2023年银行自律监管检查方案.docx

银行自律监管检查方案 为进一步加强信贷管理，防范和化解信贷风险，提高信贷资产质量，加大内部监控力度，根据中国农业银行信贷根本管理制度、中国农业银行关于进一步加强贷后管理假设干规定（试行）、中国农业银行业务部门自律监管工作指导原那么等文件精神，支行信贷管理部决定对各分理处及客户部的信贷业务进行全面检查。 一、检查对象及范围 1.检查对象。对所辖有信贷业务的6个分理处和客户业务部进行普查。 2.检查范围。重点对2xxxx年1月1日至检查日发放的企事业法人客户本外币贷款、个人生产经营贷款进行逐户检查。 二、检查形式及时间 1.本次检查工作在支行党总支统一领导下进行，由支行信贷管理部牵头，客户业务部及各分理处配合完成此项工作。此次检查本着自查与检查相结合的原那么。 2.本次检查历时14天，20xxxx年4月11日开始至20xxxx年4月24日结束。4月25日检查组整理汇总形成书面材料。 三、检查内容及重点 （一）自查内容 信贷管理部自查本级行信贷经营管理授权、转授权管理制度执行情况，客户统一授信管理制度执行情况，贷审会制度执行情况，贷审部门别离制度执行情况、信贷业务审查情况。 （二）检查内容 1.信贷业务办理程序和要求的执行情况。是否按规定程序和要求办理信贷业务，有无违规、逆程序、越权办理信贷业务的行为。 2.贷款风险分类制度执行情况。是否按规定对贷款风险进行分类和认定，真实反映信贷资产质量；对新发生的不良贷款是否按规定明确和追究相关责任人。 3.贷后管理制度执行情况。是否按中国农业银行XX省分行关于进一步加强贷后管理的实施细那么（试行）进行贷后管理。 4.信贷管理系统使用情况。数据录入时候及时、准确、完整、真实。 5.是否及时发现客户奉贤预警信号，是否按规定填制风险预警信号处理表，处理措施是否得当。 6.是否按规定对到逾期贷款进行处理。对到期贷款客户经理是否在贷款到期前20天填制到期贷款通知书并通知客户；对逾期贷款客户经理是否及时填制债务逾期催收通知书。 7.客户经理是否按规定实施有效的客户监管，是否按规定进行贷后首次跟踪检查和定期检查，是否填表并形成检查报告，是否对抵（质）押物进行有效监管；是否按规定进行走访客户，并形成走访记录。 8.是否落实了上级行审批的限制性条款。 9.合同文本的使用和签定是否依法合规。 四、检查要求 1.检查人员要按照规定的检查事项，逐项进行检查，必要时可延伸客户进行现场检查，认真填写工作底稿和各项检查表，切实保证检查工作质量，对检查发现的违规问题要准确认定。 2.检查结束后，对检查记录、工作底稿以及检查出的问题进行分类汇总和分析，在检查结束5日内形成检查报告上交支行党委，并下发整改意见书，各部、处应在15日内将整改情况以书面报告形式报支行信贷管理部备案。 第3页 共3页