2023年财务资金工作总结.docx

财务资金工作总结 　　进一步统一思想,振奋精神,总结经验,查找问题，明确今后的财务审计工作思路，标准财务管理,提高资金使用效益，今天办公室小编给大家带来了财务资金工作总结，希望对大家有所帮助。 财务资金工作总结篇一　　XX年上半年我公司各部门都取得了可喜的成就，作为公司出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，特别是在xx期间，仍按时到银行保险等公共场合办理业务。 　　在过去的一年里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作： 　　一、开学期间日常工作： 　　1、与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作。 　　2、清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收工作。 　　3、核对保险名单，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外伤害险的投保工作。 　　4、做好xxxx年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。 　　二、其他工作 　　1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。 　　2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。 　　3、按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。 　　在上半年工作中 　　1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。 　　2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。 　　3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。 　　4、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐)，对不符手续的发票不付款。 财务资金工作总结篇二　　第一条 为加强货币资金管理，实行全面预算体制，依据国务院发布的现金管理暂行条 例及中国人民银行发布的银行结算方法、现金管理暂行条 例实施细那么，结合本公司实际情况，制定本规定。本规定适用于总公司及各所属企业。 　　第二条 本规定是在全面预算体制下，月份资金方案根底上，对本公司经济业务的所有货币资金的收支进行管理、控制和监督。货币资金包括银行存款、现金以及其它货币资金(外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、在途货币资金、信用证存款等)。 　　第三条 财务本部和各所属企业财务部负责本规定的具体贯彻实施，并设专职稽核员负责经济业务的收支方案和审核管理工作。 　　第二章 总公司资金方案控制 　　第四条 总公司财务本部负责对总公司资金运作进行“全面方案、整体协调、统筹安排、宏观控制〞。 　　第五条 各所属企业必须于每年12月底前将各自下年度用款方案上报总公司财务本部，财务本部于每年底根据总公司下年开展方案及资金情况进行统筹安排，并制订总体资金年度安排方案及季度、月份资金方案，报总公司总经理批准后下达。 　　第六条 各所属企业财务部门负责各自单位的年、季、月资金方案安排和落实，并在实际工作中控制、监督资金方案的执行情况。 　　第七条 总公司各部门、各所属企业借领方案内大额款项，采取“提前通知，积极筹措〞的方法。 　　(一)金额在1000万元以下，必须提前5天通知财务部。 　　(二)金额在1000万元以上，必须提前10天通知财务部。 　　(三)在手续齐全的情况下，开信用证须提前3天，改证须提前之大通知财务部，信用证原那么上允许改两次。 　　(四)办理汇票须提前两天通知财务部。 　　第八条 方案外借领大额款项，业务部门或专业公司须办理调整方案手续，经公司总经理批准后交财务部，财务部根据资金情况进行安排、筹集，提前通知期暂定10天。 　　第九条 各部门不按规定的提前期通知财务部，而影响用款，申办部门自负其责， 　　第三章 现金管理 　　第十条 现金的收入、支出范围： 　　(一)现金收入包括：公司经济业务范围内的一切现金收入以及支用款项的退回现金等。 　　(二)支出范围： 　　1.职工工资、各种工资性津贴、劳务费，劳保。福利费以及国家规定的对个人的其他支出。 　　2.出差人员必须随身携带的差旅费。 　　3.结算起点以下的零星支出。 　　4.发给职工的各种奖金。 　　5因采购地点不确定、交通不便。收款对方元银行帐号不能办理转帐结算或对方当地有特殊情况等，必须使用现金结算的。 　　6.中国人民银行确定的需要支付现金的其它支出。 　　第十一条 以各部编报的、经财务部平衡、公司总经理批准的月度货币收支方案为依据，由财务部进行日常经济业务的现金收支管理，对超方案支出，又元批准方案调整追补支出的，财务部拒绝支付。 　　第十二条 现金收支业务的管理 　　(一)现金收入的管理 　　1.无论是否签合同、协议，公司的所有现金收入，经办部门必须连同收款说明书、发票或收据副本等，于收进日(最晚于次日)如数交付财务部，收款部门不得挪作他用，更不准留存于经办部门内。 　　2业务人员办理业务预借的现金，其未支用局部应连同有关业务凭证(发票或收据支出凭单)送交财务部冲销预借款，不得余款不报，留作他用。 　　(二)现金支出的管理 　　1.预算内零星采购，由经办部门开具经费支出报审表(代借款单)，写明用途、金额，总公司部门总经理或各专业公司总经理签字后交财务本部总经理或专业公司财务经理签批后办理，稽核员按预算审核。 　　2.预算内经常性费用支出(办公费、小额招待费、市内交通费等)，无预借款直接报帐的，由指定经办部门开具费用支出凭单，写明用途，经总公司部门总经理和专业公司总经理签字，连同发票或收据交财务部稽核员审核后，交财务部经理签字办理。 　　3.预算外或超预算支出，由经办部门提出书面申请，按全面预算管理方法执行。 　　4，业务部门借领现金(不包括差旅费借款)，必须在15天内报帐，对逾期末报的通知该部门报帐或追回现金，必要时停办该部门现金借领业务。试工人员不许借款，由该部门经理代借。 　　5业务人员出差借款5000元以上的差旅费时，不得付给现金，可开出支票转入其个人信用卡中(不能使用信用卡的城市例外)。 　　第四章 银行收支结算管理 　　第十三条 根据中国人民银行规定，本公司目前采用银行汇票、商业汇票、汇兑、支票、委托收款等结算方式，在国际贸易业务和对外经济合作业务中采用信用证结算方式。 　　第十四条 银行结算资金管理 　　(一)银行结算收入的管理。 　　1通过银行转来的非支票结算方式的营业收入凭证，财务部转交业务经办部门，由经办部门填写收款说明书，并附有关凭证，交财务部稽核员审核后，由主管会计办理有关手续，并进行会计处理。 　　2.由银行转来的与其他单位及本公司所属企业的往来款的单据，收到后交经办部门，经办部门填写收款说明书，附带结算凭证，交财务部稽核员审核，交主管会计处理。 　　3.业务部门收到外单位开具的支票，连同有关凭证、收款说明书，送交财务部，由稽核员审核，交银行出纳员于当日送交银行并作会计处理。 　　4.信用证结算按我公司(迸出口业务财务管理规定)中的有关规定办理。 　　(二)银行结算支出的管理 　　1.根据合同、协议的规定，由业务部门申办的对外投资、对内贸易等需要银行办理汇票、电汇、银行本票等方式支出时，由经办业务部门填写经费支出报审表，交财务部稽核员按方案工程审核用途后，交财务部经理签字。需签报本公司领导的，由财务部签署意见后签报。 　　2日常采购物资或支出费用领用支票按预算报财务部审批。 　　3严格控制签发空白支票，如因特殊情况确需签发，必须在支票上写明收款单位名称、用途、签发日期和规定限额，在银行规定开空白支票范围内才可以开出。 　　4.专设领用空白支票登记簿，由领用人签字。逾期一周未用的空白转帐支票要及时交回财务部。财务部根据空白支票登记簿，对逾期末交的空白支票进行查询。 　　5.一个部门已领用三张支票，不按规定时间报帐，财务部书面通知该部门启行查询，一周内仍无反响，财务部门停止对该部门签发新的支票。 　　第五章 报帐销帐 　　第十五条 各部门预借的支票，结算款项业务处理完毕，应及时执有关凭证(发票或收据、支出凭单等)在一周内到财务部报帐销帐。 　　第十六条 为贯彻经济责任制，报帐采取上级审签方法，即：总公司业务人员报帐，属预算内支出，由部门总经理审签，报财务本部按权限审批;属预算外支出，均须报总公司主管财务的领导审批。部门总经理报帐由总公司分管领导审签，总公司副总经理报帐由总公司总经理审签。 　　第十七条 应付现金的金额在2023元以上的报帐，原那么上以支票转入报帐人信用卡内。 　　第六章 附 败 　　第十八条 本规定由财务本部负责解释和修订。 财务资金工作总结篇三　　今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农〞问题和粮食平安问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金方案管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的标准化管理考核为工作准那么，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金方案条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金方案工作的职能作用，使我行资金方案工作取得了较好的成效。现将2023年上半年资金方案管理工作总结如下： 　　一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比方法 　　继全省分、支行长会议之后，市分行召开了2023年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以标准化管理为根底，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和效劳职能为宗旨，灵活务实地开展方案信贷管理工作。并且对照省行资金方案处的考核方法，对资金方案工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了方案管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核方法中，把资金方案工作细分为方案管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作说明，年初制定的工作意见和考核评比方法方向明确，切合实际，对做好全市资金方案工作具有一定的指导性和针对性。 　　二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。 　　今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降根本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在××%以上，信贷资金保持较高的营运水平。 　　1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行方案部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。 　　2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷方案的衔接，增强了资金与方案双重宏观调控作用，防止了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度〞的资金调度原那么，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金××笔×××××万元。同时我行严格按上级行的要求，标准使用中国农业开展银行信贷资金调拨通知书资金请调单资金申请审批情况表等，建立了系统内资金往来台帐，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无过失，保证了资金的平安运行。 　　三、加强统计管理工作，提高统计资料质量 　　(一)我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。 　　(二)为加强对现金方案执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放(或回笼)的原因予以重点分