2023年合规风险部度工作总结.docx

合规风险部XX年度工作总结 2023年，合规风险部在总行党委的正确领导下，紧紧围绕总行制定的工作目标，转变角色、理顺思路、引导稳健经营和合规管理理念，坚持风险防范和业务开展并重，切实履行部门职责，提高工作时效和质量，狠抓部门效劳与管理，较好地完成了本部门2023年各项工作任务。现对全年各项工作总结如下： 一、以“内控合规风险管理系统〞为抓手，持续推进全行流程银行建设工作。 在2023年流程银行建设、搭建“内控合规风险管理系统〞的根底上持续改进流程银行建设工作。一是在2023年3月、2023月对xxxx个流程文件进行梳理，根据局部业务实际操作及在业务检查过程中发现的问题，对流程文件与实际操作及相关规定不一致情况，对相关部门新增及修订的各类方法和实施细那么与内控系统中相对应方法及流程不一致的情况提出修改要求，限定时间、将修改申请及相应流程文件报至我部门进行实时调整。二是实时将全部门新增制度、修改制度导入合规系统，及时为全行员工提供制度、流程依据。三是按季收集外部法律、法规、条例，同时导入内控合规风险管理系统，为本行业务在开展中躲避监管风险提供制度支持。截止12月末，全行部门上线各类业务流程xxx个，通过不断完善、修订，现已发布更新各类内部制度xxx个，外部规章及条例5442个，促进了本行内部运行机制与流程改革的进一步完善。 二、持续加强各职能部门条线管控能力，充分发挥自律监管再监督的职能作用。 继续加强合规体系建设，结合自律监管再监督工作，进一步优化修订自律监管再监督实施细那么，将开展自律监管工作的范围扩大至每个部门和分支机构，在原修订的9个职能部门根底上，增加5个经营部门，对于无向下管理职能的部室，强调自律检查，对于有向下管理职能的部室那么不仅需自律检查、还需监管检查，强化自我检查，主动整改，引导人人主动合规、部室自我管理的气氛。 2023年一季度，结合区联社南疆审计分中心对我行2023年自律监管审计情况，合规风险部梳理制定了xx农商银行自律监管再监督管理方法，对自律监管再监管实施的范围、频率及原那么进行了标准，并要求各部门在各自职责的根底上，结合方法要求，对各部门自律监管实施细那么进行修订，对开展自律监管的时间、范围和频次进行明确，修订后的细那么经合规风险部审查后各自发布，进一步标准了自律监管工作，强化了第一道防线的管控作用。 加强和标准本行各部室自律监管工作，有效提高内部监控力度，根据关于调整的通知（xx农商发（2023）260号）及xx农商银行关于印发自律监管再监督管理方法的通知（xx农商发（2023）99号），结合各部门制定的自律监管实施细那么，并制定xx农商银行2023年下半年自律监管再监督方案及xx农商银行2023年上半年自律监管再监督方案于2023年2月、8月组织人员对13个部门，下半年及2023年上半年部门自律监管工作职责履行情况进行了现场监督检查，进一步标准我行自律监管工作，加强内部管控力度。 三、开展各类现场、非现场检查，催促业务条线合规开展工作。 今年以来，外部风险案件频发，银监部门加大对各商业银行监管力度，逐步开展对票据、代理销售业务等方面的监管检查，合规风险部从防范外部监管风险及加强内部管理、控制风险的角度，开展了多方位的检查。 （一）风险经理平行作业专项检查。根据2023年9月 2023日发布的各项业务流程及2023年11月下发xx农商银行关于印发风险经理平行作业实施细那么（试行）的通知（（2023）459号）和xx农商银行关于印发风险经理考核管理方法的通知（xx农商发（2023）469号）要求，制定xx农商银行风险经理平行作业流程专项检查方案，于2023年1月对2023年9月-2023年12月发放的各类贷款（含公司类、零售类）贷款风险经理平行作业全流程进行了专项检查。 （二）按季开展xx管理工作检查。根据关于调整“xx农商银行信贷资产转让及不良贷款清收处置领导小组〞职责的通知（xx农商发（2023）274号）要求，对资产保全部、方案财务部、运营管理部、公司银行部、总行营业部、对检查存在的问题向行领导进行了汇报，并出具了检查情况通报下发相关部门，催促各相关部门认真履职。 （三）开展征信工作专项检查。为提高本行征信工作效率，明确征信工作管理部门及岗位职责，我部查找相关规定、撰写检查方案，于2023年4月抽查公司类、个人类、2023年下半年-2023年4月30日存量12023笔贷款档案，对征信管理工作岗位职责履行、制度执行情况、征信登记情况、查询情况做全面专项检查。 （四）开展银行卡业务专项检查。为加强本行银行卡业务管理，促进银行卡业务稳健、有序开展，防范银行卡业务操作风险，于2023年6月组织开展银行卡业务开展专项检查，依据区联社和本行银行卡业务相关规章制度，对辖内17家支行（营业部）、1家分理处、运营管理部和信息科技部银行卡制度建设、银行卡（片）管理和银行卡相关业务操作等三大方面进行专项检查。 （五）按季对三个经营部门新增信贷业务进行合规性检查。为了逐步标准经营部门业务合规操作，每季末对三个经营部门新增信贷业务（公司类贷款、个人类贷款、委托贷款）进行合规检查，采取非现场检查方式，根据实际情况每季度调阅不低于2023%-30%的业务档案，对存在的问题与客户经理沟通确认、催促整改。重点对200万以上新增贷款进行全面检查，按季出具检查报告，及时提出合规建议、风险提示，提高信贷条线人员合规意识和制度执行力。 （六）授权执行情况专项检查。根据xx农商银行关于印发业务转授权方案的通知（xx农商发（2023）425号）xx农商银行关于修订业务转授权方案的通知（xx农商发（2023）394号）、信贷管理根本制度等的相关规定，制定xx农商银行授权执行情况的检查方案，采取非现场检查方式从2023年8月21日—2023年9月15日，对全行2023年1月1日至2023年7月31日业务授权执行情况进行专项检查，其中抽查信贷审批类200笔、财务授权类97笔、资金业务类163笔（含理财、债券、同业、转贴现、大额存单）、大额支付类92笔资料。 （七）开展中长期贷款分期还款方案落实情况专项检查。为促进本行信贷业务审慎开展，加强信贷资金质量，标准中长期信贷业务管理工作，揭示、纠正中长期信贷业务执行分期还款情况中存在的问题及风险点，根据中国银监会关于标准中长期贷款还款方式的通知（银监发【202322】20233号）、关于分期还款账务处理的通知（本行2023年9月30日下发的通知），与信贷管理部组成联合检查组，于2023年9月-2023月对本行零售银行部661户、金额3.29亿元，公司银行部152户、金额38.77亿元中长期贷款的分期还款方案制定、落实、执行等情况进行全面检查。 （八）开展按揭贷款抵押物权证专项检查。为提高我行按揭贷款质量，经总行领导研究部署安排，于2023年2023月3日至2023年2023月12日组织专人对按揭贷款抵押物权证进行了全面细致的现场核查（截止2023年9月末，我行共计有29家房产开发公司的按揭贷款有存量余额，笔数1492笔，余额达42951.989万元。有抵押物的按揭贷款合计202357笔，金额28964.6万元（现房抵押245笔，金额6525.1万元，在建工程预抵押812笔，金额22439.5万元），无抵押物的按揭贷款435笔，金额13987.389万元），核查工作覆盖面到达20230%。 四、适时开展离任审计。 根据人员离岗审计的通知及xx农商银行关于修订离任离岗审计方法的通知（xx农商发[2023]44号）文件的规定，对信贷管理部贷款审查岗、风险经理岗，运营管理部放款审核岗，零售银行部客户经理及XX县区支行客户经理离任审计、对拟离开本行的支行柜员及机关员工共计26人进行了离任审计，调阅信贷档案合计132023笔，出具离任审计报告26份。 五、以银监局“合规文化建设年〞活动为契机，结合本行实际，开展xx农商银行合规文化建设年活动。 根据2023年全国银行业监管会议、新疆银行业、xx地区银行业监管工作会议及自治区联社工作会议精神，依据xx银监分局办公室关于印发〈xx地区银行业金融机构合规文化建设年工作方案〉和〈xx地区银行业合规文化建设年工作任务分解表〉的通知（xx银监办发（2023）63号）要求，结合xx农商银行实际，制定xx农商银行“合规文化建设年〞工作方案，并于2023年5月在总行七楼会议室召开“合规文化建设年〞活动发动大会，突出主体责任，变被动合规为主动合规，进一步深入推进合规建设，将各项工作贯穿全年，覆盖到每位员工、每个岗位，到达“月月有活动、季季有高潮、半年有小结、年终大总结〞，掀起全行员工合规文化建设的大气氛。一是进一步完善组织体系，重塑制度流程。二是开展形式多样强化教育活动，营造合规文化建设活动大气氛。三是加大合规风险排查，全面自查自纠。 六、结合实际，开展有针对性的法律合规知识培训，定期召开案例分析及法律合规知识培训。 基于xx农商银行信贷人员在签订和履行合同的全过程中存在的风险状况，结合本行及他行近期出现的信贷业务法律风险实际案例，定期召开xx农商银行案例分析及法律合规培训会议，以合规使用信贷合同及签订使用中需注意的风险防范、以及信贷业务办理及回收过程的法律实务、合规管理为主题，结合案例分析，开展培训。截止2023年12月末，累计开展信贷业务法律法规培训6次，参训近230人次。 七、开展各类制度、合同协议等合规审查、合规咨询、风险提示 对相关部门的合规咨询、合规审查事项，做到急客户所急，第一时间开展合规审查，对需交律师开展法律性审查的事项，积极与律师沟通，催促早回复，早办理业务。截止12月末，回复各类法律业务咨询155份、下发风险提示书3份、审核各类制度、方法下达合规审核意见书23份。 八、做好外部检查的配合工作，并以银监局业务检查及本部门检查发现问题为根底，重视跟踪落实整改。 按照xx银监分局对xx农商银行同业业务现场检查意见书的要求，组织金融市场部、方案财务部、审计部对列示问题进行整改，并将整改和追究情况形成整改及责任追究报告报送银监局。对xx审计分中心提出的有关自律监管再监督方面存在的问题进行逐项整改，并形成整改报告报送审计部。按照银监局关于“两加强两遏制〞回头看整改问责工作的要求，对本行自开展“两加强两监制〞工作及回头看中发现问题的整改情况及问责情况进行追踪落实，向银监局报送落实整改问责情况的报告及报表。对新疆银监局关于统计现场检查评估发现问题，组织信贷管理部、方案财务部、人力资源部等相关部门对存在问题逐项落实整改，对存在问题进行了追究处理，向监管部门报送了整改及问责情况报告。 通过组织相关部门对外部检查发现问题进行核查反响，安排人员对发现问题逐项逐笔跟踪落实整改情况，对问题产生原因进行分析并提出后期整改要求，提升了业务部门合规办理业务的意识，为后期业务合规开展奠定根底。 九、加强风险监测、积极开展“三违反〞“三套利〞“四不当〞“乱象治理〞等风险自查，提高本行风险自我防控能力。 为全面贯彻落实本行风险管理政策，实现对重大风险指标的监管和风险预警，根据中国银监会关于印发银行业金融机构全面风险管理指引的通知（银监发（2023）44号）规定、银监局关于监管评级的相关规定，结合本行管理的实际情况，制定了新疆xx农村商业银行股份重大风险控制指标监测预警方案，并于每季度定期开展指标监测预警，提示指标控制部门做好管控工作。 制定xx农商银行“违法、违规、违章〞行为专项治理工作自查方案，组织相关部门，制度建设、合规管理、风险管理、主要业务经营中有无违法、违规、违章情况开展自查，并按要求形成自查报告报