2023年保险公司风险排查总结.docx

天道酬勤 保险公司风险排查总结 　保险公司风险排查总结 　保险公司风险排查总结怎么写？以下是 XX 整理的相关 范文，欢送阅读。 　保险公司风险排查总结一 分公司人事行政部： 　按照保监局【皖保监办发 xxx30 号 xx 保监局关于开 展案件风险排查工作的通知 】文件以及幸福寿皖发 xxx26 号关于开展案件风险排查工作的通知 ，我中支通过认真 学习研究文件精神，现将有关风险排查结果情况汇报如下。接到文件之后， xx 中支立即对文件进行研究和学习， 同 时第一时间将文件向各四级机构进行转发，要求各机构认真 学习文件精神，结合自身工作实际，岗位职责，对可能产生 的风险点，提高责任意识，对风险做到早发现、早报告、早 处置。( 一 )xx 中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风 险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。排查单证使用方面风险情况 针对重控单证使用存在的风险。近期 xx 中支结合保监 会数据真实性检查要求，对各部门及四级机构单证使用情况 进行了一次全面检查， 从检查结果来看， 各机构在单证装订、 单证领用、销号登记工作方面较为标准。但发现个别机构单 证管理较为松懈，对于此行为，中支公司已经进行了纠错和 整改。同时在中支范围内下发通知，要求各机构严格执行公司单证管理要求，防止由此带来的潜在单证使用风险。 　排查保险合同方面风险 保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方 面，在近期业务检查中，我们着重针对出单环节，条款加盖 骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查，确 保保险合同的有效性，合法性，维护合同双方利益，对于个 别机构存在的问题，要求其严格整改，同时中支公司将此项 检查工作作为常态化，进行系统抽查，同时配合现场检查。排查非正常退保风险 我司每天对退保业务数据进行系统监控，尤其要求各代 理机构对于退保业务重点沟通，对于数据异常现象，要求其 查找原因， 提供分析报告， 防止因处理不当导致事态扩大化， 造成不良社会影响。排查数据真实性方面风险 系统数据真实性方面仍面临一定的风险，需要不断加强 数据真实性检查，如投保资料真实性、保单填写的准确性、 投保人签字的真实性等，需要重点关注。我们一是通过加强 出单培训， 不断提高出单员整体素质， 减少人为风险的产生， 二是做好日常监督、检查，对于不认真履行出单职责，玩忽 职守的人员给予处分、清理等。(5) 排查反洗钱方面 目前人民银行专门成立了反洗钱管理部门，负责对金融 机构进行反洗钱进行检查，要求对大额交易、代刷卡等可疑 交易进行日常登记、排查。在近期业务检查中，我们将反洗 钱登记相关表格，打印置于前台，要求出单员对每笔可疑交 易和大额交易做好登记及客户资料收集，配合银行打击反洗 钱行为。( 二 )xx 中支采取的风险监测手段 　运用报表数据进行数据日常抽查。一方面主要是通 过保单清单数据，对近期发生的业务进行系统内逐单核实， 通过查看影像资料等手段，对于保单要素进行检查。另一方 面是加强日常指导，要求出单员对所出单证进行系统回传确 认，定期抽检。随机抽查。一是通过到随时抽查的形式，对机构单 证使用情况、承保资料情况进行检查。二是要求各部门、四 级机构负责人，定期对辖区进行检查和指导。严格按照分公司人事行政部门的监管要求，对相关 案件风险情况进行排查，做到早发现、早报告、早处置。( 三 ) 风险监测与定期评估 　目前主要是通过运营出单、个险展销、印章管理、单证 管控等重点有风险的目标进行监测、分析，对异常情况重点 关注，加大跟踪。二是定期向各个部门进行检查。三是各个 部门及四级机构定期向中支公司汇报合规情况报告。做到早 报告、早处置，确保不发生区域性风险。(1) 应急预案对象：重大群体客户投诉事件、单证管控 事件、财务印章管理、行政处分事件。(2) 组织管理： xx 中支公司从工作 xxx 年下半年，成立 了由综合部牵头的案件风险排查小组，负责在中支公司案件 风险排查情况进行检查监督，对突发的应急事件进行处置。(3) 现场控制：当有重大事件发生时，中支公司将第一 时间向分公司报告，时间、地点、单位、事故的简要情况、 事件性质、初步经济损失和已采取的应急措施等。同时对事 件进行现场调查，协调处理，做好现场控制。调查取证：做好现场取证工作，对相关人员进行询 问，对现场痕迹、物证等做好登记工作。合理处置：对于已发生的应急案件，即时与分公司 和监管部门等做好协高工作，理性处理事件，降低影响和损 失。同时针对问题及时改良，杜绝管理漏洞。一是在突发事件发生时，中支公司将立即配合分公司相 关部门，做好风险处置工作，防止损失扩大化，确保风险控 制工作的时效性，积极协调相关部门做好事件处理。二是明 确管理， 按照法律事务方面及自控管理制度， 做好风险处置， 要求各部门、支公司负责人为突发事件的第一责任人。三是 及时报告，完善制度，合理决策，防止引发案件风险。对于重大风险事件， 中支公司按照监管 “责任层层分解， 落实到人〞的原那么，明确各机构负责人负领导责任，严格执 行“问责制〞 , 将责任落实到人，确保各项工作落实到位。 　对已发生风险的 , 我们将参照保险机构案件责任追究指导 意见 , 逐级问责。保险公司风险排查总结二 XXXX： 　为全面贯彻落实 XXXxxx 年风险排查工作要求，根据公 司总部印发关于开展公司系统 xxx 年度风险排查工作的通 知要求，我公司继续稳固和落实前期“压库存，防风险〞 专项检查治理工作成果，防范和化解经营风险，并积极促进 公司业务在经济新常态下健康稳定开展。现将自查结果汇报 如下：为加强公司风险管理，及时查找、发现和纠正存在的问 　题，防范并遏制库存风险和业务风险， XX公司专门成了以公 　司总经理为组长的专项检查小组，并于 1 月 7 日至 1 月 16 日围绕公司 xxx 年房地产开发经营情况，对各部门的业务管 理、制度执行、风控防范等方面进行了深入自查，检查小组 由公司班子成员、相关部门负责人组成，具体成员如下：小组组长： XX 　副组长： XXX、 XXX、XXX 　成员： XXX、XXX、XXX、 XXX、 XXX、XXX 　本次排查对象包括公司本部、 XXX房产、XX物业管理有 　限公司。专项检查小组成员根据业务职能，按照通知要 　求，重点排查XX理想城商品房库存风险和公司流动性风险， 并结合前期“压库存、防风险〞专项治理中相关整改问题， 重新梳理整改时间节点， 对去化措施、 时间节点做出了调整。 　同时认真查找、纠正公司可能存在的资金回流速度隐患和潜 在风险。经自查，公司决策的重大业务和管理事项总体较标准， 不存在重大风险，但在自查过程中也发现一些风险隐患，公 司已采取针对措施进行整改，将定期开展风险测评，最大限 度的防范公司经营风险。具体检查结果报告如下：〔 一 〕 经营管理方面 　问题1:自XXX年受公司总部委托收购 XXXX臵业以及将 XX工程房产纳入我公司进行异地工程管理以来， XX公司现有XXXX臵业、XXXX XX工程房产以及两家下属物业公司， 客观上在经营管理能力方面提出了更高的要求。由于目前尚 没有形成明确的管理细那么，存在一定的经营管理风险。整改措施：加强公司权限管理，结合公司工程开发具体 实际对同城工程公司、异地工程公司的审批事项进行梳理， 理顺四家房地产开发公司、两家下属物业公司的管理权限。目前整改良度：重新梳理所属公司、物业公司权限审批 流程，并根据公司经营管理开展制定 XXXX理想臵业工程公司管理细那么 。 　预计整改完成 XXX 年 4 月底前完成。 〔 二 〕 去库存方面 　问题1: XXX年以来，由于 XX库存量巨大，加上XX理想 城工程所在浑南区域为 XX供给量最大的区域，全年销售量价 齐跌，区域内房企普遍采取低于本钱价销售，试图用以价跑 量的方式防止资金流断裂，导致公司 XX理想城三期产品库存量较高，去化速度较慢。 整改措施：公司对 XX理想城商 　品房库存情况进行梳理，并根据 　公司自身工程及意向客户特点灵活制定销售策略，加速 去化在售产品的存量。 　目前整改良度： XXX 年初，公司积极贯彻总部去库存有 关文件要就，开展“攻坚六十天、再上新征程〞营销大会战 活动，目前二期二组团剩余房源以特价房方式对剩余尾盘进 行销售，确保加快资金回笼速度 ; 三期产品将以小步快跑、 低开平走的节奏将未开始楼栋推出 1 个月— 2个月销售周期，多条产品线并走，形成价格阶梯，以挤压客户，去化主力产 品。 　预计整改完成对二期二组团剩余尾盘进行清盘， 三期在 XXX 年 12 月底前销售额力争既定目标。〔 三 〕 流动性方面 　问题 1：公司于 XXX 年 7 月取得浦发银行贷款亿元开发 贷款，根据目前的财务状况及 XXX 年资金方案，公司经营现 金流入不能归还即将到期的贷款本金，存在一定的流动性风 险。整改措施：根据公司经营方案安排，积极与交通银行等 金融机构进行沟通，申请文萃路工程开发贷款约 2 亿元; 同 时加强与信托等融资机构进行沟通协商、筹措资金，积极探 索构建“金融地产〞合作开发模式。目前整改良度：结合公司经营开展资金需求，财务部在 年初制定 xxx 年融资方案，并积极与交通银行等金融机构进 行业务洽谈，力争在 xxx 年上半年取得相关融资。预计整改完成 xxx 年 7 月底前完成新融资。 〔 四 〕 其他风险因素 　问题 1:XX 理想城三期材料出入库手续存在个别批次材 料因直接 　现场出库导致控制不严，出现手续日期延后情况 ;XX 泉 天下工程施工现场门窗、电梯等成品保护存在平安风险。整改措施：针对 XX 理想城三期出入库管理不标准的现 象，工程部制定统一文件格式管理，标准对出入库文案的保 存和管理；目前XX泉天下工程处于缓建状态，施工 〔分包〕单位门窗、电梯工程尚未竣工验收，截止 12 月底安装进度分 别为 70%、90%。工程公司经与施工单位协商，由施工单位派 人现场负责看护，确保复工前的门窗、电梯后续使用。目前整改良度：对已对 XX 理想城库存材料进行全面清 理盘点，并建立出入库单和出入库台账，双向管理公司工程 材料入库；XX 泉天下在建工程中的门窗、电梯保护事宜，由 相关分包施工单位派人现场负责看护中，甲方工程人员每天 派人巡检，并定期进行维护。预计整改完成 xxx 年 12 月底、 工程工程重新启动 前。 　问题 2： XX 泉天下工程款支付情况延后，未付工程压 力较大。 　整改措施：目前工程公司处于股权退出阶段，由 于 XX 泉天下工程地处三四线城市，当地经济及房地产市场 形势更为严峻，目前尚无法准确判断完成处臵的具体时间。 　同时考虑到 XX 泉天下工程现已处于缓建状态，由于目前公 司资金周转较困难，在该工程重新启动前，及时与各付款单 位进行沟通、协调。目前整改良度：根据公司总部处臵工作相关要求，梳理 工程公司 xxx 年合同台账及现场签证单等审批程序，对未付 款工程进行分类，并在合理控制工程开发节奏的根底上，暂 缓工程款支付。预计整改完成根据工程工程处臵进展情况，合理 统筹工程款支付工作。 　三、整改结果 　针对自查中发现的上述问题， XX公司将在后续的工作中 进一步 稳固自查整改成果，不断完善和标准工作程序，防范规 避风险。同时，为了稳固此次自查自纠工作的成果并建立防 治的长效机制，公司将在严格落实整改的根底上，明确内部管理权限和职责，深化标准性经营的生产管理理念，尽可能 防止同类问题重复发生，最大限度的降低公司经营风险。