞争力。 １．加强对小型微型企业支持。鼓舞银行业金融机构结合自身实际，探究建立多种形式、灵敏有效的小微企业金融效劳专营机构、专营支行，开展小微企业效劳。支持战略定位清楚、创新力量较强的银行发行小型微型企业专项金融债。完善小微企业金融效劳体系和配套制度，切实解决小微企业融资难问题。 ２．加快争辩与商业银行资本补充工具相关的市场准入工作。认真争辩国际资本监管规章和资本工具发行实践，建立符合我国银行业实际的新型资本工具准入监管工作机制，进一步明确发行新型资本工具的行政许可条件、程序和要求，乐观支持商业银行拓宽资本补充渠道。 ３．有序推动效劳和产品创新。指导银行业金融机构提高对新产品、新业务风险的评估力量，支持其在风险可控前提下合理推动效劳和产品创新，特殊是针对小微企业、“三农〞领域的效劳模式和金融产品创新。区分对待金融创新，坚守风险底线，审慎对待高风险产品，对躲避监管的创新严把准入关。 ４．推动提高业务准入政策的全都性。对于法规未明确规定的业务，例如企业债券承销与交易、托管业务等，争辩中、外资全都的准入政策和许可程序。 （四）董事、高管任职资格管理 １．通过任职资格管理，促进董事、高管人员履职尽责。准入管理应当与促进银行业金融机构建立良好的审慎文化相结合，促进董事及高管人员审慎经营、遵纪守法、恳切守信、勤勉尽责，进而促进银行业金融机构形成理性进展、合规优先的文化。 ２．争辩建立统一的根底学问测试制度。建立适用于不同类别董事、高管的试题库，兼顾标准的全都性和不同机构类别、不同职务职级的差异性，为任职资格核准供应参考。 （五）系统建设 充分利用和进一步完善市场准入信息系统，将股东信息纳入信息平台，提高准入信息质量，扩大信息共享权限，增加系统运用有效性，为准入监管供应更多依据和参考。 （六）其他重大准入问题争辩 加强对重大准入问题的争辩，包括银行分类和市场定位，农村金融机构准入政策和管理模式创新，企业集团参股或控股多类金融机构准入协调机制，将数据质量、绿色信贷业务、银行间科技效劳、远程电子金融效劳、数据中心（灾备中心）纳入准入监管机制等。 三、市场准入工作措施 （一）统筹协调和分类监管相结合 １．全面贯彻落实中心经济工作会议和全国银行业监督管理工作会议部署，针对不同类型机构，制定各类机构准入监管工作方案及差异化的准入条件和监管标准，体现不同类型机构的差异化特征。 ２．加强各类机构市场准入政策协调，避开监管真空和监管套利。 （二）加强审慎评估，提升准入监管有效性 １．通过市场准入政策倾斜，贯彻落实国家区域进展战略和产业政策。对于在国家区域战略优先进展地区、金融效劳薄弱领域以及国家产业、行业政策鼓舞优先进展领域设立机构和开展业务的各类申请，在风险可控前提下，连续在准入政策上赐予倾斜，支持实体经济进展。 ２．坚持准入前审核和准入后评价并重。有针对性地增加准入前实地调查核实。在新机构、新业务准入审核中，有针对性地通过实地走访，考察申请人信息系统支持力量和硬件设施、人员储藏、其他监管部门或监管当局对申请人的评价等方式，拓宽信息来源、交叉核实信息，提高准入监管审核深度。建立市场准入后评价制度。对新设机构的组织架构、业务经营、人员配备、系统运行、内部管控、风险管理、新任高管履职状况、可持续进展力量、履行社会责任、市场反响等实施综合后续评价，确保准入监管的审慎性和持续性。 ３．完善信息平台建设。完善监管手段，加强准入、高管信息系统的运用，通过建立机构、董事和高管的根底信息、诚信信息，为准入工作建筑更加有效的信息平台。 （三）深化联动，形成监管合力 １．充分发挥市场准入联席会议作用。利用联席会议制度，做好准入监管工作的统筹协调，在政策指导、信息沟通、争辩重大问题等方面取得实际成效。 ２．加强市场准入与现场检查和非现场监管的联动，确保监管连续性。市场准入应当与现场检查和非现场监管相互支持、相互校验，紧密联动，增加合力，提高准入工作效率。 ３．加强与会内、会外有关部门及境外监管当局的联动。对涉及其他部门职责的，应征求相关部门意见。依据监管职责，开展与境外监管当局的联动，通过工作沟通、双边磋商、监管联席会议等机制，加强信息沟通与合作，提高准入监管有效性。通过多途径信息沟通和多方联动充实监管信息，丰富监管手段，有效应对跨行业、跨市场和跨境监管的多重挑战。 （四）加强队伍建设.通过职业生涯设计、学习深造、工作实习、培训等方式，加强对准入监管人员的专业素养培育，提高政策水平和专业技能，做到立足全局、做深做细，程序标准，标准统一，不断提升准入监管力量。 8