2023年小企业财务计划书6篇.docx

小企业财务方案书范文6篇 　　有方案工作能很好的进行，作为小企业财务人员结合本职工作做一个方案，本文是办公室小编为大家整理的小企业的财务方案书范文，仅供参考。 　　企业财务方案书怎么写　　第一局部： 　　是风险投资者首先看到的局部。通过，风险投资者对你和你的方案书形成第一印象，所以必须形式完美，表达清楚流畅。 　　第二局部：公司及未来 　　这局部要使风险投资者对你公司的几个主要工程及未来的开展战略有一定程度的了解，各专题既要独具特色，又要构成一个相关的整体。 　　1. 概述：只要你提供的公司名称、地址、 号码、联系人等资料皆清楚无误，那么风险投资者将不会 提出任何问题。如果可能，可提出行业分类标准，请注意，千万不要给人无法收到的 号码，如果你不在，应建立接转 的效劳机构或请朋友代转。 　　2.公司的自然情况：这里，你要力求用最简练的一段话描述公司的业务情况。更重要的是，要用最简短的一句话 使风险投资者可以概略认识你的公司。如果你公司已是计算机网络成员，那么你对公司的描述应与在计算机中的描述一致，这样，风险投资者可以依据你的行业分类目录概略认识你公司 ，如果你的文字欠简明扼要，那么对方可能要求你解释，以确认你公司所属行业。 　　3.历史情况：这里，风险投资者主要寻求一个概略性的认识。即使对方已读过公司历史这节，他可能还要 求你描述公司的历史，他们欲详细了解过去发生了哪些事件。这节似乎很难确定问题的根本 类型，但对方很可能提出与公司特殊历史事件相关的问题。其中一类典型问题可能是：“为什么你人帮了这件事或做了那件事〞另一类典型问题那么可能是：“你公司开展历史上有哪 些重要的里程碑为什么有实现这些历史转折〞 　　4.公司管理：该局部主要介绍公司的管理情况，领导者及其他对公司业务有关键影响的人。通常，小公司不超过三个关键人物。风险投资对关键人物十分关心。你应该从最高层起，依次介绍，而且注意，关键人物不等于有成就者。主要包括董事和高级职员、关键雇员、管理者之职业道德、薪金等方面。 　　5.公司未来的开展规划：这里，风险投资者还是寻求有关公司未来可完成的里程碑的信息。他们可能提出涉及及未来 关键阶段的问题，其根本问题可能是：“你如何完成方案书规定的关键指标〞 　　6.唯一性(管理唯一、产品效劳唯一或投资根底唯一等)：这里，你必须答复的问题是：“本公司独特的原因何在〞这个问题变换说法为：“与世界上所有小公司比较，有哪些因素使你公司兴旺兴旺〞在公司总体范畴之内，大公司通常优 越于小公司，如果认为这条规律有一定道理，那么，在你不得不与大公司竞争时，如何保证 你公司必胜为使风险投资者满意放心，你必须明确提出本公司之不寻常的优势，可以确保成功。如果你只是“此外，我也差不多〞式的答复，对方很可能听听睡着了。 　　7.产品或效劳介绍：这里，风险投资者要了解你出售什么，以及市场上需要什么样的产品和满意的效劳;他要努力评估你产品的可销售程度和创新程度;他还关心你公司产品处于产品生命周期的哪一阶段 .他的问题可能是：“为什么这种产品或效劳有实用价值它为用户提供哪些功能用户的购置动机是什么〞本产品寿命周期如何何时可能被新产品取低有无方案出新产品或以现存的产品冲出你的产品市场这种冲出有利还是有害你的产品责任是什么假设用户使用你的产品而受到伤害，你要承担哪些责任你的产品价格受到哪些限制价格弹性多少产品耐用性如何如何进行产品技术改进在产品生命周期曲线中，你产品处于哪个阶段 　　8.行业情况：这里，风险投资者钭千方百计分析认识你的行业。他的问题可能是：你在你行业中成功之关键何在如何保证你公司和产品与你行业协调一致此外还有一些根本问题，像你如何了解确认你行业之总销售额与增长速率你行业根本开展趋势如何哪些行业变化对你公司盈利水准影响最大你行业有哪些贸易壁垒第三者初次进入你所属的行业圈难度如何与同行其它产品比较，你的产品新颖处何在本行业销售受哪些季节性因素影响你的销售范围圈有多 广，是地方、地区、全国还是全世界应该注意的是，你所介绍的本行业一定时期内的销售额，不能包括未被你产品占领的领域的 销售额。例如：假设一个公司只制造微型，那么不能说已占领了全部市场。微型市场只是整个市场的一局部，对应的行业只是微市场，而不是全部市场，事实上 ，目前的微市场已很广阔了。 　　9.竞争者：这里，风险投资者希望了解：谁是竞争者，其实力如何，有何优势，以及你自身有哪些优势 .其典型的问题可能是：你有哪些超过竞争对手的优势关于价格、性能、效劳和保证措施，你公司与竞争对手优劣如何竞争对手有哪些超过你的优势谁是你最主要的竞争对手谁是你的行业伙伴你与谁在高层次根底上竞争你的产品有无替代品如果有，谁制造这种 产品其地替代频繁程度怎样你与竞争对手的价格差异如何有无竞争对手参加你的行业如果你打算选择某一市场与竞争对手共享，你的具体措施如何希望竞争对手如何做出反响你的竞争对手有股票公开上市的公司吗 　　10.销售策略：这里，风险投资者将集中精力分析研究你的市场行销战略，它希望了解你产品从生产现场最 终转到用户手中的全部过程。某些根本问题可能为：描述你的产品的分销管道，即说明你产品从生产现场转到最终用户的全过程。你的产品有哪些行销环节是本公司直接零售，还是通过行业销售网销售广告在市场行销战略中地位如何你的根本广告策略是什么其本钱怎样你的销售对广告的敏感程度怎样你曾采用过哪些市场渗透策略现方案采用哪些市场 渗透策略假设你的产品和行业进入成熟期方案采用何种市场战略目前销售难度如何需要直接推销否即销售人员是否需要直接对用户叫卖销售复杂且周期长;还是相当简单且直接推 销购置单件产品费用是高还是低用户购置产品时是否一定要事前做预算从与购置者签约 到最终销售的时间长短如何政府对市场交易是否有严格管制 　　第三局部：投资说明 　　关于投资，你应该提出自己的融资方案，即对贷款、认股权、优先股、普通股等多种投资形式说明自己的意见，意见要尽可能具体，使对方全面准确了解己方到底准备采用何种融资方式，并愿意付出多大代价。 　　第四局部：风险因素 　　投资者向你公司投资可能会遇到何种风险你应从政策、经营、资源、财务等各方面加以表达。在说明过程中，只正面表达，不做评论性说明，主要包括：经营历史的限制、资源限制、管理经验限制、市场不确定性限制、生产不确定性限制、破产对关键管理者的依赖程度等。 　　第五局部：投资回报与退身之路 　　这是投资者非常关心的问题。因为大多数风险投资者并无真正意愿想长期持有公司的股权，而是希望能在条件成熟时“金蝉脱壳〞，从而通过股票的增值获取收益。一般来说风险投资者可提出三种投资变现方式，主要包括股票上市，出售公司和买回等。你应指出自己希望采用何种方式。 　　第六局部：经营分析与预测 　　该局部主要基于公司历史的经营业绩分析，据以预测未来的经营情况，这里主要应以公司过去财务数据为根底，预测未来经营可能的收入、本钱与费用，同时，通过比率分析预测出未来经营效率的上下及经营成果的好坏。 　　第七局部：财务报告 　　方案书中应包含你公司当前的财务报告，并附有适当的说明。无论如何，无当前财务报表的方案书是无法让人接受的。一份没有当年财务报告的工程是难以引起风险投资者的兴趣的。 　　第八局部：财务预测 　　对公司未来5 年的财务状况进行预测，还需预测以年的资金流量表，以便每个读者能确切了解公司资金流动状态。 　　第九局部：关于产品的报道、介绍、样品与图片 　　为增加方案书的说服力，你可以收集一些自己公司的综合介绍文献、搜集行业产品目录、收集某些产品图片等情况等。这些对争取投资均有一定作用，但不宜过多，否那么会起喧宾夺主的反作用。需要声明的是，这些只能作为方案书的附件。 　　以上介绍的是方案书的全部内容，根据公司及工程的具体情况，可以结合实际情况在此根底上增添或删改，这都是为了满足工程的需要。 　　小企业财务方案书范文一：　　一、 关于做好本公司财务工作的说明 　　(1) 公司的所有资金由财务部负责保管，不得个人所有。本公司的任何人员不得私自挪用公司的财款。 　　(2) 财务部的主要职责负责本公司所有财政支出。其中包括原材料的采购、餐厅的日常开支、员工的工资发放、税务的缴纳等各种开支都由财务部负责。 　　(3) 公司的现金由财务部统一发放，当日的资金必须在晚上下班之前结算完毕。个人不得私自将公司的财款转借他人和任何组织。 　　(4) 财务部应该把每日的资金进出的明细做好记录，公司的督察部门会不定期的抽查公司的账务。工资的结算由财务部在每月一号进行结算，届时员工到财务部领取。 　　二、财务总汇 　　(1) 公司的启动资金为300万，该资金将用于公司根本设施的建设和第一个月结算前的开支，同时该资金就是本公司的固定投入。 　　(2) 公司70万元用于大型的厨具的置办，这些设备是公司运作的必备设备，另外将拿出130万对餐厅进行装修。 　　(3) 公司将招聘10人作为高层管理人员，费用预算每人每月约3000元，30名高级厨师，费用预算每人每月约5000元，90名效劳员，费用预算每人每月1000元，公司人员工资总支出每月约27万元。 　　(4) 公司在经营过程中的原材料的采购费用每天约为7000元，其他费用(电费、水费、损耗)每天约和3000元，该项费用每月约为30万元。 　　三、 资金需求 　　(1) 固定资金约为200万，流动资金每月约为60万。 　　(2) 设备的维修和损消耗用每月约为5万元。 　　(3) 税务根据当月的营业额计算。 　　四、 公司本年度盈利预计目标 　　本公司主要是涉及餐饮效劳行业，根据市场调查和对有关数据的分析，本公司在运营正常的情况下，每月收入约为100万，每月的支出约为63万。 　　公司在不受其他外界因素的影响下每年的营业额为1200万，公司的固定本钱300万，加上每年的不固定本钱720万，还有公司每年的税收和各种费用，也就是说本公司每年可以盈利100万左右。本公司在一年之内将会把固定资金的投入收回，公司的所有收入将有财务部保管，每月进行工资结算，每年进行总结算。 公司的盈利目标为每年200万元，在初步启动时的目标为保持公司资本的积累，进而可以维持公司的开展和生存。 　　五、 损益表 　　损益表是为了显示公司本月的盈利与亏损的情况，同时也为了以后的管理工作的进行。由于损益表的性质比较特殊，应在营业一段时间后，进行数据的统计和管理，所以现在的数据无法填写，本公司只给出了一个空白表格。损益表的作用是为了显示公司的资金运作情况，在其结果出来后对公司的资金进行合理的分配，进而更好的促进公司的开展。 　　六、 现金流量表 　　单位负责人： 财务负责人： 制表人： 　　七、 资产负债表 　　公司名称 年 月 日 单位：元 　　单位负责人： 财务负责人： 制表人： 　　小企业财务方案书范文二：　　x202x年财务中心将在继续严格执行原各项财务制度的根底上，针对不同的经营机制制定和完善相应的财务制度，标准财务行为，加强财务核算和财务监督，在完成集团公司日常各项财务核算工作时，进一步加强财务管理，严格审核报销凭证，坚决执行审批程序，有效控制各项费用开支，为领导及时提供有关财务信息。具体工作有以下几个方面： 　　(一)首先在年初完成上年决算和审计工作，做好年度帐务结转工作。根据集团公司总体经营目标和任务做好当年财务预算，合理安排，实行科学预算，有效控制各项费用的不合理开支。为一年的工作打好根底。 　　(二)由于门票收入由景区调入集团，要同税务机关积极协调，做好帐务及企业所得税调整工作。由于已结束，在年末对全年已发生的业务进行调整难度非常大，有大量的业务需要从年初开始调整，我们决定先自行查账调整，待中介进入后，邀请国税、地税相关人员共同参与，一次完成此工作，以求调整后的帐目能满足审计、税务各方面的要求，经得起以后各相关部门的检查。 　　(三)在4-5月主要任务是作好的企业所得税汇算清缴工作，深入研究税收政策，加强税收法规的研究和学习，加强与税务部门的联系和协调，防止因政策法规理解不透给公司造成损失。