2023年金融服务方案5篇.docx

金融效劳方案5篇范文 第一篇：金融效劳方案金融效劳方案（国际业务） 西安航空发动机（集团）： 贵公司是我省重要的进出口业务客户，在全省的进出口业务中占有重要地位。为了促进贵公司与我行的长期友好合作，针对贵公司的进出口业务，我行现提出建议方案如下： 一、对于贵公司出口业务，我行的各项收费予以全面优惠，并提供全面的融资支持： 第二篇：科技金融效劳方案科技金融效劳方案 一、科技金融合作背景介绍 在XX省科学技术厅与中国东方资产管理公司战略合作协议原那么指导下，由省科技厅所属XX省技术开发效劳中心和东方资产管理公司旗下东方金诚国际信用评估共同成立科技金融效劳办公室，为XX省科技型企业提供中小企业贷款、金融租赁、企业信用评级、ipo筹划与辅导、财务性（战略性）投资、企业财务参谋等业务，同时提供高新技术企业认定、科技型中小企业技术创新基金等科技业务工程的培训、咨询和代理效劳，为企业提供有针对性的、全方位的专业化、一体化、高端化的科技金融中介、咨询效劳，助力山东科技腾飞。XX省技术开发效劳中心是省科技厅指定的高新技术企业认定受理初审机构，作为省科技厅与东方资产管理公司战略合作的执行单位，已建立起企业和金融机构的信息交流平台，整合组建了包括国内数十家国有及商业银行、证券公司、投资公司、专业金融效劳机构在内的科技金融效劳团队，打造科技金融效劳品牌，全力效劳于我省高新技术产业开展。 东方金诚国际信用评估（简称“东方金诚〞）始建于2022年9月，属中国东方资产管理公司旗下控股公司，是目前中国境内经营资本实力最雄厚的全国性专业化信用评级机构。 二、效劳产品 ·信用评级 ---提供科技金融效劳的根底性工作及必要环节。建立中小企业信用信息平 台，搭建金融机构、投资者与企业间有效沟通的桥梁。 ---了解企业的窗口，针对客户需求，为企业量身定做最适合的融资方式。----在评级过程中，充分运用专业优势、人才优势、信息优势，发现企业经营环境、根本经营和市场竞争地位、管理与战略、财务状况等各方面存在的风险。主动帮助企业提供一对一的咨询和解决方案。 ·企业贷款 东方金诚作为非银行类专业金融机构，与中国银行、工商银行、农业银行、建设银行、交通银行、兴业银行、浦东开展银行、深圳开展银行、民生银行等21家商业银行签署有业务合作协议，作为银行的专业金融外包执行单位，承担着上述银行的中小企业贷款信用评级、贷前审查、贷后监管等业务，可为企业提供多元化的借贷融资效劳，快速、便捷地帮助企业解决融资困境、降低融资本钱。·财务性投资以及引进战略投资 ---可对有潜力上市或正在培育上市的成长型公司进行投资，提升企业价值，促使企业持续开展壮大。 ---对具备巨大竞争潜力的刚刚起步或尚未起步的高技术企业或高技术产品，提供长期股权资本和增值效劳，培育企业快速成长，提升竞争地位。 ---针对不同开展阶段的优质非上市企业提供如风险投资等种子资金、以及创业投资等成长基金的权益性投资。 ·融资租赁 ---针对自有资金缺乏但需进行产品结构调整、设备升级改造的优质企业提供直接融资租赁，可根据承租人对设备的特定要求及供货人的选择，由融资租赁公司购置并租给承租人使用。 ---直接融资租赁可使企业用少量资金取得所需的先进技术设备，到达加速投资、扩大再生产目的。 ---针对已购置设备但流动资金缺乏的企业、或拟投资新工程而资金缺乏的企业提供售后回租，企业可将其所有的设备出售予融资租赁公司，再以租赁方式租入该设备。 ---售后回租可提供较抵押贷款更高比例的流动资金，便于企业融通资金。·投资银行业务 ---为具备上市潜力的企业提供ipo效劳（包括境内主板、中小板、创业板以及香港主板、创业板）。 ---为符合发行条件的企业提供企业债券（公司债券）、短期融资券、中小企业集合债券等融资效劳。 ---针对企业需求，提供改制、收购兼并、重组、股权转让等金融效劳。·信托 ---信托资金可以多种方式为符合条件的房地产开发企业提供信托贷款、股权投资等多种融资效劳。 ---信托资金可以贷款、股权投资等多种方式为城市根底设施等提供融资支持。 ---信托资金可针对企业自身条件及特点提供有针对性的融资效劳。 ·财务参谋 ----为企业提供重大工程投资风险评估、重大交易参谋、尽职调查效劳、估值效劳、行业投资风险评估等。 ·内部控制管理效劳 ---为企业提供内控风险识别、重点业务循环再造等效劳，制定风险管理策略及风险解决方案，提升企业内部控制管理水平。 ·高新技术企业认定 不受地域限制，依照国家有关高新技术企业认定管理方法，为符合高新技术企业认定条件的科技型企业提供一对一的专业申报代理效劳，制定最适宜的申报方案模板，建立企业知识产权体系、科技立项工程体系、高新技术产品收入及研发投入归集体系，协助企业完成高新技术企业认定工作。为条件尚未成熟的科技型企业提供辅导期专业指导，标准企业技术创新和财务统筹，为企业量身定制申报方案。 ·其他科技工程申报代理效劳 为企业提供科技型中小企业技术创新基金、科技成果鉴定、科技查新、高新技术产品认定等科技业务工程的培训、咨询和代理效劳，并根据企业自主创新能力及行业领域开展，结合国家及省级科技工程申报政策，为企业筹划三年以上的工程持续申报方案。 三、优势 ----良好的金融及政府背景 XX省科学技术厅是科技主管职能部门，发挥政府优势，与东方资产管理公司联合，共同推动XX省高新技术产业创新开展，为科技金融效劳提供了政策保障。东方资产管理公司为国有金融控股集团，注册资本20230亿元人民币，由财政部全额拨入。旗下拥有中国外贸金融租赁、东兴证券股份、东银开展（控股）、东方金诚国际信用评估、大业信托有限责任公司、邦信资产管理等各金融平台公司，致力于为客户打造东方资产特 色金融效劳产业链。 ----优秀的效劳团队 我们拥有经验丰富的专业技术团队，主要从业人员来自银行业，与金融机构有良好的合作根底，熟悉银行信贷流程。多名核心技术人员具有八年以上资信评级从业经验，具备中国注册会计师、注册金融分析师、律师资格多人。科技工程咨询团队均由XX省技术开发效劳中心科技评估专家组建，熟悉国家及省级科技政策及工程申报流程，具备多年工程实战经验，人脉资源丰富，有力保障企业申报的成功机率。 ----一体化、高端化的金融及中介、咨询效劳 东方金诚与省内各银行金融机构，以及清华控股基金公司、国信证券、中诚信托等国内知名机构投资者、投行及券商建立了紧密合作关系，能为企业开展的各个阶段、各个层面提供全方位的金融产品和金融效劳。 四、工作流程 ·初步接触企业 初步了解企业行业现状、开展前景及效劳需求等； ·现场访谈及信息整理 对企业开展尽职调查效劳，对企业根本经营状况、管理战略、开展规划作进一步了解，根据企业提供的相关资料及现场交谈获知信息，完成信用评级报告，初步判断企业是否符合高新技术企业认定条件，需要哪种金融效劳产品； ·有效信息反响 对客户资源进行信息整理及反响，符合高新技术认定条件的企业及时反响到XX省技术开发效劳中心，并协助做好高新技术企业认定的资料准备和申请工 作；针对有金融效劳需求的企业，及时反响至东方资产金融效劳平台，全力为企业提供相关效劳。 五、收费标准 根据产品及效劳不同，结合客户实际需要，收费标准力求性价比，实现客户利益最大化。 联系方式： 科技金融效劳办公室 地址：XX省XX市千佛山东二路19号 ：255014 ：0531-8262978982629769（ ） 第三篇：工商金融效劳方案工商银行中小企业金融效劳方案 链接供需共赢未来 （链通上下）通赢全程 洛阳领跑者商务咨询本着与贵行共同成长，共创辉煌的思路，为了继续发挥我公司的资源优势，配和贵行完善的效劳体系，为了双赢的目标不断创造客户价值，为上下游会员企业注入强劲动力并实现快速成长，特制订本方案。 金融效劳经常遇到的问题 20%的大客户带来几乎可以说是120%的利润，我们该向他们提供什么效劳呢。如何提高客户的忠诚度呢。 如何有效使客户做出消费决策。 如何与同行之间保持竞争的优势呢。 如何使我们的同质产品比对手更具竞争力呢。 方案目标：让顾客有利益你才有利益 由于中小企业在成长开展快速的特殊性，目前国内无论大型国有银行还是中小商业银行都非常关注的领域之一。 从目前情况看，大多数银行所效劳的中小企业集中在中小客户群金字塔顶端的5—2023%，而更多的中小企业难以获得银行较好的效劳，这个被忽略的市场尚存在大量的业务时机。为了使贵行能够打造差异化市场效劳品牌，更进一步加强在中小企业市场的占用率和盈利能力我们提出以下效劳建议： 金融企业的产品，营销策略很容易被对手模仿，效劳是产生差异的主要手段，而效劳策略，效劳形式也是很容易被模仿的，只有延伸效劳的产业链条，就能为客户提供差异化效劳，提升企业竞争力。 1.增值效劳： 提供工商年检免费效劳 免费工商注册效劳，每年工商年检费时费力，如果提供这样的效劳，增加客户的黏合度中小企业工商注册手续繁琐。有些企业没有资质，或者年检时间过期，可以协助企业和工商部门沟通。 2.免费拓展训练（食宿及交通费自理） 工商银行中小企业培训基地 培训课目包括：精益生产管理、优秀班组长建设、领导者的八项管理工具、商务礼仪与商务谈判、如何做一个好员工、打造高效执行力团队 3.帮助工商银行做vip的增值效劳或者（食宿及交通费自理）夏令营及冬令营 效劳的延伸。家庭亲子效劳（培训孩子从小的理财观念，从小导入金融效劳品牌）从小值入孩子财商教育，感恩教育，植入工商的产品模块，更好的传播工商的理财品牌和美誉度的提升，完成工行理财产品的销售。（家庭理财储藏、教育储蓄） 第四篇：银行金融效劳方案银行金融效劳方案 为企业提供银行产品金融效劳方案 xx银行为xx 金融效劳方案 二〇一一年七月 中国xx银行股份xxxxxx支行（以下简称xx支行）“本着真 诚合作、精益效劳、利益共享、共创未来〞的理念，针对xx人天投资的不断壮大、金融需求旺盛的特征，结合我行以往为公司、个人类 客户效劳的成功经验，特制定本金融效劳方案，供贵公司参考。 一、中国xx银行简介中国xx银行是四大国有商业银行之一，实力雄厚，信誉卓著。目前，中国 xx银行正通过全国24，064家分支机构、30，20239台自动柜员机和遍布全球的1，171家境外代理行，以覆盖面最广的网点网络体系和领先的信 息科技优势，向超过3.5亿客户提供便利、高效、优质的金融效劳，其经营效益大幅提升，资产结构更加优化。自股改上市以来，业务开展更是迅猛。截止202223 年底，总资产到达2023万亿元，各项存款8.89万亿元，各项贷款4.96万亿元。202223年，在美国财富杂志全球500强排名中，本行位列第